Źródło obrazu: Getty Images
Większości inwestorów podoba się koncepcja łączenia długoterminowych zysków. Jednak trzymanie się regularnego miesięcznego planu inwestycyjnego może być trudniejsze. W rzeczywistości jedno i drugie idzie w parze. Korzystanie z giełdy akcji i udziałów ISA oraz przyjęcie rozsądnej strategii może pozwolić komuś przyspieszyć ten proces. Oto jak to zrobić.
Budowanie silnego portfolio
Zaletą korzystania z ISA jest to, że portfel inwestycyjny może rosnąć szybciej. Otrzymane dywidendy nie podlegają opodatkowaniu podatkiem od dywidend, co oznacza, że całą kwotę można wykorzystać lub ponownie zainwestować. Ponadto w przypadku sprzedaży akcji wzrostowych z zyskiem nie obowiązuje podatek od zysków kapitałowych.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Oczywiście te zalety mają zastosowanie tylko wtedy, gdy portfel jest dobrze wypozycjonowany. Dlatego kolejnym kluczowym punktem jest to, jak zbudować silny ISA. Aby to osiągnąć, inwestor musi dywersyfikować swoje ryzyko. Można to zrobić na wiele sposobów.
Ryzyko musi być rozłożone między sektorami, co oznacza posiadanie firm, od artykułów pierwszej potrzeby po technologię. Odnosi się to również do położenia geograficznego, posiadania firm z ekspozycją nie tylko na Wielką Brytanię, ale na całym świecie. Wreszcie, nie tylko lokowanie wszystkich pieniędzy w kilka spółek, ale raczej w szerszy portfel, może zmniejszyć ryzyko koncentracji związane z jedną lub dwiema akcjami.
pokaż mi pieniądze
Porozmawiajmy teraz o liczbach. Oszczędzanie 500 funtów miesięcznie nie będzie opłacalne dla wszystkich, ale załóżmy, że to jest liczba. Zamierzam także założyć roczną stopę wzrostu portfela na poziomie 6%, co moim zdaniem jest rozsądne w dłuższej perspektywie. Na koniec ósmego roku portfel może być wart 62,2 tys. funtów.
To tylko prognoza oparta na moich założeniach. W praktyce można osiągnąć wyższą lub niższą stopę wzrostu, co może dać inwestorowi większy lub mniejszy rozmiar puli.
szukam nuggetsów
Jedną z akcji, która moim zdaniem pasuje, jest Blackrock World Mining Trust (LSE:BRWM), który w ciągu ostatniego roku wzrósł o 73%. W dłuższej perspektywie pięcioletniej akcje spółki wzrosły o 58%, przekraczając docelowy poziom rocznego zysku wynoszący 6%.
Fundusz inwestycyjny kupuje spółki z branży wydobywczej i metalowej i jest aktywnie zarządzany przez zespół ds. zasobów naturalnych BlackRock. Wśród 10 największych obecnie holdingów znajdują się Glencore, Anglo American i Rio Tinto.
Biorąc pod uwagę odbicie na rynkach towarowych w 2025 r., trust radzi sobie bardzo dobrze. Wierzę, że ruch metali szlachetnych będzie kontynuowany w nadchodzących latach. Metale nieszlachetne, takie jak miedź i nikiel, mają coraz większą wartość dla globalnej industrializacji, a także przejścia na czystsze produkty energetyczne (takie jak pojazdy elektryczne).
Istotna jest także ekspozycja na złoto. Myślę, że czeka nas kolejny trudny rok, jeśli chodzi o geopolitykę i niepewność makroekonomiczną. Dlatego posiadanie akcji, które bezpośrednio czerpią korzyści ze wzrostu cen złota (które ludzie kupują jako bezpieczną przystań), powinno być korzystne dla zaufania.
Jeśli chodzi o ryzyko, akcje surowców charakteryzują się dużą zmiennością. Ruch cen zaufania w przeszłości również był zmienny. Dlatego inwestorzy powinni mieć świadomość, że przed podjęciem decyzji mogą doświadczyć dużych wahań.
Jednakże pomimo tych obaw uważam, że jest to dobra akcja, którą można rozważyć w przypadku ISA w ramach długoterminowej strategii wzrostu.
