W tym roku odziedziczono prawie 300 miliardów dolarów w związku z przyspieszeniem Wielkiego Transferu Majątku, zasypując członków rodziny ogromnymi gratkami.
Według najnowszego raportu UBS Billionaire Ambitions Report 91 spadkobierców odziedziczyło w 2025 r. rekordową kwotę 297,8 miliarda dolarów, co oznacza wzrost o 36% w porównaniu z rokiem poprzednim pomimo mniejszej liczby spadkobierców.
„Ci spadkobiercy są dowodem na nasilający się wieloletni transfer majątku” – stwierdził w raporcie Benjamin Cavalli, dyrektor ds. klientów strategicznych i globalnej łączności w UBS Global Wealth Management.
Na czele znalazła się Europa Zachodnia, w której 48 osób odziedziczyło 149,5 miliarda dolarów. Obejmuje to 15 członków dwóch „niemieckich rodzin farmaceutycznych”, z których najmłodszy ma zaledwie 19 lat, a najstarszy 94.
Tymczasem 18 spadkobierców w Ameryce Północnej otrzymało 86,5 miliarda dolarów, a 11 w Azji Południowo-Wschodniej otrzymało 24,7 miliarda dolarów, podał UBS.
Tegoroczny transfer majątku zwiększył liczbę wielopokoleniowych miliarderów do 860, których łączny majątek wynosi 4,7 biliona dolarów, w porównaniu z 805 z 4,2 biliona dolarów w 2024 roku.
Firma zarządzająca majątkiem Cerulli Associates oszacowała w zeszłym roku, że do 2048 r. na całym świecie zostanie dostarczonych 124 biliony dolarów, nazywając to Wielkim Transferem Majątku. Ponad połowa tej kwoty będzie pochodzić od osób zamożnych i bardzo zamożnych.
UBS spodziewa się, że wśród miliarderów do 2040 r. prawdopodobnie przekażą oni około 6,9 biliona dolarów, z czego co najmniej 5,9 biliona dolarów zostanie przekazane dzieciom, bezpośrednio lub pośrednio.
Choć wydaje się, że Wielki Transfer Bogactwa nabiera tempa, może nie przerodzić się w gwałtowną powódź. Tim Gerend, dyrektor generalny giganta planowania finansowego Northwestern Mutual, powiedział niedawno Amandzie Gerut z „Fortune”, że będzie to przebiegać stopniowo i z większą złożonością.
„Myślę, że transfer majątku nie będzie tylko wielką eksplozją” – powiedział. „To nie jest tak, że właśnie przekroczyliśmy maksymalny wiek 65 lat i teraz wszystkie pieniądze zostaną przeniesione”.
Oczywiście milenialsi i pokolenie Z mające bogatych krewnych nie są jedynymi, którzy zgarniają miliardy. Do grona superbogatych dołączyło także więcej przedsiębiorców.
W 2025 roku powstanie 196 miliarderów, którzy dorobili się własnego majątku, a ich łączny majątek wyniesie 386,5 miliarda dolarów. To tyle za rekordowym rokiem 2021 i wyższym w porównaniu z ubiegłym rokiem, w którym 161 osób dorobiło się samodzielnie, posiadając aktywa o wartości 305,6 miliarda dolarów.
Jednak pomimo szumu wokół rozwoju sztucznej inteligencji i start-upów o astronomicznych wycenach, niektórzy z nowych amerykańskich miliarderów wywodzą się z różnych branż.
UBS zwrócił uwagę na Bena Lamma, współzałożyciela firmy Colossal zajmującej się genetyką i naukami biologicznymi; Michael Dorrell, współzałożyciel i dyrektor generalny firmy Stonepeak zajmującej się inwestycjami infrastrukturalnymi; a także Bob Pender i Mike Sabel, współzałożyciele eksportera LNG Venture Global.
„Ciągle wyłania się nowe pokolenie miliarderów” – stwierdził UBS. „W bardzo niepewnych czasach dla geopolityki i gospodarki przedsiębiorcy wprowadzają innowacje na dużą skalę w różnych sektorach i na różnych rynkach”.
