Komisja Usług Finansowych Korei Południowej (FSC) i Służba Nadzoru Finansowego (FSS) wraz ze Stowarzyszeniem Digital Asset Exchange Association (DAXA) wdrażają ujednolicone zasady wypłat na wszystkich zarejestrowanych giełdach kryptowalut.
Ujednolicony system wypłat kryptowalut
Powiązane lektury
Jak twierdzi „The Korea Times”, wspomniana wyżej luka powstała w wyniku „luk handlowych” wykorzystanych przez oszustów. W wielu z tych schematów phishingu głosowego brudne pieniądze są przelewane na konto, szybko zamieniane na kryptowalutę i szybko wycofywane, zanim śledczy będą mogli je wyśledzić lub zablokować.
Z czym tak naprawdę wiąże się zmiana
Od maja 2025 r. południowokoreańskie giełdy są zmuszone wstrzymywać wypłaty kryptowalut przez 24 do 72 godzin po złożeniu depozytu. Tworzy to okno buforowe, które umożliwia bankom i organom regulacyjnym wykrywanie i zatrzymywanie podejrzanych przelewów. Jednakże zasady obejmują wyjątki oparte na takich czynnikach, jak długość konta, jego przeszła aktywność, wielkość transakcji i historia niewłaściwego postępowania. Jak dotąd każda giełda samodzielnie ustanawiała i egzekwowała te standardy.
W niektórych przypadkach konta należały do grupy wyjątków z minimalną kontrolą, co pozwala oszustom ominąć okres oczekiwania i niemal natychmiastowo wypłacić środki. W okresie od czerwca do września 2025 r. 59% zidentyfikowanych rachunków wymiany powiązanych z oszustwami należało do tych „wyjątkowych” grup, którym udało się uniknąć opóźnień. Władze chcą, aby zgodnie z nowymi standardami liczba wyjątkowych kont wynosiła mniej niż 1% użytkowników. Giełdy są również zobowiązane do zaostrzenia KYC, kontroli źródeł funduszy i monitorowania tych rachunków.
Organy regulacyjne zamierzają również wzmocnić kontrolę rachunków zwolnionych, wprowadzając bardziej rygorystyczne i okresowe kontrole klientów. Obejmuje to rutynową weryfikację pochodzenia środków, przynajmniej raz w roku. Ponadto niezbędny będzie również nowy system zaprojektowany w celu bardziej systematycznego śledzenia i analizowania wzorców wypłat.
Aby zminimalizować niedogodności, nadal będą dostępne wyjątki, gdy rzeczywiście potrzebne będą natychmiastowe wypłaty, na przykład w celu uregulowania rachunków.
Implikacje rynkowe
Nowe rozwiązanie stanowi uzupełnienie innych niedawnych rygorystycznych koreańskich przepisów dotyczących kryptowalut, takich jak nadzór transakcji oparty na sztucznej inteligencji i możliwe wczesne zamrażanie kont podejrzanych manipulatorów. Właśnie w ten poniedziałek FSC nakazał wszystkim krajowym giełdom kryptowalut posiadanie nowego 5-minutowego systemu dopasowywania aktywów, ponieważ organy regulacyjne stwierdziły, że istniejące wyłączniki awaryjne na niektórych głównych giełdach są zawodne.
Powiązane lektury
Wszyscy nowi użytkownicy i duże nowe depozyty staną w obliczu przewidywalnych okresów „ochłodzenia” trwających od 24 do 72 godzin, zanim będą mogli przenieść monety do lokalizacji samoobsługowych lub za granicę, utrudniając szybkie przepływy pieniędzy i działalność arbitrażową.
Standaryzowane opóźnienia i bardziej rygorystyczne wyjątki utrudniają pierścieniom oszustów tworzenie nowych kont na wielu giełdach, ale także popychają wyrafinowanych traderów w stronę konfiguracji długoterminowych, instrumentów pochodnych w regulowanych systemach lub pozakoreańskich centrów płynności.
Jeśli model się sprawdzi, a wskaźniki oszustw spadną, ujednolicony koreański model opóźnień prawdopodobnie pojawi się w innych jurysdykcjach wysokiego ryzyka jako „najlepsza praktyka” w zarządzaniu przepływami detalicznymi intensywnymi pod względem oszustw.
Bitcoin zyskał dzisiaj na wartości i odzyskał 72 000 dolarów. W chwili pisania tego tekstu kurs BTC na wykresie dziennym wynosi 71 000 dolarów. Źródło: BTCUSDT na Tradingview.
Zdjęcie na okładce autorstwa Perplexity. Wykres BTCUSDT według Tradingview.
