Istnieje duża różnica pomiędzy testamentem a umową przedmałżeńską.
Według Harry’ego Margolisa, autora książki Get Your Ducks in a Row, testament to dokument prawny określający, w jaki sposób dana osoba chce podzielić majątek po swojej śmierci. Odzwierciedla intencję, a nie wiążącą wymianę. Umowa przedmałżeńska, czyli przedślubna, to umowa zawarta przed zawarciem związku małżeńskiego, która ustanawia wykonalne zobowiązania między małżonkami.
Pytanie, które Margolis poruszyła niedawno w niedawnym wywiadzie, dotyczy tego, czy umowa przedmałżeńska może zastąpić testament. Poniżej znajduje się zredagowany zapis tej rozmowy, poprawiony pod kątem przejrzystości i zwięzłości.
Prawnik zajmujący się nieruchomościami Harry Margolis wyjaśnia, w jaki sposób umowy przedmałżeńskie, testamenty i oznaczenia beneficjentów współdziałają ze sobą i dlaczego rodziny często są zaskoczone.
Zdjęcie: kroach w Getty Images
Czy umowa przedmałżeńska uchyla testament?
Robert Powell: Coraz częściej pary proszone są o zawarcie umowy przedmałżeńskiej. Jednak ludzie często zastanawiają się, czy umowa przedmałżeńska nie zastępuje sporządzonego już testamentu. Aby o tym porozmawiać, dołącza do nas Harry Margolis, autor książki Get Your Ducks in a Row.
Harry, witaj.
Harry Margolis: Miło cię widzieć.
Robert Powell: To skomplikowane pytania.
Harry Margolis: Tak. Na większość z nich nie ma jasnej odpowiedzi. Jednak umowy przedmałżeńskie na ogół unieważniają lub unieważniają testament, ponieważ są umowami.
Jeżeli zawarłeś umowę, w której wyraziłeś zgodę na przekazanie współmałżonkowi określonej części majątku lub dopełnienie innych obowiązków wynikających z umowy przedmałżeńskiej, a tego nie zrobiłeś, to osoba, która z tej umowy korzysta (obecny małżonek lub małżonek pozostały przy życiu), ma wobec Twojego majątku roszczenie na zasadach określonych w umowie.
Jednak w praktyce może to być trudne. Ludzie często pytają, czy umowa przedmałżeńska zastępuje testament, ale istnieje wiele sposobów przeniesienia majątku w inny sposób niż poprzez testament. Aktywa mogą przechodzić przez trusty, współwłasność lub oznaczenia beneficjentów.
Powiązane: Czy potrzebujesz testamentu cyfrowego dla kont online?
Umowy te mogą być trudniejsze do zakwestionowania niż testament, ponieważ przechodzi on przez sąd spadkowy. Legalizacja jest publiczna. Istnieje inwentarz zasobów i w razie potrzeby łatwiej jest zaatakować lub rzucić wyzwanie.
Natomiast inne sposoby uniknięcia spadku są legalne, ale prywatne. Nie podlegają one jurysdykcji sądu spadkowego, co utrudnia ustalenie, co się dzieje. Jeśli chcesz zakwestionować przeniesienie, ponieważ narusza ono umowę przedmałżeńską, może to być znacznie trudniejsze.
Rodziny mieszane podnoszą stawkę
Robert Powell: Myślę o sytuacjach, w których ktoś ponownie wychodzi za mąż i ma biologiczne dzieci. Testament może zawierać zapis: „Zostawiam wszystko moim dzieciom”, podczas gdy umowa przedmałżeńska stwierdza, że „majątek przechodzi na nowego małżonka”. To właśnie tam rozpętało się piekło.
Harry Margolis: Jasne. W rodzinach mieszanych, zwłaszcza w kolejnych małżeństwach z dwiema oddzielnymi rodzinami, często zdarzają się niepożądane skutki. Często ludzie nie dostają żadnej umowy przedmałżeńskiej, co jeszcze bardziej komplikuje sprawę.
Bardzo trudno jest ustalić, co dana osoba miała na myśli. Czy naprawdę chcieli, żeby wszystko przypadło nowemu małżonkowi? A może okoliczności zmieniły się później, być może gdy u jednego z małżonków zapadła na demencję, a drugi zaczął zarządzać swoimi finansami?
Często pojawiają się wątpliwości ze względu na niewielką przejrzystość. Niezależnie od tego, czy jest to umowa przedmałżeńska, czy też po ślubie, posiadanie pisemnej umowy określającej, czego chcą ludzie, może być niezwykle pomocne.
Jeśli ktoś wyraźnie oświadczy, że chce lub nie chce wspierać swoje biologiczne dzieci, ta jasność może uchronić żyjącego małżonka przed wyzwaniami prawnymi. Bez tej jasności nawet zamierzony wynik może zostać zakwestionowany.
Dopasuj dokumenty i oczekiwania
Robert Powell: Wydaje się, że jeśli ktoś ma umowę przedmałżeńską i testament, mądrze jest porozmawiać z prawnikiem zajmującym się planowaniem majątku na temat współistnienia tych dokumentów i tego, czy istnieją konflikty do rozwiązania.
Harry Margolis: Zdecydowanie. Testament powinien być zgodny z tym, co zostało napisane i uzgodnione w umowie przedmałżeńskiej, chyba że strony później zmienią zdanie i dojdą do nowego porozumienia.
Więcej finansów osobistych:
Problem bogactwa cyfrowego, który rodziny odkrywają zbyt późno Koszty ubezpieczenia domu gwałtownie rosną. Oto jak walczyć. Jak przekazać Bitcoin i kryptowaluty spadkobiercom
Bardzo ważne jest również poinformowanie członków rodziny o podjętej decyzji. Bez tej komunikacji rodziny mogą mieć oczekiwania, które nie odpowiadają rzeczywistości. Kiedy te oczekiwania nie zostaną spełnione, pojawiają się problemy.
Lepiej, żeby rodzina była smutna z powodu zmarłego rodzica, niż zrzucała winę na tak zwanych złych przybranych rodziców.
Robert Powell: Przypomnienie, że pytania można zadawać na stronie Askharry.info. Jeszcze raz dziękuję, Harry.
Powiązane: Oto, kiedy powinieneś ubiegać się o ubezpieczenie społeczne
