Znalezienie odpowiedniego prawnika zajmującego się planowaniem majątku może określić nie tylko sposób dystrybucji majątku, ale także to, jak łatwo Twoja rodzina przetrwa trudne chwile.
Dla gospodarstw domowych rozpoczynających ten proces wyzwaniem nie jest tylko decyzja o sporządzeniu testamentu lub funduszu powierniczego, powiedział w wywiadzie Harry Margolis, autor książki Get Your Ducks in a Row. To wiedza, do kogo się zwrócić i jak ocenić specjalistów, którzy pomogą w opracowaniu tego planu.
Poniżej znajduje się zapis tego wywiadu, zredagowany dla przejrzystości i zwięzłości.
Jak znaleźć prawnika zajmującego się planowaniem majątku
Robert Powell: Czy rozważałeś zatrudnienie planisty majątku, który zajmie się Twoim testamentem, trustami i powiązanymi sprawami? A gdzie byś zaczął szukać takiego?
Opowiada o tym Harry Margolis, autor książki Get Your Ducks in a Row. Harry, dla kogoś, kto dopiero rozpoczyna ten proces, gdzie można znaleźć osobę kompetentną, posiadającą wiedzę i wykwalifikowaną osobę?
Zacznij od osób, którym ufasz
Harry Margolis: Zawsze zalecam, aby ludzie zaczynali od zapytania znajomych i rodziny. Mieli bezpośrednie doświadczenie z prawnikami lub innymi specjalistami. Wiedzą, jak to się skończyło, czy prawnik zareagował, czy dobrze wszystko wyjaśnił, czy był skuteczny i ile pobiera.
Tego rodzaju doświadczenia z pierwszej ręki są często cenniejsze niż rekomendacje innych specjalistów. Znam wielu prawników, ale niekoniecznie wiem, co się dzieje, gdy pracują z klientami. Miejmy nadzieję, że będzie to spójne, ale może tak nie być.
Zatem pierwszą osobą, do której należy się zwrócić, są przyjaciele i rodzina. Drugą grupą są inni specjaliści, np. doradcy finansowi, księgowi czy prawnicy z innych dziedzin. Być może współpracowali z planistami nieruchomości i mogą oferować świadome rekomendacje, nawet jeśli sami nie byli klientami.
W razie potrzeby skorzystaj z usług organizacji zawodowych
Jeśli te opcje nie działają, możesz wyszukać w Google, ale są też renomowane organizacje, które warto wziąć pod uwagę.
W przypadku osób o wyższym majątku skonsultowałbym się z American College of Trust and Estate Counsel. Do tej grupy zaliczają się zazwyczaj prawnicy pracujący nad bardziej złożonymi majątkami, obejmującymi znaczny majątek i względy podatkowe.
Jeśli masz problemy z prawem osób starszych, polecam Krajową Akademię Adwokatów ds. Osób Starszych oraz stronę elderlawanswers.com.
W przypadku planowania specjalnych potrzeb wielu starszych prawników również zajmuje się tą pracą. Istnieją również organizacje takie jak Special Needs Alliance i Academy of Special Needs Planners. W skład Akademii wchodzą nie tylko prawnicy, ale także planiści finansowi i inni specjaliści pracujący z osobami o specjalnych potrzebach.
Przeprowadź wywiad z więcej niż jednym prawnikiem
Robert Powell: Wydaje się, że powinieneś przeprowadzić rozmowę z więcej niż jednym prawnikiem, może dwoma lub trzema, aby sprawdzić, czy pasują do siebie. I może zapytaj, czy mają klientów takich jak Ty, czy masz rodzinę mieszaną, dziecko ze specjalnymi potrzebami lub wyjątkowe aktywa.
Harry Margolis: To dobre pytania. Warto też zapytać, jak one działają. Czy oferujecie bezpłatną konsultację? Czy pobieracie stawkę ryczałtową czy rozliczacie się za godzinę? Czy będziesz współpracować z głównym prawnikiem czy współpracownikiem?
Zadając tego typu pytania, dowiesz się, czy jest to dobre dopasowanie.
Dlaczego referencje są ograniczone
Robert Powell: W niektórych zawodach doradcy mogą przedstawiać referencje. Czy prawnicy mogą to zrobić?
Harry Margolis: Generalnie nie, ze względu na poufność. Klienci polegają na tajemnicy adwokackiej. Prawnicy potrzebowaliby podpisanego upoważnienia do udostępniania tego typu informacji, dlatego najlepiej jest uzyskać referencje od osób, którym ufasz.
Czy rekomendacje online są przydatne?
Robert Powell: Ludzie coraz częściej proszą o rekomendacje na Facebooku lub forach sąsiedzkich. Czy to dobry sposób na sprawdzenie prawnika?
Harry Margolis: Być może. Widzę, że na listach sąsiedzkich cały czas pojawiają się oferty usług takich jak hydraulika czy architektura krajobrazu. Może się przydać także prawnikom.
Zatrudniając, myśl długoterminowo
Robert Powell: Zatrudnienie prawnika zajmującego się planowaniem majątku to zazwyczaj relacja długoterminowa, ponieważ plany są korygowane po ważnych wydarzeniach życiowych.
Harry Margolis: Zgadza się. Chcesz kogoś, kto dobrze pasuje. Możesz także rozważyć, czy prawnik pracuje w firmie wielobranżowej. Osoba praktykująca samotnie, zwłaszcza starsza, może nie być dostępna na dłuższą metę. Większa firma może zapewnić ciągłość.
Buduj swój plan w miarę upływu czasu
Robert Powell: Niektórym koszt kompleksowego planu nieruchomości może wydawać się wysoki. Czy sensowne jest budowanie go w miarę upływu czasu?
Harry Margolis: Tak, zwłaszcza dla młodszych. Wiele osób rozpoczyna planowanie majątku, gdy mają dzieci. Na tym etapie może nie mają dużego majątku, ale chcą wyznaczyć opiekuna i ustalić podstawowy plan.
Często nie przyjdą ponownie przez wiele lat, chyba że nastąpi poważna zmiana w ich życiu. Później, zwykle w wieku około 60 lat, weryfikują plan, dodając więcej zasobów i większą złożoność. W tym momencie trusty i inne strategie stają się ważniejsze.
Powiązane: Jak SECURE 2.0 może pomóc w planowaniu emerytury
