Źródło obrazu: Getty Images
Chociaż oszczędzanie odgrywa ważną rolę finansową, nie jest nawet zbliżone do potencjału budowania bogactwa, jaki daje inwestowanie w akcje FTSE 100 przy użyciu ISA.
Flagowy indeks Wielkiej Brytanii zanotował ostatnio znakomite wyniki, generując imponującą łączną stopę zwrotu na poziomie 22,3% w ciągu ostatnich 12 miesięcy.
Ale nawet jeśli spojrzymy na dłuższą metę, średni roczny zwrot wynosi tylko 8%. To wciąż dwukrotnie więcej niż oferuje obecnie większość kont oszczędnościowych. A przy ciągłym obniżaniu stóp procentowych różnica ta będzie się tylko pogłębiać.
Mając to na uwadze, przyjrzyjmy się, w jaki sposób inwestorzy mogą wykorzystać indeks FTSE 100 do targetowania siedmiocyfrowego portfela.
Uwalnianie mocy łączenia
Zakładając, że indeks FTSE 100 w dłuższej perspektywie będzie w dalszym ciągu generował 8% rocznej stopy zwrotu, droga do zbudowania funduszu ISA o wartości 1 mln funtów jest prostsza niż kiedykolwiek. Wszystko, co inwestor musi zrobić, to co miesiąc konsekwentnie pompować pieniądze do taniego narzędzia do śledzenia indeksów. I poczekaj.
Dodanie zaledwie 500 funtów miesięcznie do tej stopy zwrotu będzie oznaczało, że nowy dzisiaj portfel wejdzie na terytorium milionerów za około 34 lata.
W przypadku nielicznych szczęśliwców, którzy mogą maksymalnie wykorzystać roczny zasiłek ISA w wysokości 1667 funtów miesięcznie, okres ten jest skrócony do zaledwie 21 lat. Dla porównania, maksymalne wykorzystanie gotówkowego ISA oferującego zaledwie 3% zajmie dekadę dłużej.
Inwestorzy mogą jednak potencjalnie jeszcze bardziej przyspieszyć proces tworzenia bogactwa.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Inwestycja w najlepszych
Jeśli inwestor potrafi określić, które spółki warto kupować, a których unikać, droga do zostania milionerem ISA może zostać drastycznie skrócona. Zapytaj każdego, kto wrzucał pieniądze do London Stock Exchange Group (LSE:LSEG).
W ciągu ostatnich 15 lat brytyjski operator giełdy i grupa zajmująca się analizą danych wygenerowała łączny zwrot na poziomie 1302%. Stanowi to równowartość 19,2% rocznie, co wystarczy, aby zamienić miesięczną inwestycję w wysokości 1667 funtów w 1,7 miliona funtów!
Nawet przy zaledwie 500 funtach miesięcznie inwestorzy, którzy nieprzerwanie inwestują od marca 2011 roku, mają teraz pół miliona funtów. A jeśli ta złożona podróż będzie trwać kolejne cztery lata, dotrą na terytorium milionerów.
Pytanie zatem brzmi: czy inwestorzy nadal powinni brać pod uwagę ten biznes w swoich ISA w 2026 roku?
byk kontra niedźwiedź
Podczas gdy brytyjski rynek IPO był w ostatnich latach słaby, London Stock Exchange Group była zajęta dywersyfikacją w kierunku analityki danych, odblokowując przy tym imponujące, powtarzalne wolne przepływy pieniężne. A jeśli spojrzymy na najnowsze wyniki spółki, strategia ta daje dobre rezultaty.
Wszystkie segmenty działalności stale rosną, a segment analityki generujący wyższą marżę stopniowo pomaga zwiększać rentowność. A jednak cena akcji spadła o prawie 20% w ciągu ostatnich 12 miesięcy, tworząc coś, co zdaniem inwestorów instytucjonalnych stanowi okazję do zakupów.
Jednakże, jeśli brytyjski rynek IPO nie zacznie się ożywiać, obecna trajektoria tego biznesu sugeruje, że analiza danych będzie odpowiedzialna za większość długoterminowego wzrostu. Jednak w miarę jak sztuczna inteligencja (AI) staje się coraz bardziej wydajna, rośnie niepewność co do trwałości obecnej strategii, co stanowi krytyczne ryzyko, które inwestorzy powinni dokładnie rozważyć.
Ponieważ jednak kierownictwo podejmuje kroki w celu wykorzystania sztucznej inteligencji, zamiast ulegać jej zakłóceniom, obawy te mogą okazać się przesadzone. I dlatego pomimo ryzyka inwestorzy mogą chcieć przyjrzeć się tej potencjalnej możliwości nieco głębiej.
