Źródło obrazu: Getty Images
Jak przydatny byłby dla Ciebie drugi tygodniowy dochód w wysokości 500 funtów? Dzięki temu moje życie byłoby o wiele wygodniejsze, dlatego wszystkie pozostałe pieniądze inwestuję na giełdzie.
Dlaczego by nie? Wielka Brytania słynie z silnej kultury dywidendy, popartej ogromnym wyborem dojrzałych, wiodących na rynku i silnych finansowo spółek. AJ Bell spodziewa się, że same spółki z indeksu FTSE 100 wypłacią do 2025 r. oszałamiającą kwotę 80,7 miliarda funtów dywidend.
Ale ile musiałbyś zainwestować w akcje brytyjskie, aby uzyskać pasywny dochód w wysokości 500 funtów tygodniowo? Spójrzmy.
Dążenie do drugiego dochodu
Należy pamiętać, że dywidenda nigdy nie jest gwarantowana. Mając to na uwadze, inwestorzy mogą podjąć kroki, aby z czasem zwiększyć swoje szanse na uzyskanie solidnego i trwałego drugiego dochodu.
Jednym z najpotężniejszych narzędzi maksymalizacji dywidend jest stworzenie zdywersyfikowanego portfela akcji. Mówimy o spółkach rozproszonych po różnych sektorach i regionach, co chroni zyski inwestorów przed indywidualnymi wstrząsami i zapewnia płynny (i, miejmy nadzieję, rosnący) strumień dywidend.
Ale jak duży musiałby być portfel danej osoby, aby generował setki funtów dochodu tygodniowo? Zależy to od wielkości stopy dywidendy, która pokazuje, ile dochodu z dywidend ktoś uzyskuje ze swojej inwestycji.
Załóżmy, że inwestor planuje osiągnąć dochód w wysokości 500 funtów, a akcje spółek dywidendowych dają 6%. Na tym poziomie potrzebowaliby portfela o wartości nieco ponad 433 000 funtów.
Czy to możliwe?
Większość ludzi nie trzyma takiej sumy na dnie szuflady. Jednak z biegiem czasu jest to suma, która jak pokazuje historia jest celem bardzo osiągalnym.
Giełda ma znaczną siłę generowania bogactwa. Długoterminowy zwrot z inwestycji w światowe akcje waha się od 8% do 10%. Dodaj do tego siłę łączenia (w przypadku której zyski z inwestycji rosną w czasie), a otrzymasz potężną kombinację, która może pomnożyć długoterminowe zyski.
W przypadku portfela o wartości 433 000 funtów ktoś mógłby inwestować 400 funtów miesięcznie przez mniej niż 25 lat i mieć realną szansę na osiągnięcie tego. Oznacza to, że osiągają średni roczny zwrot na poziomie 9%.
Źródło: thecalculatorsite.com Gwiazda notowana na giełdzie FTSE 100
Legal & General (LSE:LGEN) to tylko jedna z akcji dywidendowych, które inwestorzy powinni dziś wziąć pod uwagę. Krótko mówiąc, jest to bankomat. Wykazała także duży apetyt na zwrot wygenerowanej nadwyżki kapitału akcjonariuszom.
Z wyłączeniem dotkniętego pandemią roku 2020, dywidendy w tym kraju rosną co roku od 2011 roku. Analitycy miejscy oczekują kontynuacji tego dumnego rekordu, co przełoży się na ogromne stopy dywidend na poziomie 8,4% i 8,6% odpowiednio w latach 2026 i 2027.
Ale czy Legal & General może nadal wypłacać tak ogromne dywidendy ze swoich akcji? Wyniki osiągnięte w przeszłości nie zawsze są wiarygodnym wyznacznikiem przyszłych zwrotów. Na płatności po tym etapie może mieć wpływ trudne warunki gospodarcze i zagrożenia konkurencyjne, które wpłyną na zyski.
Jest to możliwe, ale jestem ogólnie przekonany, że nadal będą to akcje o wysokich dochodach. Współczynnik kapitałowy Solvency II na poziomie 217% zapewnia doskonałą ochronę przed jakąkolwiek zmiennością zysków. To ponad dwukrotnie więcej niż wymagają organy regulacyjne.
Patrząc w dłuższej perspektywie, spodziewam się, że zyski będą stale rosły wraz ze wzrostem rynku usług finansowych. Biorąc pod uwagę duże zaangażowanie Legal & General w dywidendę, prawdopodobnie wygenerowałoby to bardziej atrakcyjny dochód dla inwestorów.
