Źródło obrazu: Getty Images
Czym są akcje i udziały ISA „Super Investors”? Jest to termin, którego AJ Bell używa w odniesieniu do swoich klientów, którzy posiadają akcje i udziały w ISA o wartości ponad 1 miliona funtów na koncie. Biorąc pod uwagę, że ISA istnieją dopiero od 1999 r. i mają rygorystyczne limity depozytów, ci super inwestorzy prawdopodobnie wiedzą co nieco o pomnażaniu swoich pieniędzy.
Chyba nie zawracam sobie głowy, gdy zwracam uwagę, że milion funtów to już dużo pieniędzy. Ale jest to szczególnie potężne w ISA. Dążenie do 5% zwrotu z akcji dywidendowych może przynieść Ci 50 000 funtów rocznie całkowicie wolne od podatku.
Zanim przejdziemy do sedna, warto zauważyć, że średni wiek tych milionerów to 70 lat. To ludzie, którzy zarobili, zaoszczędzili i zainwestowali całe swoje życie, a teraz zbierają tego owoce. Istnieje jednak szczególny rodzaj superinwestorów, od których początkujący milionerzy ISA mogą chcieć się uczyć.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Wysokie przekonanie
Mówię o inwestorach, których AJ Bell nazywa „niezwykle skutecznymi”. Ci super inwestorzy zbudowali portfele o wartości 3 milionów funtów lub więcej, mając jeszcze czterdzieści lat lub mniej. Pewna prorocza osoba przekroczyła milion funtów w wieku 35 lat! Dobry krok!
Jaki jest sekret? W raporcie nazywa się to „strategią wysokiego przekonania”. Wiąże się to z inwestowaniem w mniejszą liczbę akcji, tak aby wielcy zwycięzcy mieli większy wpływ na wielkość całego portfela. Jest to sprzeczne z popularną strategią funduszy indeksowych, która polega na inwestowaniu w jak największą liczbę akcji w celu uzyskania średniej stopy zwrotu.
W raporcie nie wspomniano o liczbie akcji, które sprawiają, że strategia jest wysoce przekonująca. Myślę jednak, że interesujące jest porównanie tego z podejściem The Motley Fool, gdzie modelem jest mały koszyk akcji wysokiej jakości.
Podejście głupca zaleca 10 do 15 w portfelu. Mniejsza liczba akcji w portfelu będzie oznaczać więcej wzrostów i spadków. Może to oznaczać duże nagrody, jeśli akcje zostaną dobrze wybrane. Oczywistym zastrzeżeniem jest to, że ryzyko jest większe, jeśli zostaną źle wybrane.
Świetny wpływ
Ośmielę się powiedzieć, że kilku z tych superinwestorów ma akcje Nvidii (NASDAQ: NVDA). Gigant chipów o wartości 4,5 biliona dolarów jest obecnie największą firmą na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej. Każdy, kto kupił przed gorączką złota AI, odnotowałby zyski 100-krotne lub większe.
Tego rodzaju zarobki mogą zmienić życie. Na tym polega zaleta podejścia opartego na wysokim przekonaniu.
Myślę, że to dobry argument, że Nvidia również w przyszłości może osiągnąć wyniki lepsze od średniej rynkowej. Wciąż jesteśmy na początku rozwoju sztucznej inteligencji. Trudno sobie wyobrazić, że ta technologia nie będzie miała ogromnego wpływu na świat. W centrum tego prawdopodobnie znajdzie się Nvidia i jej wysokowydajne chipy.
Ostrożni inwestorzy mogą obawiać się plotek o zbliżającym się upadku sztucznej inteligencji. Prawdą jest, że akcje, zwłaszcza amerykańskie spółki technologiczne, są zawyżone w porównaniu z wycenami historycznymi. Nvidia może mieć kilka trudnych lat, jeśli nastąpi upadek. Z tego powodu na razie będę się od tego trzymać z daleka.
