Źródło obrazu: Getty Images
Jednym z najważniejszych aspektów inwestowania w celu uzyskania dochodu pasywnego jest utrzymanie zdywersyfikowanego portfela. Celem jest zmniejszenie ryzyka poprzez rozłożenie inwestycji na różne rodzaje akcji, takie jak akcje dochodowe, wzrostowe i defensywne.
W ten sposób inwestor unika strat, jeśli jeden segment osiąga słabe wyniki, ponieważ inne mogą pomóc zrównoważyć ogólne zwroty.
Uwzględniając kilka rodzajów akcji z różnych sektorów, zyskujesz także dostęp do tego, co najlepsze z obu światów. Akcje dywidendowe zapewniają powolny, ale stały dochód, niezależnie od krótkoterminowych wahań na rynku. Akcje wzrostowe koncentrują się na aprecjacji kapitału, oferując potencjał lepszych zysków, ale przy większej zmienności.
I wreszcie defensywny charakter stabilnych sektorów, takich jak usługi użyteczności publicznej czy opieka zdrowotna, łagodzi zmienność w trudnych czasach.
Przyjrzyjmy się dwóm przykładom, które początkujący powinni wziąć pod uwagę tworząc swoje pierwsze portfolio.
M&G
Dzięki jednej z najwyższych stóp zwrotu na indeksie FTSE 100 spółka M&G (LSE: MNG) oferuje bardzo atrakcyjną inwestycję pod względem dochodu. Jego plon, wynoszący około 9,2%, byłby zwykle uważany za zbyt wysoki, aby był zrównoważony. Jednak firma zarządzająca majątkiem może być rzadkim przykładem firmy, która może to pokryć.
Obecnie zapewnia pokrycie zarobków na poziomie 1,4x, co jest wystarczające, o ile zarobki pozostają stałe. Dzięki zdywersyfikowanej działalności, która korzysta z szerokiej bazy klientów i powtarzalnych strumieni przychodów, cieszy się stabilnymi przepływami środków pieniężnych w różnych warunkach rynkowych.
Istnieje ryzyko zmian regulacyjnych, konkurencji ze strony innych zarządzających aktywami i możliwych zmian preferencji inwestorów w stosunku do ich produktów. Jednak dla inwestorów, dla których priorytetem są regularne dochody przy umiarkowanej ekspozycji na ryzyko, warto rozważyć fuzje i przejęcia przy budowaniu zdywersyfikowanego portfela dochodów z myślą o dochodach.
Warsztaty gier
Games Workshop (LSE: GAW) to spółka wzrostowa notowana na giełdzie FTSE 100, posiadająca unikalny model zbudowany w oparciu o własność intelektualną serii Warhammer. Niezwykle popularny biznes gier fantasy obejmuje sprzedaż figurek, globalne sklepy detaliczne i lukratywne umowy licencyjne.
Ostatnie aktualizacje handlowe pokazują, że podstawowe przychody wzrosły o około 15% rok do roku, a zyski o 30%, co podkreśla silny popyt pomimo trudnej sytuacji konsumenckiej.
Jednak podobnie jak w przypadku wielu spółek wzrostowych, jej wycena jest obecnie bardzo wysoka, co pozostawia niewiele miejsca na wzrost. Jeśli szok gospodarczy, taki jak nowe cła lub podwyżki stawek, zaszkodzi sprzedaży, może ona doświadczyć ostrej korekty.
Firma jednak kontynuuje swoje plany rozwoju, zwiększając moce produkcyjne i czerpiąc korzyści z rozszerzenia marki, gier wideo i partnerstw medialnych. Wszystko to pomaga zwiększyć widoczność Twoich długoterminowych zarobków, zwiększając Twoje pasywne dochody.
Ostatnie przemyślenia
Najlepiej jest rozważyć utworzenie pasywnego strumienia dochodu jako podróż, a nie strategię „ustaw i zapomnij”. Wymaga cierpliwości, regularnych datków i zdyscyplinowanego sposobu myślenia. Niektórzy inwestorzy wybierają łatwość zarządzanego funduszu indeksowego, ale wybierając pojedyncze akcje, inwestorzy mogą dążyć do wyższych zysków.
Sztuka polega na ostrożnej dywersyfikacji i regularnym przywracaniu równowagi. M&G i Games Workshop to tylko dwa przykłady akcji, o których warto pomyśleć w przypadku portfolio początkującego. Aby uzyskać najlepsze wyniki, sprytni inwestorzy stale monitorują stale zmieniającą się listę akcji na rynku brytyjskim.
