Źródło obrazu: Getty Images
FTSE 100 ma średnią stopę dywidendy na poziomie 2,92%. Ponieważ podstawowa stopa procentowa wynosi 3,75%, niektórzy mogą uważać, że kupowanie akcji w celu uzyskania dochodu z dywidendy nie jest mądrym pomysłem. Można jednak wygenerować imponujący dochód pasywny w taki sposób, aby osiągnąć wysokie zyski bez nadmiernego poziomu ryzyka. O tym właśnie mówię.
Aktywny wybór
W ramach indeksu występuje szeroka gama akcji. Niektóre nie przynoszą żadnych dochodów, podczas gdy inne akcje mają rentowność do 8,32%. Oznacza to, że zakup funduszu śledzącego generującego dochód nie jest tak naprawdę najlepszym sposobem na uzyskanie najlepszych wyników. Na początek aktywny inwestor mógłby wyciąć 10 akcji, które przynoszą zysk poniżej 1%. Nie widzę dużej wartości w posiadaniu ich w portfelu dochodów. Natychmiast zwiększa to średnią stopę dywidendy.
Osoba ta mogła jednak pójść jeszcze dalej i wybrać kilkanaście firm. W ten sposób nadal będziesz wystarczająco zdywersyfikowany, aby ograniczyć wszelkie szkody, które mogą wystąpić, jeśli spółka obniży dywidendę. Pozwala to jednak również na wyższą średnią wydajność. Biorąc pod uwagę zaangażowane akcje, myślę, że można osiągnąć zwrot na poziomie 6%.
Jeśli ktoś inwestowałby 300 funtów miesięcznie w ten portfel, z czasem mógłby on stale rosnąć. W 15 roku możesz wypłacić 4997 funtów samej dywidendy. Pula nagród na koniec roku wyniesie 87 981 funtów. Od tego momentu inwestor może zdecydować o zaprzestaniu płacenia większej kwoty i cieszeniu się dywidendą lub pozwolić na jej jeszcze większe zwiększenie.
Oczywiście dywidenda nie jest gwarantowana. Głównym ryzykiem związanym z tym pomysłem jest to, że kilka selekcji osiągnie gorsze wyniki, co oznacza, że portfel nie osiągnie celu tak szybko, jak oczekiwano.
Akcje z docelową stopą zwrotu
Jedną z akcji, którą można uznać za część tej koncepcji, byłaby spółka LondonMetric Property (LSE:LMP). Obecnie stopa dywidendy wynosi 6,01%, a akcje spółki wzrosły w ciągu ostatniego roku o 10%.
Jako fundusz inwestycyjny zajmujący się inwestycjami w nieruchomości (REIT) musi wypłacać akcjonariuszom minimalny zysk w formie dywidendy. Dlatego mam pewność, że w nadchodzących latach jakaś forma dochodu zostanie wypłacona. W listopadowych wynikach półrocznych dywidenda została podniesiona do 6,1p, co oznacza wzrost o 7% rok do roku. Pod względem stabilności pokrycie gotówkowe dywidendy wyniosło 111%. Oznacza to, że nie masz problemów z przepływem środków pieniężnych, płacąc za to.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej.
Spółka zwiększała dywidendę już 10 lat z rzędu. Moim zdaniem podkreśla to zaangażowanie akcjonariuszy i choć przeszłość nie przewiduje przyszłości, dotychczasowe osiągnięcia mogą dać inwestorom pewność co do przyszłości.
Jeśli chodzi o ryzyko, REIT są narażone na stopy procentowe. Przecież zaciąga dług, żeby sfinansować nowe projekty. Jeżeli w tym roku stopy procentowe w Wielkiej Brytanii nie spadną tak bardzo, jak tego oczekujemy, może to spowodować, że inwestorzy zrewidują swoje oczekiwania co do kosztów obsługi długu LondonMetric.
Podsumowując, myślę, że jest to dobra akcja do rozważenia w ramach długoterminowego planu pasywnego dochodu.
