Jeffrey Snyder z Broadcast Retirement Network kontynuuje dyskusję na temat poprawy dobrostanu finansowego i wiedzy finansowej za pomocą sztucznej inteligencji z Alicią Hartjen i Philem Cardenem z SS&C Technologies.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Dziś rano w BRN Finance, przekształcanie dobrobytu finansowego poprzez sztuczną inteligencję i metaświat, część druga naszej rozmowy, a w programie powitamy Alicię Hartgen i Phila Cardena, oboje z SS&C Technologies. Alicia, Phil, miło was znowu widzieć dziś rano. Dziękuję.
Phil, odbyliśmy świetną rozmowę na temat zastosowań metaświata i niektórych nowszych technologii, rzeczywistości wirtualnej. Wspomniałeś nawet o Fortnite, w który nigdy nie grałem, ale wiem, że jest bardzo popularny. W przypadku osób prowadzących rejestry emerytalne i osób trzecich mam na myśli doradców i inne osoby w ekosystemie emerytalnym. Jak wykorzystać te technologie i podłączyć je do istniejącej platformy?
Myślę więc szczególnie o rekordzistach. Jak to jest powiązane, te technologie?
Phil Carden, technologie SS&C
Tak, absolutnie. Myślę więc, że możemy na to spojrzeć na kilka sposobów. Po pierwsze, część tej zdolności może być stosunkowo niezależna i to jest w niej fajne.
Zatem coś takiego jak platforma dobrego samopoczucia finansowego niekoniecznie musi być bezpośrednio zintegrowana z wieloma aplikacjami zaplecza lub aplikacjami innych firm, aby mogła przynosić wartość dodaną. To informacje i jeśli uda nam się przyciągnąć do nich właściwe osoby i uczynić je bardziej dostępnymi za pomocą tych technologii, od samego początku wniesie to ogromną wartość dodaną. Dlatego niekoniecznie musi to być ogromny wysiłek wdrożeniowy lub integracyjny, aby dodać wartość.
Jednak najlepszą rzeczą w wielu systemach prowadzenia dokumentacji SS&C lub prawdopodobnie we wszystkich systemach prowadzenia dokumentacji SS&C, a na pewno w sposobie, w jaki współpracujemy z platformą dobrego samopoczucia finansowego, jest to, że z biegiem czasu ewoluowały one, aby były gotowe do integracji z wieloma technologiami stron trzecich. Mają więc włączone API. Integracje są stosunkowo dobrze wydeptanymi ścieżkami i z czasem uległy znacznej standaryzacji.
Oznacza to, że technologie, które chcemy rozwijać, niezależnie od tego, czy będzie to sztuczna inteligencja, czy metaświat, możemy wykorzystać integracje API, aby je bezproblemowo zintegrować i naprawdę zacząć tworzyć bardzo, bardzo spersonalizowane i spersonalizowane doświadczenia dla użytkowników. Tak więc, gdy poruszasz się po metaświecie lub wchodzisz w interakcję z interfejsem AI, może on pobrać Twoje dane, podać saldo, poinformować Cię o profilu inwestycyjnym, a następnie pomóc Ci wykorzystać informacje istotne dla Twojego profilu. Oczywiście jest to głębsza i bardziej złożona integracja.
Ale naprawdę możemy objąć pełną skalę tych wdrożeń, aż do najbardziej wyrafinowanej, w pełni zintegrowanej architektury aplikacji, która naprawdę rozumie Cię jako jednostkę, przechodząc w stronę tego rodzaju segmentu koncepcji, w której wszystko, czego konsumujesz, jest bezpośrednio istotne i dostosowane do Ciebie, dzięki naszemu zrozumieniu tego, co masz, pytań, które zadałeś wcześniej, rzeczy, którymi się interesujesz oraz kwestii związanych z Twoim stylem życia lub wiekiem emerytalnym, o których już nam powiedziałeś, a my budujemy Twoją edukację na tym zestawie i wokół tego zestawu.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Tak, brzmi to bardzo modułowo, co moim zdaniem w dzisiejszym zwinnym środowisku technologii jest naprawdę obecnym i przyszłym rozwojem. O ile rozumiem, nie jestem w żadnym wypadku technologiem, ale zapoznałem się z technologią na tyle, że myślę, że tak to brzmi. Alicia, ostatecznie w naszej działalności, jak i w większości innych firm, najważniejsze są wyniki. Jakie są opinie klientów, a ci klienci mogą być sponsorami roślin, ale także rekordzistami w zakresie nowszych rozwiązań?
Ponieważ Twoja technologia SS&C, technologia ta jest w nazwie Twojej firmy. Myślę więc, że prawdopodobnie istnieje niewielka presja, aby powiedzieć: hej, musimy się rozwijać i tworzyć nowe produkty i usługi. Jaka była zatem reakcja?
Alicia Hartjen, SS&C Technologies
Absolutnie. Tak, panuje ekscytacja i entuzjazm w związku z tym, jak może to poprawić doświadczenia uczestników, ale jest też pewna ostrożność. Jak więc mówią nasi klienci, skąd mamy wiedzieć, że silnik nie powie czegoś, czego nie powinien?
Wróćmy zatem do tych barier i musimy upewnić się, że jasno określamy, jakie rozwiązania pociągają za sobą i jakie wspierają. Zapewnia także skalowalność tych rozwiązań, aby sprostać unikalnym potrzebom każdego klienta. Bez wątpienia ma to fundamentalne znaczenie dla naszej działalności.
Każdy klient ma inne cele i zadania, dlatego chcemy mieć pewność, że wykorzystujemy technologię w sposób, który jest dla niego najbardziej znaczący. Kiedy pomyślisz o metaverse i tym, co słyszymy od klientów, to wszystko jest ekscytujące. To niesamowicie mocne przeżycie.
Istnieje wiele sposobów, aby z niego skorzystać. Wyzwanie polega na określeniu ścieżki, która będzie najbardziej znacząca dla klientów, aby zanurzyli palce w wirtualnej wodzie. Więc tak naprawdę w tym widzimy wyzwanie.
Jest tak wiele możliwości. Nawet na konferencjach, kiedy demonstrujemy metaświat, dosłownie zatrzymuje ludzi, gdy przechodzą obok. Zobaczą awatara na ekranie.
Przestaną. Wrócą i powiedzą: co ja widzę? I zobaczysz kogoś, awatara w poszukiwaniu dobrobytu finansowego.
Zobaczą osoby komunikujące się z doradcami na czatach. To element przyciągający uwagę. I znowu, te przypadki użycia są nieograniczone.
Chodzi po prostu o określenie, co naprawdę przyniesie największą wartość dodaną biznesowi naszych klientów, jakie są ich cele i jak możemy im pomóc.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
A potem samo śledzenie tego pod względem rzeczywistych wyników, ponieważ zgadzam się, to znaczy, to jest spektakularne. Jeśli przejdę obok i zobaczę to doświadczenie. Ale same wyniki, to, co uczestnicy faktycznie robią z technologią, już samo to stanowi dowód, prawda?
Alicia Hartjen, SS&C Technologies
Tak, i zagłębienie się w wyniki zajmie nam trochę czasu. Ale przynajmniej wiemy, że dzięki tym technologiom będziemy w stanie uzyskać wiele danych. Dane te pozwolą nam dowiedzieć się więcej o zainteresowaniach uczestników, stojących przed nimi wyzwaniach finansowych i sposobach, w jakie decydują się na korzystanie z nowych technologii.
Myślę, że najważniejsze jest to, że znamy generację AI i wszystkie te technologie AI, dzięki którym będziemy bardziej wydajni we wszystkich obszarach życia. Tego też oczekujemy, jeśli chodzi o dobrobyt finansowy. Nie eliminuje to jednak wszystkich obecnych modułów dobrego samopoczucia finansowego i wszystkich innych elementów naszego rozwiązania, które są obecnie dostępne.
Ludzie chcą uczestniczyć w różny sposób. Czasami ludzie chcą modelować scenariusze za pomocą kalkulatora. Chcą pobrać artykuł, który będą mogli przeczytać w wolnym czasie.
Mogą chcieć przystąpić do testu lub mieć inne cele z perspektywy dobrego samopoczucia finansowego. A pokolenie AI tego nie odbiera. Daje jednak użytkownikom nowy sposób interakcji z edukacją i sprawia, że korzystanie z nich staje się bardziej konwersacyjne, gdy uzyskują odpowiedzi.
Mogą udoskonalić swoją dyskusję. Są kierowani do niestandardowych zasobów. Myślę, że naprawdę poprawia samopoczucie.
Myślę, że właśnie tam uzyskamy zupełnie nowy poziom wyników i danych z tych programów, które z radością zobaczymy w przyszłym roku.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Phil, chcę zakończyć naszą rozmowę na temat nowych technologii, ale mam też kilka pomysłów, którymi chcę się z tobą podzielić. Po pierwsze, czy moglibyśmy to mieć? Nasza działalność jest ściśle regulowana. Czy mógłbyś mieć wirtualnego specjalistę ds. zgodności?
Ponieważ Alicia, zupełnie poważnie, wspomniała o niektórych barierach, czy mógłbyś poprosić wirtualnego specjalistę ds. zgodności o zapoznanie się z niektórymi zaleceniami? To jest pytanie. I w końcu, wiesz, grałem w gry takie jak Sid Meier’s Civilization.
Czy mogliby dołączyć i współpracować z producentami gier, aby wziąć to i zaimportować? Wiesz, jedną z rzeczy, o których musisz pomyśleć, kiedy budujesz cywilizację lub w SimCity, jest stworzenie programu emerytalnego dla twojej populacji, aby na starość miała pieniądze. To znaczy, po prostu podsuwam kilka pomysłów.
W zasadzie moje pytanie brzmi: jakich technologii możemy się spodziewać? Może niektóre z moich pomysłów mają sens.
Phil Carden, technologie SS&C
Zdecydowanie mają sens. I tak, prawdopodobnie powinniśmy porozmawiać więcej o kilku z nich. Zdecydowanie przyjmujemy podejście dostosowane do niektórych możliwości i technologii gier.
Tego rodzaju symulacja tego, w jaki sposób ta technologia może pomóc Ci przewidzieć, jakie mogą być Twoje wyniki finansowe w zależności od podejmowanych decyzji, z pewnością jest częścią naszego myślenia. Będziemy nadal z tym eksperymentować i, no wiecie, eksperymentować bezpiecznie w granicach barier ochronnych. Przykro mi to mówić, Chet, ale nie jesteś pierwszą osobą, która ma taki pomysł na zgodność z przepisami opartą na sztucznej inteligencji.
Ale z pewnością nadal będziemy mieć naszych specjalistów ds. zgodności i specjalistów ds. zgodności naszych klientów bardzo blisko tego, co robimy, gdy będziemy nadal kierować i wdrażać to. I tak, przypadki użycia AI i Metaverse będą kontynuowane. Jak powiedziała Alicia, mamy wiele do zrobienia, aby dotrzeć do miejsca, w którym jesteśmy dzisiaj, czyli zrozumieć, jak i co możemy osiągnąć, a następnie wykorzystać to i udostępnić wiedzę większej liczbie klientów.
I wiesz, przeglądaj napływające dane i zacznij budować, budować, budować. Inną rzeczą, którą będziemy nadal robić, tak jak to robiliśmy do tej pory, jest próba przeskanowania horyzontu, aby zobaczyć, co wykracza poza możliwości, o których dzisiaj mówiliśmy. Niezależnie od tego, czy spojrzymy na inne branże, mam na myśli, że wiele obszarów, w których używamy Metaverse, jest obecnie znacznie bardziej zaawansowanych w innych branżach.
A niektórzy z dużych technologii są bardziej zaawansowani w możliwościach Metaverse niż nasza branża. Będziemy więc nadal rozglądać się wokół siebie i sprawdzać, czego możemy się nauczyć i z czego możemy skorzystać. Istnieje kilka fascynujących przypadków użycia, które będziemy nadal wybierać.
Musimy jednak także przyjrzeć się pojawiającym się technologiom. Jak wiecie, w ostatnich wiadomościach na temat rozległych i ciągłych aktualizacji technologii kwantowych można dowiedzieć się, jak wpłyną one może nie tyle na doświadczenie, ale na niektóre procesy decyzyjne, które mogą za tym stać. Dlatego będziemy w dalszym ciągu przyjmować bardzo przyszłościowe podejście do technologii, a następnie postaramy się upewnić, że nawiążemy współpracę ze specjalistami w takich obszarach, jak Alicia i wszystkimi innymi osobami w SS&C, w sprawie tego, jak możemy je zastosować.
Krótko mówiąc, zapewniaj lepsze wyniki oszczędzającym, partnerom i inwestorom naszych klientów.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Tak, wygląda na to, że właściwie, no wiesz, anegdotycznie, brzmi to jak świetna zabawa. Jesteś prawie jak producent gier. A te rzeczy wyglądają, jakby były produkowane jak hity kinowe.
Wydali miliony dolarów na produkcję Grand Theft Auto 55. Phil i Alicia, brzmi to naprawdę niezła robota. Ty też powinieneś się dobrze bawić.
Będziemy musieli to tam zostawić. Chłopcy, wspaniali chłopcy. Powinienem powiedzieć, że świetna rozmowa.
I oczywiście cieszyliśmy się, że cię mamy. Mamy nadzieję, że wkrótce będziemy mogli z wami porozmawiać.
Alicia Hartjen, SS&C Technologies
Dzięki Jeff.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Bardzo dziękuję. Nie zapomnij zapisać się na nasz codzienny biuletyn „The Warning Pulse”, aby otrzymywać wszystkie wiadomości w jednym miejscu. Szczegóły oczywiście na naszej stronie internetowej.
A już jutro wracamy po kolejną edycję BRN. Do tego czasu jestem Jeffem Snyderem. Bądź bezpieczny.
Oszczędzaj dalej. I nie zapomnij, kontynuuj zmiany.
