Czas podatkowy: mocny początek i koniec (6:09)
Podatki należy uiścić 15 kwietnia, ale nie warto odkładać tego na później, zwłaszcza że w 2025 r. nadejdzie kilka zmian w prawie podatkowym. Miguel Burgos, ekspert CPA i TurboTax, oferuje pomoc, jak się zorganizować i uniknąć błędów, aby móc złożyć wniosek w terminie i odebrać zwrot tak szybko, jak to możliwe. Obejrzyj powyższy film lub przeczytaj pełny zapis poniżej.
Transkrypcja wideo:
TRACY BYRNES: Cóż, sezon podatkowy jest tuż za rogiem, chociaż wielu z nas boi się go jak co roku. A potem po prostu dodaj odrobinę blasku. W tym roku mamy wielki, piękny występ Billa. Dodaj kilka dodatkowych pytań i komplikacji. Dzięki Bogu, Miguel Burgos, ekspert CPA i TurboTax, jest tu dzisiaj z nami, aby pomóc nam to wszystko rozgryźć.
Więc, Miguel, wszystko jest skomplikowane, wydaje się, że w tym roku i dlatego powoduje to bezwładność. Ludzie nawet nie wiedzą od czego zacząć. I chociaż wiele rzeczy idzie dobrze i ludzie mogą w tym roku odzyskać więcej pieniędzy, nadal nie wiemy, od czego zacząć. Co więc robimy?
MIGUEL BURGOS: Oto kilka wskazówek, dzięki którym możesz rozpocząć i zakończyć spłatę podatków na czas. Przede wszystkim zacznij jak najszybciej. Chociaż prawdą jest, że na zapłacenie podatków mamy czas do środy 15 kwietnia 2026 r., nie musimy czekać ani nie powinniśmy czekać do tego czasu, aby rozpocząć proces składania wniosków. Daj sobie czas.
Zbierz swoje dane osobowe. Ponadto zbierz dokumenty podatkowe, aby móc określić, jakie są możliwości podatkowe w zakresie składania zeznań podatkowych w tym roku i określić, która z nich będzie dla Ciebie jako podatnika najbardziej odpowiednia.
TRACY BYRNES: Tak, to świetna rada. Zagłębmy się w nie teraz. OK, więc mówisz, że dokumenty osobiste. Czego mam szukać? Bo myślę, że to zajmie chwilę.
MIGUEL BURGOS: Cóż, jedną z rzeczy, które urząd skarbowy zrobi, gdy tylko otrzyma Twoje podatki, czyli zeznanie podatkowe, będzie porównanie danych osobowych z księgami. Dlatego chcesz mieć pewność, że otrzymasz swoje pełne imię i nazwisko oraz datę urodzenia dla siebie i osób na Twoim utrzymaniu. Dodatkowo numery identyfikacji podatkowej, które mogą obejmować numer PESEL lub numer ITIN.
Poza tym musisz upewnić się, że takie rzeczy jak adres są dokładne, zgodne z danymi IRS oraz że Twój zwrot nie zostanie odrzucony, a zwrot pieniędzy nie będzie opóźniony dłużej niż to konieczne.
TRACY BYRNES: Tak, to naprawdę interesująca kwestia. Jeśli przeprowadziłem się w ciągu roku, musimy również złożyć formularz zmiany adresu, prawda?
MIGUEL BURGOS: Ogólnie rzecz biorąc, chcesz mieć pewność, że w zeznaniu podatkowym podasz adres, pod którym w razie potrzeby urząd skarbowy będzie mógł skontaktować się z Tobą listownie. Dlatego powinieneś upewnić się, że adres, który podajesz w swoim zeznaniu podatkowym, jest tym, który otrzymałeś, a także otrzymasz wszelkie potencjalne pisma lub zapytania od IRS na wypadek, gdyby IRS musiał się z Tobą skontaktować w przyszłości.
TRACY BYRNES: Tak. Jeśli więc rzeczywiście korzystasz z usług doradcy podatkowego, jest to bardzo ważna rzecz. I powinnaś go o tym poinformować. Przejdźmy teraz do moich dokumentów podatkowych. Zaczynają przychodzić pocztą. Szybcy i wściekli. Chociaż na pewnym poziomie docierają również pocztą elektroniczną. Jak więc nadążać za tym wszystkim? Co powinienem zrobić?
MIGUEL BURGOS: Cóż, zasadniczo mamy wiele kategorii dokumentów podatkowych. Porozmawiajmy jednak o trzech głównych dokumentach podatkowych związanych z Twoimi dochodami. Może to być Twój W-2, wiele rodzajów 1099 na odsetki, dywidendy, inwestycje, takie jak 1099 B, dochód z tytułu samozatrudnienia, dowolny rodzaj sprawozdania finansowego, jeśli jesteś samozatrudniony, również związany z twoimi odliczeniami i kredytami.
A w tym roku szczególny nacisk chcemy położyć na dokumenty i informacje o odliczeniach. Powodem jest to, że wiemy, że najnowsze prawo podatkowe obejmuje co najmniej cztery nowe odliczenia w Załączniku nr 1: odliczenie obejmujące brak podatku od napiwków, brak podatku od nadgodzin, brak podatku od odsetek od kredytów samochodowych, a także zwiększone odliczenie dla seniorów. W przypadku dwóch pierwszych, ponieważ IRS traktuje ten rok jako rok przejściowy, nie wymaga od części pracodawców przedstawiania zestawienia przekazywanych przez nich informacji. Oni, podatnicy, nie będą musieli pobierać żadnego podatku od napiwków i nadgodzin. Dlatego też osiągnięcie takiego dostosowania może wymagać nieco większej inicjatywy ze strony podatnika. Skorzystaj z formularzy takich jak formularz IRS 4137, aby ustalić, ile napiwków otrzymują lub ile zapłacono za nadgodziny, a następnie dokładnie oblicz to odliczenie i uwzględnij je w swoim zeznaniu podatkowym.
TRACY BYRNES: Myślę, że to słuszna uwaga. Zgadza się, cóż, jest świetnie. Otrzymasz także potrącenia za napiwki i nadgodziny. Może być jedno lub dwa dodatkowe obliczenia, które będziesz musiał wykonać, ponieważ nie będzie to proste ani oczywiste. Powtórzę: coś, co każdy musi powiedzieć swojemu doradcy lub uzbroić się w cierpliwość.
Jak w tym momencie mogę zdecydować, w jaki sposób chcę, aby moje zeznanie podatkowe zostało sporządzone? To znaczy, był dzień, kiedy robiliśmy to ołówkiem i papierem, ale teraz to już przeszłość. Dzięki Bogu. Jakie więc mam opcje?
MIGUEL BURGOS: Tak, i to są powody, dla których jako doradca podatkowy zawsze zalecamy jak najszybsze rozpoczęcie pracy. Obecnie, dzięki technologii, podatnicy mogą decydować, co jest dla mnie najlepsze w tym roku. Czy chcę się przedstawić? Czy chcę rozliczyć podatki z pomocą eksperta, czy też chcę, żeby ktoś przygotował je za mnie? I czy chcę to zrobić online, czy chcę to zrobić osobiście? Podam ci przykład. Teraz TurboTax oferuje opcję zrobienia tego online lub, dzięki prawie 600 lokalnym urzędom i 20 sklepom w całym kraju, podatnicy mają wybór, czy chcą zrobić to sam, zrobić to ze mną, czy zrobić to dla mnie przez Internet lub osobiście.
A może mogą nawet zacząć korzystać z usług online, a następnie płynnie przejść do kontaktu osobistego, dzięki czemu będę mógł określić, co będzie dla mnie najlepsze i jakie zmiany podatkowe mogą nastąpić w tym roku. Mogą potrzebować dodatkowej dokumentacji. Mogą mieć dodatkowe pytania, ponieważ ważne jest nie tylko to, aby to zrobić, złożyć zeznanie podatkowe i otrzymać zwrot pieniędzy, ale także podejmować świadome decyzje i rozumieć, co dzieje się z Twoimi podatkami i dlaczego kryje się za odliczeniem.
W ten sposób możesz przejąć kontrolę nad swoimi podatkami, a także kontrolować swoją ogólną sytuację finansową.
TRACY BYRNES: To świetna rada. I w tym momencie nie pojawiaj się w biurze sporządzającym 14 kwietnia i nie oczekuj, że Twoje zeznanie podatkowe będzie gotowe. Więc pomyśl o tym wcześniej. Jak powiedział Miguel na początku tego filmu. Miguel Burgos jest ekspertem w zakresie CPA i TurboTax. Dziękuję bardzo za rozbicie tego wszystkiego.
MIGUEL BURGOS: Och, to zawsze przyjemność.
