Źródło obrazu: Pstrokaty głupiec
Czy jest coś dobrego w krachu na giełdzie?
Biorąc pod uwagę strach i panikę, jakie mogą otaczać te słowa, pytanie to może wydawać się dziwne.
Tak naprawdę jednak kryzys może stanowić rzadką okazję do inwestowania w genialne spółki po okazyjnych cenach. Może to pomóc w lepszym planowaniu finansów na emeryturę i potencjalnie pomóc jej przejść na emeryturę wiele lat wcześniej.
Oto jak to zrobić.
Spadek oznacza zmianę wyceny, niekoniecznie wartości bazowej.
Kiedy następuje krach na giełdzie, często słyszymy o tym, ile miliardów funtów zniknęło z wartości giełdy. Nie musi to jednak oznaczać, że podstawowa wartość spółek uległa zmianie.
Ponieważ?
Cóż: pomyśl o kimś, kto ma mgliste pojęcie o sprzedaży domu i umieszcza w oknie tabliczkę zapraszającą do składania ofert. Każdego dnia ktoś nowy puka do drzwi i składa ofertę po bardzo zróżnicowanych cenach. Właściciel nie przyjmuje żadnej z tych ofert.
Wartość domu jako Twojego domu nie ulega zmianie. Oferty sugerowały różne wartości, ale właściciel nadal jest właścicielem domu.
Maksymalne wykorzystanie szansy
Zgadnij co? Giełda jest taka sama.
Miliarder Warren Buffett ilustruje to w odniesieniu do wyimaginowanej postaci, pana Marketa.
Każdego dnia Pan Market oferuje Ci cenę, po której sprzeda Ci określone akcje oraz cenę, po której je od Ciebie kupi. Ale nie ma potrzeby sprzedawać, nawet jeśli krach na giełdzie spowoduje drastyczny spadek ceny.
Jeśli jednak tak się stanie (i uważasz, że długoterminowa wartość danego biznesu pozostaje taka sama), może to być świetna okazja do zakupu.
W ten sposób można przejść na wcześniejszą emeryturę
Może to być bardzo skuteczny pomysł, jeśli chodzi o planowanie finansowe na emeryturę.
Na przykład obecnie cena akcji HSBC (LSE: HSBA) wynosi około 12 funtów. Spółka ma także stopę dywidendy na poziomie 4,7%. Brzmi to bardzo atrakcyjnie, biorąc pod uwagę, że indeks FTSE 100 (którego członkiem jest HSBC) ma rentowność na poziomie 3%.
Ale czy to oznacza, że wszyscy akcjonariusze HSBC otrzymają zwrot na poziomie 4,7%? Nie, to nie tak.
Pamiętaj: wyniki opierają się na aktualnej cenie akcji. Wróćmy jednak do krachu na giełdzie w 2020 r. Akcje HSBC spadły do zaledwie kilku pensów powyżej 3 funtów za sztukę.
Zatem ktoś, kto kupił w tym czasie, zarobiłby ponad 300%. Teraz również osiągaliby rentowność przekraczającą 18%.
To duża różnica.
Łączenie 100 000 funtów przy stopie 4,7% rocznie w celu osiągnięcia docelowej kwoty 250 000 funtów zajmuje 20 lat. Przy złożonej rocznej stopie wzrostu wynoszącej 18% okres ten skraca się do zaledwie sześciu lat.
Przygotowuję się teraz
Myślę, że HSBC ma jeszcze wiele do zaoferowania: silną markę i bardzo ważną pozycję rynkową, szczególnie w bankowości w Hongkongu.
Jednak ryzyko, że słabnąca gospodarka spowoduje wzrost niespłacalności kredytów, oznacza, że nie mam planów zakupu.
Jest jednak na mojej liście akcji, które chciałbym posiadać, jeśli ich cena wystarczająco spadnie. Taka lista może być bardzo pomocna w przypadku kolejnego krachu na giełdzie, kiedykolwiek do niego dojdzie!
