Źródło obrazu: Getty Images
Nowy rok finansowy zbliża się wielkimi krokami, a wraz z nim szansa na zainwestowanie do 20 000 funtów w fundusz akcji i udziałów ISA. Więc myślałem o tym, co chcę zrobić.
W poprzednich latach mój plan był prosty. Jednak w ciągu ostatnich 12 miesięcy pewne rzeczy uległy zmianie, więc czy w przyszłym roku powinieneś przyjąć inne podejście?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Strategia
Do tego roku moją strategią było ograniczenie moich depozytów w programie Stocks and Shares ISA do 16 000 funtów. Pozostałe 4000 funtów zainwestowałem w moje Lifetime ISA, w którym posiadam jedną akcję.
Akcje Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.B). Jest kilka powodów, dla których co roku wybieram tę firmę jako punkt wyjścia dla moich inwestycji, a jednym z nich jest zróżnicowana gama jej spółek zależnych.
Zapewnia to rodzaj dywersyfikacji charakterystyczny dla funduszu indeksowego, ale ma tę zaletę. Jak wynika z bilansu spółki, spółki zależne Berkshire są bardzo dobrze wyposażone.
Nacisk firmy na długoterminową wartość i siłę finansową oznacza, że moim zdaniem ma duże szanse przetrwać za około 50 lat. I to jest główna rzecz, której szukam.
Warrena Buffetta
Jak praktycznie wszyscy wiedzą, inwestor-miliarder Warren Buffett na początku roku odszedł ze stanowiska dyrektora generalnego Berkshire Hathaway. Dlatego też myślałem o kontynuowaniu zakupów akcji w tym roku.
Prowadzenie firmy dysponującej kwotą 370 miliardów funtów w gotówce i jej ekwiwalentach nie jest łatwym zadaniem. Nowy dyrektor generalny Greg Abel wspomniał o tym w swoim liście do inwestorów, informując o niedawnym przejęciu.
Berkshire niedawno przejęło firmę Bell Laboratories zajmującą się zwalczaniem szkodników. Firma jest zadowolona z transakcji, ale Abel stwierdził, że żałuje, że nie była ona 10 razy większa.
Podkreśla to jedno z największych wyzwań stojących przed firmą. Możliwości są niewielkie, ale czy Berkshire może znaleźć taką na tyle dużą, aby wywrzeć znaczące wrażenie za 370 miliardów dolarów?
Perspektywiczny
Jedną z rzeczy, które moim zdaniem schodzą poza radar, jest perspektywa odkupienia przez Berkshire akcji Buffetta. Abel w swoim liście przyznał, że jest to możliwe. Przy obecnych cenach udziały Buffetta warte są około 160 miliardów dolarów. To za mało, aby wygenerować 370 miliardów dolarów, ale większość z nich można wykorzystać w sposób korzystny dla obecnych akcjonariuszy.
Odkupienie akcji Buffetta spowodowałoby wzrost liczby akcji do około 16%. Samo to prawdopodobnie spowodowałoby znaczny wzrost zysku na akcję, nawet bez wzrostu gdzie indziej.
Dodatkowo spółka potrzebuje znacznych rezerw gotówkowych dla swojego działu ubezpieczeń. Posiadanie ich pomaga zmienić niebezpieczeństwo związane z poważną odpowiedzialnością z zagrożenia egzystencjalnego w niefortunne wydarzenie.
Co muszę zrobić?
Jeśli przed 5 kwietnia na giełdzie nie wydarzy się coś istotnego, w nowym roku finansowym zrobię to, co zwykle. Kupię akcje Berkshire i wtedy zastanowię się, co jeszcze zrobić.
Myślę, że inwestorzy zastanawiający się, dlaczego firma ma tak dużo gotówki, wkrótce otrzymają odpowiedź. Spodziewam się, że będzie to miało duży wpływ na działalność i cenę akcji.
Oznacza to, że będę starał się ograniczyć moje akcje i udziały ISA do 16 000 funtów, a nie 20 000 funtów. Ale jest wiele rzeczy, które inwestorzy mogą zrobić z tymi sumami.
