Źródło obrazu: Getty Images
Ile zarobiłby fundusz akcji i udziałów ISA w ciągu ostatnich pięciu lat? Pół dekady prowadzi nas do roku 2021, choć trudno w to uwierzyć! A to oznacza, że omawiamy koniec pandemii Covid-19, wybuchające wojny na całym świecie, zupełnie nową technologię sztucznej inteligencji, która może uderzyć w wiele uznanych gałęzi przemysłu, a także rosnącą inflację i kryzys kosztów życia.
Akcje i udziały ISA nie mogły osiągać tak dobrych wyników w tym okresie, prawda? Czy może?
W przeciwieństwie do gotówkowego ISA, który generuje taki sam zwrot dla wszystkich posiadaczy rachunków, ISA na akcje i udziały rośnie całkowicie w zależności od wyborów inwestorów. Aby uzyskać odpowiedź, spójrzmy na kilka popularnych opcji.
moc
FTSE 100 to wiodący indeks w Wielkiej Brytanii, obejmujący 100 największych spółek publicznych. Inwestorzy mogą uzyskać dostęp do akcji i udziałów ISA za pośrednictwem funduszu indeksowego, co przypomina inwestowanie we wszystkie 100 spółek na raz. Jak by to poszło? Bazowy wzrost wyniósł 44%, ale jeśli uwzględnimy reinwestowane dywidendy, wzrośnie do 71%.
Udział w wysokości 20 000 funtów wzrósłby w ciągu pięciu lat do 34 256 funtów.
Co dzieje się po drugiej stronie stawu? Akcje amerykańskie – skupione na gigantach technologicznych – przyniosły jedne z najlepszych w dotychczasowej historii stóp zwrotu. Fundusz indeksowy S&P 500 zwróciłby w tym samym okresie 78%, włączając dywidendy.
Udział o wartości 20 000 funtów wyniósłby 35 640 funtów.
Inną opcją jest wybranie poszczególnych akcji. Pięć lat temu inwestor mógł zwrócić się do Shell i uzyskać zwrot na poziomie 185%, włączając dywidendy, AstraZeneca na poziomie 106%, Rio Tinto na poziomie 63%, Lloyds na poziomie 161% i Diageo na poziomie 48%.
Średnia wartość tych pięciu czołowych nazwisk na londyńskiej giełdzie zamieniłaby 20 000 funtów w 38 680 funtów.
Ostatni przykład pokazuje siłę doboru akcji. Jedna lub dwie dobre decyzje mogą zwiększyć zyski. Oczywiście istnieje również niebezpieczeństwo uzyskania wyników gorszych od przeciętnych.
Genialne zakupy
Jakie rodzaje akcji mogą zapewnić ponadprzeciętną stopę zwrotu w ciągu najbliższych pięciu lat? Ostatnio moją uwagę przykuł Rightmove (LSE: RMV), internetowy portal nieruchomości notowany na giełdzie FTSE 100.
Rightmove to jedna z najlepszych i najzdolniejszych brytyjskich firm technologicznych. Podobnie jak wiele przyszłościowo myślących firm korzystających z nowych technologii, firma ma niskie koszty ogólne i wysokie marże. Marża netto w ostatnim roku obrotowym wyniosła oszałamiające 51%.
Minusem prowadzenia czegoś, co w skrócie jest przede wszystkim stroną internetową, jest brak fosy ekonomicznej. Akcje Rightmove ostatnio borykały się z problemami ze względu na postęp w sztucznej inteligencji, co może oznaczać, że ludzie będą używać chatbotów do wyszukiwania nieruchomości. Od sierpnia akcje spółki spadły o 47%.
Z drugiej strony Rightmove wydaje się mocno zakorzeniony, a odsetek ruchu internetowego dotyczącego nieruchomości w Wielkiej Brytanii przekracza 80%. A ten spadek akcji może być okazją do zakupu taniej.
Podsumowując? Bez wątpienia w tej chwili w ofercie akcji i udziałów ISA znajdzie się kilka świetnych ofert. Właściwy ruch może okazać się jednym z nich. Powiedziałbym, że warto to rozważyć.
