Źródło obrazu: Getty Images
Wielkimi krokami zbliża się ostateczny termin wykorzystania tegorocznej alokacji Stocks and Shares ISA przypadający na 5 kwietnia. To już nieco ponad trzy tygodnie.
Dla inwestorów dysponujących wolnymi środkami wykorzystanie alokacji w wysokości 20 000 funtów jest często oczywiste. Każdy zainwestowany grosz jest przez całe życie wolny od podatku od zysków kapitałowych, podatku od dywidend i podatku dochodowego. Ale zrozumiałe jest, że wiele osób czuje się teraz zdenerwowanych. Kto chce lokować pieniądze na giełdzie, podczas gdy drony i rakiety trzęsą Bliskim Wschodem?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Z pewnością potrzebne są mocne nerwy, ale kompromis jest łatwy. Większość platform ISA umożliwia inwestorom wykorzystanie przyznanej im alokacji bez konieczności natychmiastowego inwestowania. Mogą po prostu zostawić gotówkę na rachunku handlowym platformy ISA i poczekać na spokojniejsze warunki przed zakupem akcji.
Czas zacząć inwestować
Jest to przydatna opcja dla każdego, kto boi się teraz wskoczyć na rynek. W The Motley Fool mamy jednak odmienne zdanie. Zazwyczaj postrzegamy spadek na rynku jako dobry moment na zakup akcji, ponieważ wyceny są zazwyczaj niższe, a stopy dywidend wyższe. Czekanie na zmienność może przynieść odwrotny skutek, ponieważ zanim perspektywy staną się jasne, wiele akcji już odrobiło straty.
Zatem tak, to dobry moment, ale istnieje ryzyko. Jeżeli konflikt z Iranem nie zakończy się szybko, giełdy mogą dalej spadać. Nikt nie wie, co się stanie. Moja strategia jest więc prosta. Najpierw wykorzystaj dodatek ISA przed terminem. Po drugie, zacznij stopniowo inwestować w akcje, wykorzystując spadki na rynku. Zachowaj jednak trochę gotówki w rezerwie na wypadek dalszego spadku cen.
Inwestorzy potrzebują także sprawdzenia rzeczywistości. Obliczenie dokładnego momentu dołka rynkowego jest prawie niemożliwe. Perfekcji po prostu nie da się osiągnąć.
Jeszcze jedno. Naszym zdaniem inwestorzy powinni kupować akcje wyłącznie z myślą o utrzymaniu ich przez co najmniej pięć lat. To pozwala im wyjść z krótkoterminowych wstrząsów i umożliwia akumulację dywidend i cen akcji. Rynki nieustannie borykają się z wahaniami, ale historia pokazuje, że gdy perspektywy staną się wyraźniejsze, odzyskują siły.
Czy Barratt Redrow to okazja?
Najważniejszym pytaniem jest to, jakie akcje kupić. Notowane na giełdzie FTSE 100 spółki EasyJet, Persimmon, Diageo i Hikma Pharmaceuticals spadły w ciągu ostatniego miesiąca o ponad 20%. Firma budowlana Barratt Redrow (LSE: BTRW) traci 27%.
Wojna nie poprawiła zaufania, ale sektor budowlany już miał trudności. Firmy budujące domy przez lata borykały się z niepowodzeniami, takimi jak brexit, pandemia, rosnąca inflacja i oprocentowanie kredytów hipotecznych oraz wycofanie programu Help to Buy. Inwestorzy liczyli na ulgę w tym roku w obliczu spodziewanego spadku inflacji. Ostatnie wstrząsy geopolityczne postawiły tę kwestię pod znakiem zapytania.
Jak na ironię, właśnie to sprawia, że Barratt Redrow wydaje się interesujący. Akcje notowane są obecnie przy kuszącym stosunku ceny do zysku na poziomie około 11, podczas gdy stopa dywidendy wzrosła powyżej 6%.
Nie jest to pozbawione ryzyka. Jeśli ceny ropy naftowej utrzymają się na wysokim poziomie, brytyjska gospodarka może wpaść w recesję. Oprocentowanie kredytów hipotecznych już rośnie, co powoduje, że kupujący są bardziej ostrożni. Kroplowe wstrzykiwanie pieniędzy na rynek może pomóc w rozłożeniu ryzyka i uważam, że należy to rozważyć. Wiele innych akcji indeksu FTSE 100 wygląda kusząco, ale jak zawsze dobrym pomysłem jest kupowanie z myślą o perspektywie długoterminowej.
