Źródło obrazu: Getty Images
Obecna średnia stopa dywidendy dla FTSE 100 wynosi 3,15%. Ta sama wartość dla FTSE 250 jest nieco wyższa i wynosi 3,54%. Jednak w przypadku inwestorów pragnących generować dochód pasywny aktywne zarządzanie może pomóc w zapewnieniu stóp zwrotu przekraczających dwukrotność indeksu. Oto jak mógłby wyglądać portfel i potencjalne korzyści pieniężne.
Czynniki do rozważenia
Ponieważ średni zwrot z indeksu uwzględnia wszystkie składniki, nie jest zaskakujące, że warto rozważyć pewne opcje o wysokiej wydajności. Tak naprawdę istnieje obecnie sześć spółek notowanych na indeksie FTSE 250, których stopa zwrotu przekracza 10%!
Oczywiście sam zakup akcji o najwyższych wynikach do portfela nie zawsze jest najlepszą decyzją. Dzieje się tak dlatego, że zwroty mogą gwałtownie wzrosnąć, gdy cena akcji gwałtownie spada. W takim przypadku dywidenda może nie być trwała, ponieważ mogłaby zostać obniżona ze względu na problemy, które spowodowały spadek wartości akcji.
Można znaleźć złoty środek. Myślę, że rozsądne jest wybieranie akcji, które przynoszą stopę zwrotu na poziomie około 7%, co zapewnia akceptowalną równowagę pomiędzy ryzykiem a potencjalnym dochodem. Aby następnie obliczyć, ile inwestor może na tym zarobić, tak naprawdę zależy to od poziomu inwestycji i harmonogramu.
liczby, które mówią
Na przykład, jeśli ktoś oszczędza 500 funtów miesięcznie przez 15 lat przy takim dochodzie, może to oznaczać, że w 16 roku będzie mógł cieszyć się miesięcznym dochodem w wysokości 980 funtów. Dla kontrastu, gdyby kwota została zmniejszona do 100 funtów i rozłożona na zaledwie trzy lata, w następnym roku kwota ta mogłaby wynosić zaledwie 28 funtów miesięcznie.
Zezwolenie na gromadzenie portfela w dłuższym okresie zazwyczaj zwiększa jego ogólną wartość. Warto jednak pamiętać, że spółka nie gwarantuje dywidendy. Oznacza to, że przewidywanie dochodów wiele lat później może być trudne.
Szybko rosnące płatności dochodowe
Przykładem akcji, która mogłaby zostać wykorzystana w ramach budowy tego portfela jest Grupa TP ICAP (LSE:TCAP). Broker usług finansowych ma obecnie stopę dywidendy na poziomie 6,78%, a akcje spółki spadły o 5% w zeszłym roku.
Firma zarabia na pośredniczeniu finansowym pomiędzy bankami i innymi instytucjami. Zarabiasz w tym procesie prowizję, co oznacza, że im więcej transakcji wykonasz, tym większy dochód wygenerujesz. Dlatego też w ostatniej kwartalnej aktualizacji z początku tego miesiąca nie byłem zaskoczony, widząc wzrost przychodów o 3%, nawet w porównaniu z dobrym analogicznym kwartałem w zeszłym roku. Rynek akcji charakteryzował się w tym okresie dużą zmiennością, co zapewniło spółce wiele możliwości.
Jeśli chodzi o dywidendy, ma duże doświadczenie w zwiększaniu wypłat. Przykładowo w zeszłym roku płaciła 16,10 pensów za akcję. To z pewnością ponad dwukrotnie więcej niż wypłacono w 2020 roku. Biorąc pod uwagę chęć zarządu, aby utrzymać dochody płynące z dywidend, nie widzę dużego ryzyka obniżki dywidendy w najbliższej przyszłości.
Pod względem ryzyka TP ICAP działa na bardzo konkurencyjnym rynku, charakteryzującym się niskimi marżami. Jeśli stracisz kilku kluczowych klientów na rzecz innych firm lub doświadczysz presji, aby obniżyć prowizje w celu utrzymania biznesu, Twoje ogólne finanse mogą ucierpieć.
Ostatecznie uważam, że jest to spółka dochodowa warta rozważenia dla inwestorów pragnących zwiększyć dochód pasywny.
