Źródło obrazu: Getty Images
Warren Buffett powiedział kiedyś, że jeśli ktoś nie znajdzie sposobu na zarabianie pieniędzy podczas snu (innymi słowy, nie znajdzie sposobu na wygenerowanie pasywnego strumienia dochodu), będzie pracował aż do śmierci.
Dlatego wiele osób kupuje akcje dywidendowe. Teoretycznie opisuje to każde działanie, które generuje płatność dla akcjonariuszy. Jeśli jednak spojrzymy na akcje w Wielkiej Brytanii, zauważymy dużą różnicę między spółkami osiągającymi najlepsze i najniższe wyniki. Osobiście uważam, że akcje dywidendowe to takie, które generują ponadprzeciętną wypłatę w sposób trwały.
Najwyższe notowania
Obecna (11 listopada) rentowność indeksu FTSE 100 wynosi 3,15%. Ale 41 spółek płaci więcej. Pierwsza dziesiątka oferuje średni zwrot na poziomie 6,85%. Oczywiście sytuacja ta może się zmieniać, ponieważ zyski mogą być zmienne. W przypadku wielu spółek o wysokiej stopie zwrotu dywidendy zostaną obniżone.
Zakładam jednak, że taki poziom wydajności jest osiągalny. Aby zarobić 1500 funtów miesięcznie (18 000 funtów rocznie) w postaci dochodu pasywnego, fundusz akcji i udziałów ISA musiałby być wart 262 774 funtów, przy założeniu stopy zwrotu na poziomie 6,85%. Jak można to osiągnąć?
Na przykład, jeśli inwestowano 5000 funtów co 12 miesięcy (i generowano zwrot w wysokości 6,85% rocznie), osiągnięcie tej kwoty ISA zajęłoby nieco ponad 22 lata. Zakłada to, że wpływy zostaną ponownie zainwestowane poprzez zakup większej liczby akcji. Kapitalizacja została opisana jako ósmy cud świata.
Idąc głębiej
Spośród 10 spółek z największą dywidendą notowanych na FTSE 100, inwestorzy powinni rozważyć spółkę Land Securities Group (LSE:LAND). Jako fundusz inwestycyjny zajmujący się inwestycjami w nieruchomości (REIT) musisz co roku zwracać akcjonariuszom co najmniej 90% swoich dochodów wolnych od podatku. Pomaga to zapewnić właścicielom grupy niezawodny strumień dywidendy.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej.
Tak naprawdę od czasu pandemii co roku podnosił swoją pensję. Analitycy spodziewają się dalszych wzrostów w ciągu najbliższych trzech lat obrotowych.
Jednakże, jak to jest typowe dla REIT-ów, Grupa Land Securities charakteryzuje się stosunkowo wysokim poziomem zadłużenia. Oznacza to, że jest podatny na wyższe stopy procentowe. Oprócz utraty zysków powoduje to, że zaciąganie pożyczek staje się droższe w celu sfinansowania przyszłego wzrostu.
Dodatkowo rynek nieruchomości komercyjnych może charakteryzować się dużą zmiennością. Jeśli brytyjska gospodarka się załamie, coraz większa liczba najemców grupy będzie najprawdopodobniej zbankrutowana.
Wszystkie te czynniki dają mi pewność, że jej zyski, a co za tym idzie dywidenda, będą systematycznie rosły w nadchodzących latach.
Ostatnia myśl
Należy pamiętać, że moja analiza ignoruje wszelkie zyski i straty kapitałowe. Pokazuje jednak, dlaczego wielu inwestorów uważa akcje dywidendowe za tak atrakcyjne. Kiedy dziś wieczorem pójdziesz spać, pomyśl o wszystkich pasywnych dochodach, jakie możesz zarobić, wybierając odpowiednie akcje.
