Źródło obrazu: Getty Images
Wiele tak zwanych strategii dochodu pasywnego faktycznie wiąże się z dużą ilością pracy, ale podział dywidendy jest rzadkim wyjątkiem. Naprawdę są sposobem na zarabianie pieniędzy, gdy śpisz.
Długoterminowa średnia stopa zwrotu na indeksie FTSE 100 wynosi około 6,8% rocznie. A to oznacza, że kwota, którą musisz zainwestować, aby osiągnąć miesięczny dochód w wysokości 1000 funtów, może być mniejsza niż myślisz.
Ile potrzebujesz?
Najważniejszą rzeczą, jeśli chodzi o obliczenie, ile czasu zajmie osiągnięcie docelowej kwoty 12 000 funtów rocznie, jest to, ile mamy czasu? To proste pytanie, ale odpowiedź jest niezwykle ważna.
Aby zarobić taką kwotę w przyszłym roku, prawdopodobnie będziesz musiał zainwestować co najmniej 184 615 funtów. A podatek od dywidend oznacza, że kwota ta będzie prawdopodobnie nieco wyższa.
Jednak dla inwestorów dysponujących większą ilością czasu potrzebna kwota maleje. Innym sposobem jest inwestowanie 1000 funtów miesięcznie przy oprocentowaniu 6,5% przez 12 lat.
Oznacza to wydanie łącznie 144 000 funtów. Kolejną zaletą jest to, że jeśli zasady się nie zmienią, możesz to zrobić w ramach funduszu Akcji i Udziałów ISA i nie będziesz musiał płacić podatku od dywidend.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Ogólnie rzecz biorąc, posiadanie większej ilości czasu jest dużą pomocą. Patrząc jeszcze dalej w przyszłość, średnie wyniki indeksu FTSE 100 wystarczą, aby po 30 latach zamienić 200 funtów miesięcznie w coś, co będzie generować 12 000 funtów rocznie.
Oznacza to, że zainwestowano łącznie 72 000 funtów. Zatem ktoś, kto szuka od razu miesięcznego dochodu pasywnego w wysokości 1000 funtów, musi znaleźć dodatkowe 112 615 funtów w porównaniu do osoby, której horyzont czasowy wynosi 30 lat.
Gdzie inwestować?
Niezależnie od strategii uzyskanie trwałego dochodu oznacza znalezienie wysokiej jakości akcji do kupienia. Na szczęście dla inwestorów brytyjska giełda może poszczycić się wieloma nazwiskami wysokiej klasy.
Przykładem jest Associated British Foods (LSE:ABF). Stopa dywidendy na poziomie 3% oznacza, że inwestorzy będą potrzebowali pewnego wzrostu, aby osiągnąć roczną stopę zwrotu na poziomie 6,5%, ale myślę, że mają duże szanse.
Największym atutem firmy jest Primark i można śmiało powiedzieć, że ta budżetowa sieć odzieżowa ostatnio zawiodła. W Wielkiej Brytanii trudna sytuacja spowodowała spadek porównywalnej sprzedaży o 3,1% w roku finansowym 2025.
To źle i stanowi stałe ryzyko na stosunkowo nasyconym rynku. Jednak sytuacja wygląda znacznie bardziej pozytywnie w Stanach Zjednoczonych, gdzie moim zdaniem jest dużo miejsca na przyszły wzrost.
Stany Zjednoczone zawiesiły zwolnienie de minimis dla towarów z Chin i Hongkongu. A to powinno utrudnić sytuację konkurentom online, takim jak Shein i Temu.
Myślę, że daje to Primark wielką szansę. I chociaż Associated British Foods mówi o możliwości wydzielenia Primarku, mam nadzieję, że tak się nie stanie w związku z tym, co postrzegam jako potencjalną szansę.
Ukryty klejnot?
W tej chwili jedyną możliwością inwestycji w Primark jest zakup udziałów w Associated British Foods. Myślę, że potencjał dywizji w USA jest obecnie przyćmiony słabą sprzedażą w Wielkiej Brytanii.
Myślę, że jest to ogólne odzwierciedlenie sytuacji na brytyjskim rynku akcji. Istnieje kilka naprawdę interesujących możliwości dla inwestorów, ale nie zawsze są one widoczne, nawet w przypadku indeksu FTSE 100.
