W 2023 roku giełda kryptowalut Binance przyznała się do naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i zasady „znaj swojego klienta”, a także naruszeń sankcji. Firma zgodziła się zapłacić 4,3 miliarda dolarów, co jest jedną z największych kar korporacyjnych w historii Stanów Zjednoczonych. Tymczasem założyciel Binance, Changpeng Zhao, przyznał się do niezastosowania odpowiedniego nadzoru i został później skazany na cztery miesiące więzienia. W odpowiedzi Zhao zgodził się ustąpić ze stanowiska dyrektora generalnego Binance, a firma zaakceptowała nadzór narzucony przez rząd, zobowiązując się do wejścia w nową fazę „dojrzałości regulacyjnej”.
Wygląda jednak na to, że Binance wycofuje się ze złożonej obietnicy. Według wielu źródeł i wewnętrznych dokumentów, do których ma dostęp „Fortune”, śledczy z zespołu ds. zgodności firmy odkryli dowody na to, że podmioty powiązane z Iranem otrzymały za pośrednictwem giełdy od marca 2024 r. do sierpnia 2025 r. ponad 1 miliard dolarów, co stanowi możliwe naruszenie przepisów dotyczących sankcji. Transakcje były kierowane przez Binance przy użyciu stablecoina Tether na blockchainie znanym jako Tron.
Po tym, jak śledczy ujawnili ustalenia w raportach wewnętrznych, według źródeł, które rozmawiały z „Fortune” pod warunkiem zachowania anonimowości co najmniej pięciu pracowników pod koniec 2025 r. Co najmniej trzech śledczych pochodziło z organów ścigania w Europie i Azji. Kilku zajmowało stanowiska kierownicze w Binance i było odpowiedzialnych za specjalne i globalne dochodzenia finansowe, w tym te związane z uchylaniem się od sankcji i finansowaniem działań antyterrorystycznych.
Poza zwolnieniami inspektorów, według źródeł i publicznie dostępnych informacji w ciągu ostatnich trzech miesięcy odeszło lub zostało wypchniętych co najmniej czterech urzędników wyższego szczebla ds. zgodności.
„To dość szokujące, że wydarzyło się to pod nadzorem wewnętrznych śledczych (Binance)” – powiedział Fortune Robert Appleton, partner w kancelarii prawnej Olshan Frome Wolosky, który kierował sprawami związanymi z Iranem i sankcjami w Departamencie Sprawiedliwości.
Moment zwolnień zbiega się z szeregiem wydarzeń politycznych w USA, na których skorzystało Binance. Należą do nich wycofanie przez prezydenta Donalda Trumpa nadzoru nad kryptowalutami i jego decyzja z października o ułaskawieniu Zhao za przyznanie się do winy w 2023 r. Ułaskawienie nastąpiło po tym, jak zespół Zhao zatrudnił lobbystów w Waszyngtonie i po tym, jak Binance pomogło projektowi kryptograficznemu rodziny Trumpów, World Liberty Financial, wypuścić własną monetę stablecoin.
„Zgodnie z polityką nie możemy komentować toczących się dochodzeń. Binance zobowiązuje się do przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów i regulacji dotyczących sankcji na rynkach, na których działa” – stwierdził rzecznik Binance w oświadczeniu, dodając, że firma nie może komentować konkretnych przypadków personalnych, a pracownicy, którzy naruszają politykę firmy, podlegają zwolnieniu.
„Nadal ściśle współpracujemy z partnerami zajmującymi się egzekwowaniem prawa, aby chronić naszych użytkowników i szerszy ekosystem. Nasza podstawowa wiedza specjalistyczna i zespoły kierujące tymi wysiłkami pozostają niezmienione” – kontynuowano w oświadczeniu.
Nowe podejście do compliance
Założona w 2017 roku Binance szybko stała się wiodącą na świecie giełdą kryptowalut. Jednak wraz z tym astronomicznym wzrostem pojawiła się lawina problemów regulacyjnych i prawnych. W związku z dochodzeniem Departamentu Sprawiedliwości dotyczącym działalności giełdy, Binance rozpoczęło kampanię mającą na celu zmianę swojego wizerunku, w tym utworzenie zespołu ds. zgodności, składającego się z czołowych funkcjonariuszy organów ścigania z całego świata.
Kiedy Departament Sprawiedliwości ogłosił ugodę z Binance w listopadzie 2023 r., prokuratorzy zarzucili firmie i jej współzałożycielowi, Zhao, przedkładali bogactwo nad przestrzeganie przepisów i ułatwiali miliardy dolarów w nielegalnych transakcjach między użytkownikami w takich krajach jak Iran, Kuba i Syria. „Strategia korporacyjna, która przedkłada zyski nad przestrzeganie przepisów, nie jest drogą do bogactwa; jest drogą do oskarżenia federalnego” – napisała zastępca prokuratora generalnego Lisa Monaco.
Zhao zgodził się ustąpić ze stanowiska dyrektora generalnego, a firma w poście na blogu poinformowała, że transakcja pozwoliła Binance „przewrócić kartkę w stronę wymagającego, ale transformacyjnego rozdziału uczenia się i rozwoju”. Wkrótce potem Binance awansowało Richarda Tenga, byłego regulatora finansowego w Singapurze i Zjednoczonych Emiratach Arabskich, na stanowisko dyrektora generalnego. Rok później, w listopadzie 2024 r., Binance ogłosiło plany zwiększenia liczby pełnoetatowych pracowników ds. zgodności o 34%, do 645 do końca roku.
Na swojej platformie z ogłoszeniami o pracę Binance nadal prowadzi rekrutację na kilkanaście stanowisk związanych z przestrzeganiem zasad compliance.
Nota wydawcy: Ta historia została zaktualizowana 15 lutego, aby uwzględnić nowe informacje dostarczone przez Binance.
