Źródło obrazu: Getty Images
Możliwość zainwestowania do 20 000 funtów w fundusz akcji i udziałów ISA bez płacenia podatku od zysków z pewnością stanowi jedną z najlepszych zachęt dla brytyjskich inwestorów. Pozostały niecałe dwa miesiące, zanim skończy się czas na maksymalne wykorzystanie naszego limitu na lata 2025–2026.
W pierwszych tygodniach 2026 r. prywatni inwestorzy nadal gromadzą nadwyżki środków w akcjach brytyjskich. I bardziej niż którykolwiek ostatni miesiąc, jaki pamiętam, wydaje się, że styczeń charakteryzował się dywersyfikacją. Jakie są więc najpopularniejsze akcje?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie ma ona stanowić ani nie stanowi żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Według Interactive Investor, Aviva (LSE: AV.) była najczęściej kupowaną akcją spółki przez inwestorów ISA w styczniu, a za nią plasował się Fresnillo. Natychmiastowy urok Fresnillo wydaje się oczywisty: jest to największy główny producent srebra na świecie. I niewielu z pewnością nie zauważy, jak metal ten poszybował w górę wraz ze złotem, choć cofnął się od szczytu, wynoszącego ponad 100 dolarów za uncję.
Wygląda na to, że akcje Fresnillo były dla mnie sprawą krótkoterminową. Ci, którzy kupili w styczniu, osiągnęli miesiąc z najwyższą ceną srebra w historii. A to może okazać się niefortunnym momentem.
Ulubiony od dawna
To, co robi na mnie największe wrażenie, to ciągła popularność Avivy. Aviva jest mdła i nudna i moim zdaniem jest inwestycją długoterminową. Pokonał bolesne przestawianie ostrości i jest w dobrej formie. Oceniłbym ją jako prawdopodobnie mniej zmienną niż jakiekolwiek obecnie akcje spółek powiązanych z metalami szlachetnymi.
Aha, i Aviva prognozuje stopę dywidendy na poziomie 5,7%. Lubię Avivę – to jedna z moich właściwości.
Najbardziej obawiam się, że terminowy wskaźnik ceny do zysków (P/E) na poziomie 14 może być nieco wysoki. Nie wydaje się, aby zapewniało to duży margines bezpieczeństwa w sektorze, który może mieć charakter cykliczny. A to mogłoby utrzymać cenę akcji na stałym poziomie. Jednak w dłuższej perspektywie jest to jedna z głównych kwestii, na które zwracam uwagę w przypadku programu Stocks and Shares ISA.
Fundusze inwestycyjne
Najpopularniejszym funduszem inwestycyjnym w styczniu był Scottish Mortgage Investment Trust. I regularnie zajmuje czołowe miejsca przez cały rok. Pokazuje, że brytyjscy inwestorzy chcą posmakować akcji spółek technologicznych z grupy Magnificent 7, ale przy odrobinie dywersyfikacji.
Nie mogę wystarczająco podkreślić znaczenia dywersyfikacji. Dlatego też uważam, że nowicjusze w inwestowaniu w ISA powinni poważnie rozważyć rozpoczęcie od funduszy inwestycyjnych. Popularną opcją ISA jest na przykład City of London Investment Trust. Jest właścicielem szerokiej gamy największych akcji w Wielkiej Brytanii, w tym HSBC Holdings, Shell, Unilever… i wielu innych.
Zachwianie technologiczne
Poza Wielką Brytanią zmienność na amerykańskich akcjach spółek technologicznych zepchnęła ostatnio Nvidię w dół w popularnych rankingach ISA. Jednak Microsoft dokonał nowego wpisu na styczniowej interaktywnej liście inwestorów.
Kiedy zbliża się termin ISA, łatwo stracić pomysły. Ale spojrzenie na to, co kupują inni, może pomóc nam skupić się na tym, co myślimy. Każde wymienione tutaj działanie powinno być warte rozważenia w odpowiednich okolicznościach. Pod warunkiem, że będziemy dywersyfikować, czy już o tym wspominałem?
