Źródło obrazu: Getty Images
Moim zdaniem roczny dodatek na akcje i akcje ISA jest dość hojny. Dzięki kwocie ryczałtowej w wysokości 20 000 funtów inwestorzy mogą naprawdę rozpocząć swoją podróż inwestycyjną w wielkim stylu i położyć podwaliny pod ogromny dochód pasywny w przyszłości.
Oto, w jaki sposób możesz osiągnąć prawie 4000 funtów dodatkowego dochodu na emeryturze, począwszy od dzisiaj.
Impuls złożony
Niestety wielu Brytyjczyków nie korzysta z ogromnych korzyści podatkowych, jakie zapewnia ISA. Z biegiem czasu mogą one być znaczne, dlatego pierwszym krokiem byłoby rozważenie otwarcia jednego z tych fantastycznych produktów.
W przeciwieństwie do ogólnego rachunku inwestycyjnego (GIA), inwestorzy nie płacą ani centa podatku od zysków kapitałowych, sprzedając akcje. Nie są także winni pieniędzy HMRC z tytułu otrzymywanych dywidend. Dzięki tym oszczędnościom użytkownicy ISA mają więcej pieniędzy do zainwestowania, co wzmacnia efekt kuli śnieżnej w postaci składanych zwrotów.
Wiele osób nie wie, że akcje i udziały ISA są niezwykle wszechstronne. Można ich używać do zakupu akcji, funduszy ETF i funduszy inwestycyjnych na całym świecie. Zapewnia to inwestorom znaczne możliwości tworzenia bogactwa i możliwość skutecznego rozkładania ryzyka inwestycyjnego.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej.
Kupuj akcje wysokiej jakości
Od jakiego rodzaju inwestycji mógłbyś zatem zacząć? Fundusze ETF śledzące indeksy giełdowe i sektory to szybki i łatwy sposób dla nowych inwestorów na rozpoczęcie działalności. Kupowanie ich wraz z wybieraniem poszczególnych akcji może w dłuższej perspektywie prowadzić do większych zysków.
Myślę, że widziałem świetną akcję do rozważenia po niedawnej zmienności na giełdzie. Akcje Coca-Cola HBC (LSE:CCH) to akcje indeksu FTSE 100, które w ciągu ostatniego miesiąca spadły o 12%, mocno (moim zdaniem) wypychając je na obszar okazji targowych.
Podobnie jak inne światowe akcje, gigant napojów bezalkoholowych gwałtownie spadł z powodu wojny na Bliskim Wschodzie. W tym przypadku rynek jest zaniepokojony rosnącą presją kosztową w związku z zakłóceniami w dostawach ropy naftowej, które napędzają inflację. Obawiają się także gospodarczego i inflacyjnego wpływu wojny na wydatki konsumenckie.
Myślę, że te obawy są przesadzone. Niezrównana siła marki napojów firmy zapewnia wysokie przychody niezależnie od warunków ekonomicznych. W rzeczywistości firmy takie jak Coca-Cola są tak lubiane, że są w stanie przenieść zwiększone koszty na konsumenta, jednocześnie zwiększając wolumeny, nawet w trudnych czasach.
Pozwólcie, że wyjaśnię, dlaczego uważam, że Coca-Cola HBC jest teraz okazją. Przy cenie 42,33 funtów na akcję, wskaźnik ceny do zysku (P/E) wynosi obecnie 16,3 razy. To znacznie poniżej średniej z 10 lat wynoszącej 20–21 lat.
Zarabiaj miesięczny dochód ISA w wysokości 3854 GBP
Wierzę, że przy tak zdywersyfikowanym portfelu akcji wysokiej jakości możliwe jest osiągnięcie średniorocznej stopy zwrotu ISA na poziomie 9%. Odpowiada to historycznym zachowaniom giełdy na przestrzeni czasu i oznaczałoby, że dzisiejsza inwestycja o wartości 20 000 funtów zamieniłaby się w 294 612 funtów za 30 lat.
Nieźle, ale zainwestowanie dodatkowych 200 funtów miesięcznie dodałoby trochę prawdziwej magii. Doprowadziłoby to do ISA akcji i udziałów w wysokości 660 760 funtów po 30 latach, co następnie wygenerowałoby miesięczny dochód pasywny w wysokości 3854 funtów, gdyby zainwestowano w akcje dywidendowe przynoszące 7%.
