Źródło obrazu: Getty Images
Liczba osób posiadających 1 000 000 funtów na giełdzie akcji i udziałów ISA stale rosła na przestrzeni lat. Jak więc mam nadzieję dołączyć do grona milionerów?
Odpowiedź jest prosta. Najważniejszą rzeczą, jaką inwestorzy mogą zrobić, aby mieć szansę na zarobienie miliona, jest regularne inwestowanie i zapewnienie sobie czasu.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Limity składek
Możliwość zainwestowania do 20 000 funtów rocznie bez konieczności płacenia podatku od dywidend lub zysków kapitałowych to doskonała okazja. Staje się coraz bardziej wartościowy w miarę wzrostu stawek podatkowych i obniżenia progów.
Nawet komuś, kto wpłaca całą kwotę (co staram się robić co roku), dotarcie do kwoty bliskiej 1 000 000 funtów zajmuje trochę czasu. W ciągu ostatnich 10 lat średni roczny zwrot wynosił nieco poniżej 10%.
Przy tym tempie osiągnięcie miliona zajmuje około 18 lat, a to oznacza, że ktoś inwestuje całe 20 000 funtów rocznie. Ale nie da się zrobić ostatniego kroku w podróży, nie zrobiwszy pierwszego.
Dzięki mojemu ISA skupiam się na inwestowaniu jak najwięcej i tak często, jak to możliwe. Niezależnie od tego, jaki zysk uzyskasz z giełdy, jestem przekonany, że będzie to lepsze niż trzymanie gotówki w dłuższej perspektywie.
Idąc dalej
Oczywiście, każdy, kto może uzyskać wyższy roczny zwrot, dotrze tam szybciej. Choć nie ma nic złego w dążeniu do lepszych wyników, inwestorzy powinni zachować ostrożność.
Łatwo jest zainteresować się czymś, co wydaje się ogromnymi możliwościami zarobienia 200% (lub więcej) zwrotu w ciągu kilku miesięcy. Problem w tym, że może to być bardzo ryzykowne.
Możliwość utraty pieniędzy na giełdzie jest na tyle duża, że warto ją pogorszyć, szukając ogromnych zysków. A koszt popełnienia błędu zwiększa się wraz z upływem czasu.
Dla zdecydowanej większości ludzi – łącznie ze mną – najlepszą rzeczą do zrobienia jest poszukiwanie inwestycji, które mogą generować dobre zyski w dłuższej perspektywie. Na szczęście uważam, że na dzisiejszym rynku istnieje wiele możliwości.
Akcje, które kupuję
Jedną z akcji, które kupuję, jest Brown & Brown (NYSE:BRO). Firma jest brokerem ubezpieczeniowym z siedzibą w Stanach Zjednoczonych, który koncentruje się na wyspecjalizowanych liniach komercyjnych dla średnich przedsiębiorstw.
Akcje spółki ostatnio spadają, ponieważ inwestorzy obawiają się sztucznej inteligencji. Sztuczna inteligencja ulepszyła ofertę ubezpieczeń osobistych. Ile czasu upłynie, zanim zakłóci linie komercyjne?
To dobre pytanie i nie jestem pewien, jaka jest odpowiedź. Ale chociaż jest to ryzyko, skala Brown & Brown daje mu ogromną przewagę, którą konkurent trudno naśladować.
Posiadanie dużej księgi biznesowej pomaga firmie negocjować lepsze stawki z operatorami, a tym samym oferować klientom lepsze oferty. A nowemu konkurentowi będzie niezwykle trudno zakłócić tę sytuację.
Bogać się… krok po kroku
Akcje Brown & Brown są obecnie notowane przy forwardowym stosunku ceny do zysków (P/E) wynoszącym 14. Myślę, że to tanio jak na spółkę, która przez ostatnią dekadę odnotowywała wzrost przychodów na poziomie 11% rocznie.
Co jednak najważniejsze, nie spodziewam się gwałtownego wzrostu wartości akcji w nadchodzących miesiącach. Kupuję, ponieważ wierzę, że środki pieniężne, które wygeneruje firma, mogą zapewnić mi dobry zwrot w dłuższej perspektywie.
