Źródło obrazu: Getty Images
Akcje i udziały ISA to świetny atut do budowania bogactwa. W dłuższej perspektywie inwestowanie w akcje zwykle generuje lepsze zyski niż trzymanie gotówki.
Inwestorzy muszą chcieć utrzymać kurs i przetrwać czasy, gdy ceny akcji spadają. Ale jakiej nagrody mogą się za to spodziewać?
10 lat zwrotu
Długoterminowa średnioroczna stopa zwrotu z akcji i udziałów ISA wynosi około 9,5%. Stopa ta jest więcej niż wystarczająca, aby podwoić wartość inwestycji w ciągu 10 lat.
Tak naprawdę wystarczy, aby po dziesięciu latach zainwestować 10 000 funtów w coś wartego prawie 25 000 funtów. To po prostu nie było możliwe dla kogoś, kto trzyma gotówkę.
Gotówka ma swoje zalety. Fakt, że nie podlega wahaniom takim jak ceny akcji, oznacza, że jest to najlepszy (prawdopodobnie jedyny) składnik aktywów, na którym możesz polegać w celu pokrycia nagłych wydatków.
Jednak jeśli chodzi o budowanie długoterminowego bogactwa, nie ma konkurencji. Posiadanie udziałów w zyskownych spółkach korzystających z ISA było najlepszym rozwiązaniem dla inwestorów.
W co inwestować?
Nie wszystkie akcje radzą sobie równie dobrze. Aby jednak dowiedzieć się, w co inwestować, należy przyjrzeć się przedsiębiorstwom leżącym u ich podstaw i spróbować określić, jakie są ich perspektywy na przyszłość.
Kluczem do tego jest znalezienie firm, które mają coś, co odróżnia je od konkurencji. I musi to być coś, co przetrwa następne 10 lat lub dłużej.
Oznacza to, że nie może to być produkt, który wyjdzie z mody lub wykorzysta chwilową lukę na rynku. To musi być trwalsze.
Przykładami mogą tu być: przewaga kosztowa, marka, którą ludzie pozytywnie rozpoznają, lub produkt, z którego klientom trudno jest zrezygnować. A jest ich trochę w FTSE 100.
Rób wszystko inaczej
Spółki private equity ostatnio borykają się z trudnościami, ale 3i (LSE:III) jest inne. W odróżnieniu od innych firm inwestuje własne środki pieniężne, a nie pozyskuje kapitał od inwestorów zewnętrznych.
Oznacza to, że możesz szukać okazji, zamiast kupować i sprzedawać w określonych momentach. A to jest duża zaleta, biorąc pod uwagę stopy procentowe wyższe niż pięć lat temu.
Akcje spółki ostatnio spadają z powodu rozczarowujących wyników największej inwestycji: sprzedawcy detalicznego o nazwie Action. A to duża część portfolio 3i, które nie jest szczególnie zróżnicowane.
To stwarza ryzyko. Jednak nawet po spadku o 11% w ciągu ostatnich 12 miesięcy unikalne podejście firmy wygenerowało dla inwestorów zwrot na poziomie 652% od początku 2016 r., czyli znacznie powyżej średniej FTSE 100.
Inwestycja ISSA
Posiadam akcje 3i w moim ISA i chcę wykorzystać niedawne osłabienie cen akcji, aby zwiększyć swoją inwestycję. A przyczyna tego jest bardzo prosta.
Kluczem do sukcesu firmy było zróżnicowane podejście i to pozostaje praktycznie nienaruszone. Myślę więc, że wyzwania będą prawdopodobnie krótkotrwałe.
W tej chwili skoncentrowany portfel 3i stanowi ryzyko. Mogę jednak spróbować zrównoważyć tę sytuację poprzez dywersyfikację własnych inwestycji i właśnie to planuję zrobić.
