(Zdjęcie: Coinme)
Organy regulacyjne stanu Waszyngton nakazały firmie kryptowalutowej Coinme z siedzibą w Seattle zaprzestania przesyłania pieniędzy klientom w tym stanie, twierdząc, że startup nieprawidłowo zażądał ponad 8 milionów dolarów środków klientów jako własny dochód.
Departament Instytucji Finansowych stanu Waszyngton (DFI) ogłosił w poniedziałek, że wydał tymczasowy nakaz zaprzestania działalności oraz zestawienie zarzutów wobec Coinme, która umożliwia ludziom kupowanie kryptowaluty za gotówkę w kioskach w całym kraju i twierdzi, że prowadzi największą na świecie sieć kryptowalut.
DFI stwierdziło, że Coinme niewłaściwie potraktowała ponad 8 milionów dolarów należnych klientom za niewykorzystane „kupony” kryptowalutowe jako przychód firmy. Agencja stwierdziła, że Coinme nie ujawniła odpowiednio, w jaki sposób i kiedy uzna te niewykorzystane kwoty za dochód, ani nie przekazała nieodebranych środków państwu zgodnie z wymogami Waszyngtonu dotyczącymi nieodebranych nieruchomości.
DFI stwierdziło, że problemy te obejmują nieuczciwe i oszukańcze praktyki oraz „niebezpieczne i nieuczciwe” postępowanie, które może prowadzić do niewypłacalności lub utraty środków klientów.
DFI zarzuciło również, że Coinme nie utrzymywało wymaganych rezerw finansowych, składało niedokładne raporty i przez kilka miesięcy w zeszłym roku na kuponach umieszczało nieaktywny numer telefonu obsługi klienta. Z zarzutów wynika, że na koniec lat 2022, 2023 i 2024 spółka miała ujemną wymierną wartość netto.
Agencja stara się unieważnić firmie licencję na przesyłanie pieniędzy, nałożyć grzywnę w wysokości 300 000 dolarów i zakazać dyrektorowi generalnemu i współzałożycielowi Neilowi Bergquistowi pracy w waszyngtońskiej branży przekazów pieniężnych i wymiany walut na 10 lat.
„Przepisy Waszyngtonu dotyczące przesyłania środków pieniężnych istnieją po to, aby chronić konsumentów, którzy polegają na licencjonowanych firmach w zakresie bezpiecznego przesyłania środków” – stwierdził w oświadczeniu dyrektor DFI Charlie Clark. „Kiedy nasze dochodzenie ujawni poważne naruszenia, podejmiemy odpowiednie działania”.
Coinme odrzuciła zarzuty, nazywając je sporem księgowym dotyczącym wycofanego produktu. W oświadczeniu firma podała, że w sierpniu 2023 r. wyeliminowała system kuponów i obecnie zakupy są natychmiast zasilane na konta klientów.
„Postępując zgodnie z profesjonalnymi wskazówkami, traktujemy niezrealizowane płatności kuponami w ten sam sposób, w jaki główni sprzedawcy detaliczni traktują niewykorzystane karty podarunkowe, co jest powszechnie akceptowaną praktyką księgową” – stwierdził w oświadczeniu Ben Enea, dyrektor ds. zgodności w Coinme.
Firma stwierdziła, że wszystkie kupony można nadal wykorzystać w dowolnym momencie bez daty ważności, a klienci mogą, jeśli wolą, zażądać zwrotu pieniędzy w dolarach amerykańskich. Coinme zauważyło, że niewykorzystane bony stanowią mniej niż 1% z transakcji o wartości ponad 1 miliarda dolarów, które firma zrealizowała od jej założenia w 2014 roku.
Coinme również wyraziła frustrację związaną z procesem regulacyjnym, twierdząc, że nie skontaktowano się z nią w trakcie dochodzenia, a o obawach dowiedziała się dopiero po ogłoszeniu nakazu.
Na mocy tymczasowego zarządzenia obecni klienci z Waszyngtonu mogą nadal wycofywać swoje aktywa, ale nowa działalność nie jest dozwolona.
Firma, która w 2021 r. zebrała 10 mln dolarów, uzyskała licencję stanu Waszyngton w kwietniu 2014 r. i wkrótce potem uruchomiła swój pierwszy bankomat „Bitcoin”. Obecnie obsługuje kioski z kryptowalutami dzięki partnerstwu z MoneyGram i Coinstar.
Coinme oświadczyła, że zwróciła się o przesłuchanie administracyjne w celu zakwestionowania postanowienia.
