Źródło obrazu: Getty Images
Ta pora roku jest zazwyczaj pracowita dla posiadaczy ISA. Aktywność inwestycyjna wzrasta, gdy ludzie dokonują zakupów w ostatniej chwili przed zamknięciem roku podatkowego, i utrzymuje się na wysokim poziomie po 6 kwietnia, kiedy inwestorzy zaczynają korzystać z nowych rocznych alokacji.
Co zatem w ostatnich dniach i tygodniach kupowali użytkownicy programu Stocks and Shares ISA? Spójrzmy.
Fundusze poszukiwane
Dane Hargreavesa Lansdowna stanowią doskonały obraz zachowań inwestorów. Dzięki ponad 2 milionom klientów jest to dokładny wskaźnik tego, jak Wielka Brytania inwestuje jako całość.
Na co więc było duże zapotrzebowanie na Twojej platformie transakcyjnej? Według Kate Marshall, starszej analityczki inwestycyjnej w Hargreaves, inwestorzy ISA „w ostatnich dniach roku finansowego faworyzowali fundusze śledzące globalne akcje i inwestycje skupiające się na USA”.
Mówiąc dokładniej, firma stwierdziła, że w okresie od 30 marca do 3 kwietnia była świadkiem „dużego popytu na tanie, zdywersyfikowane fundusze wraz z alokacjami w obszarach obejmujących technologię i metale szlachetne”.
Hargreaves powiedział, że szczególną popularnością cieszyły się fundusze indeksowe o zróżnicowanych globalnie strategiach, a na szczycie listy znalazły się Fidelity Index World i Vanguard FTSE Global All Cap Index. Akcje amerykańskie były również popularnym wyborem dzięki funduszom takim jak Legal & General US Index.
Maksymalna pewność
Ponadto Hargreaves Lansdown stwierdził, że cieszy się dużym popytem na fundusze inwestycyjne i fundusze ETF. Zauważono, że Scottish Mortgage Investment Trust (LSE:SMT) „był najczęściej kupowanym, co odzwierciedla ciągły apetyt na długoterminowe strategie wzrostu”.
Hargreaves dodał, że technologia jest popularnym tematem, co również wzbudziło zainteresowanie Polar Capital Technology Trust.
Odzwierciedlając silny popyt ze strony inwestorów, wartość akcji Scottish Mortgage wzrosła w ciągu ostatniego miesiąca o 20,6%. Jednak przy cenie 13,77 funtów fundusz powierniczy nadal jest wyceniany z niewielkim dyskontem w stosunku do wartości aktywów netto (NAV) na akcję (-3,1%). Jest to atrakcyjny fundusz, który warto rozważyć, aby wykorzystać rozwijającą się gospodarkę cyfrową.
Istnieje tu pewne ryzyko, ponieważ koncentracja na spółkach technologicznych, takich jak Amazon, Nvidia i SpaceX, naraża ją na cykliczne spadki. Ponieważ wojna w Iranie grozi ponowną eskalacją i pogorszeniem obecnych wyzwań gospodarczych, niebezpieczeństwo jest obecnie szczególnie poważne.
Jednak, jak zauważa Hargreaves, szkocki kredyt hipoteczny pozostaje popularny wśród inwestorów długoterminowych. Nie jestem zaskoczony: w nadchodzących dziesięcioleciach zaufanie może generować fantastyczne zyski, gdy tematy takie jak sztuczna inteligencja (AI), cyberbezpieczeństwo, handel elektroniczny i robotyka zyskają na popularności.
Co jeszcze kupują inwestorzy ISA?
Jeśli chodzi o fundusze ETF, fundusze skupiające się na akcjach amerykańskich i światowych ponownie cieszyły się popularnością wśród klientów Hargreaves. W okresie od 30 marca do 3 kwietnia najczęściej kupowanymi funduszami ETF były Vanguard S&P 500 ETF i Vanguard FTSE All-World ETF.
Podoba mi się pomysł utrzymywania funduszy ETF i trustów jako sposobu na dywersyfikację portfela. Dlatego mam ich kilka, wraz z mieszanką indywidualnie dobranych akcji. Jest to strategia, która z pewnością pomoże mi generować bogactwo w dłuższej perspektywie.
