Źródło obrazu: Getty Images
Budowanie portfela akcji dywidendowych w ramach funduszu akcji i udziałów ISA to sprawdzony sposób na generowanie dochodu pasywnego. Obecnie dzięki tej strategii inwestycyjnej tysiące Brytyjczyków cieszy się drugim dochodem zwolnionym z podatku.
Chcesz zobaczyć, jak ISA o wartości 20 000 funtów może generować ogromne dochody? Oto prosty przykład.
Czy warto dziś kupić akcje Supermarket Income REIT plc?
Zanim podejmiesz decyzję, poświęć chwilę na zapoznanie się z tym raportem. Pomimo obecnej niepewności, począwszy od ceł Trumpa po globalne konflikty, Mark Rogers i jego zespół uważają, że wiele brytyjskich akcji nadal notowanych jest ze znacznymi dyskontami, co daje mądrym inwestorom wiele potencjalnych możliwości zdobycia wiedzy.
Dlatego może to być idealny moment na przeprowadzenie tych cennych badań – analitycy Marka przeczesali rynki, aby odkryć pięć swoich ulubionych długoterminowych „zakupów”. Proszę nie podejmować ważnych decyzji przed ich obejrzeniem.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Budowanie portfela dochodów pasywnych
Wymieniłem pięć wysokodochodowych akcji z brytyjskiego indeksu FTSE 350 i ich stopy dywidendy. Pochodzą z różnych sektorów: dwóch firm świadczących usługi finansowe, dwóch REITów i firmy produkującej towary konsumpcyjne.
Podstawowe właściwości zdrowotne – 7,8%. Supermarket Income REIT (LSE: SUPR) – 7,5%. Aviva – 6,7%. Pizza Domino – 5,5%. M&G – 7,3%.
Obecnie średnia potencjalna stopa dywidendy z tych akcji wynosi około 7%. Oznacza to, że jeśli inwestor podzieli 20 000 funtów między te pięć firm, może uzyskać dochód w wysokości około 1400 funtów.
Jaka jest sztuczka?
Warto zauważyć, że dywidenda nigdy nie jest gwarantowana. Dane dotyczące wydajności, które wykorzystałem powyżej, opierają się na prognozach (które nie zawsze są dokładne). Warto również wspomnieć, że każda akcja wiąże się z ryzykiem. Dlatego inwestowanie pieniędzy w zaledwie pięć spółek nie jest zbyt rozsądne.
Kalkulacja pokazuje jednak, co jest możliwe w przypadku ISA i wybranych akcji dywidendowych. Wygenerowanie przyzwoitego drugiego dochodu naprawdę nie jest trudne.
Czy warto przyjrzeć się tej stopie zwrotu wynoszącej 7,5%?
Myślę, że warto już dziś przyjrzeć się wszystkim powyższym spółkom. Nie wybrałem ich przypadkowo. Moim zdaniem wartym podkreślenia jest fundusz Supermarket Income REIT. Jest to firma zajmująca się nieruchomościami komercyjnymi, koncentrująca się na nieruchomościach spożywczych w Wielkiej Brytanii i Europie, a wśród swoich najemców znajdują się takie firmy jak Tesco, Sainsbury’s, Asda i Aldi.
Oprócz atrakcyjnych wyników, jest sporo rzeczy, które można lubić w przypadku tych akcji. Zacznijmy od tego, że ma charakter defensywny. Niezależnie od tego, co będzie się działo w gospodarce w nadchodzących latach, supermarkety prawdopodobnie będą nadal działać. W trudnych czasach ludzie mogą wyeliminować wiele wydatków uznaniowych, ale nie mogą wyeliminować jedzenia.
Supermarkety również wydają się odporne na zakłócenia sztucznej inteligencji. To kolejna zaleta z inwestycyjnego punktu widzenia. Ponadto firma posiada najemców pierwszej linii. Jest mało prawdopodobne, aby te firmy nagle przestały płacić czynsz.
Wreszcie jest obłożony w 100%, średni obecny okres najmu wynosi 12 lat, a duża część jego dochodów jest powiązana z inflacją. Z operacyjnego punktu widzenia wydaje się dość solidny.
To powiedziawszy, istnieje tu ryzyko. Jednym z nich jest zadłużenie: na koniec grudnia spółka miała dług netto w wysokości 925 mln funtów. Obsługa tego zadłużenia może wywrzeć presję na zyski, zwłaszcza w przypadku utrzymania wysokich stóp procentowych. To z kolei może mieć wpływ na dywidendę.
Ogólnie jednak widzę, że ta nazwa jest bardzo atrakcyjna z punktu widzenia pasywnego inwestowania w dochód/dywidendę. Myślę, że warto przyjrzeć się bliżej.
