Źródło obrazu: Getty Images
Akcje dywidendowe są popularnym sposobem generowania pasywnego dochodu przez niektórych inwestorów. Posiadanie akcji uprawnia do otrzymania części zadeklarowanej dywidendy spółki. Pieniądze te można ponownie zainwestować na giełdzie, zwiększając zyski. Oto jak strategia może się rozwijać w miarę upływu czasu.
Zainwestuj pieniądze w pracę
Dzięki zaoszczędzonym 10 tys. funtów zapewnia to dobrą początkową kwotę do wykorzystania. Na początek przyjrzałbym się zwrotowi, jaki inwestor stara się osiągnąć. W końcu 10 000 funtów na zwykłym koncie oszczędnościowym przyniesie prawdopodobnie jedynie 2–3% rocznych odsetek. Dlatego dodatkowe ryzyko zakupu akcji (w przypadku których wartość kapitału może zmieniać się codziennie) musi zostać zrekompensowane większą nagrodą.
Średnia stopa dywidendy dla FTSE 100 wynosi 2,99%, więc nie sądzę, aby inwestowanie w tracker miało sens. Zamiast tego inwestor mógłby aktywnie wybierać akcje w przedziale od 6% do 8%. Potencjalny dochód jest na tyle wysoki, że uzasadnia wycofywanie środków z oszczędności i inwestowanie ich na rynku.
Kolejnym czynnikiem jest ocena, ile czasu może zająć osiągnięcie docelowej kwoty 455 funtów miesięcznie w postaci dywidend. Jeżeli wykorzystano jedynie początkowe 10 000 funtów i nie wstrzyknięto żadnych dodatkowych środków, mogłoby to zająć 30 lat, a średni zwrot wyniósłby 7%. To dużo czasu! Jeśli jednak inwestor byłby w stanie uzupełnić kwotę ryczałtową kwotą 250 funtów miesięcznie, zajęłoby to niecałe 12 lat.
Oczywiście nie ma gwarancji dotrzymania tych terminów. Dzisiejsze akcje spółek generujących duże dochody mogą w nadchodzących latach borykać się z trudnościami, co spowoduje zmniejszenie dywidendy. Dlatego dobrze jest mieć zdywersyfikowany portfel, aby przynajmniej w przypadku takiej sytuacji można było opanować skutki.
Zwiększ wypłatę dywidend
Aktywny wybór akcji o dobrej dywidendzie w zakresie rentowności od 6% do 8% wymaga pewnych badań. Badanym przeze mnie przykładem jest Chesnara (LSE:CSN). Obecna stopa dywidendy wynosi 7,2%, a cena akcji wzrosła o 30% w ciągu ostatniego roku.
Spółka FTSE 250 nie jest najbardziej tradycyjną firmą ubezpieczeniową i emerytalną, ponieważ koncentruje się na kupowaniu i zarządzaniu istniejącymi polisami emerytalnymi i ubezpieczeniami na życie. Otrzymujesz opłaty za zarządzanie tymi polisami i zyski za zarządzanie inwestycjami, które je obsługują.
Jej dyrektor naczelny podał w sierpniowych wynikach okresowych, że odnotował „wygenerowanie środków pieniężnych na poziomie do 26%, wzrost naszego współczynnika wypłacalności i dalszy wzrost tymczasowej dywidendy o 3%. Dodatkowo w grudniu uzyskał zgodę organów regulacyjnych na przejęcie działu ubezpieczeń na życie HSBC w Wielkiej Brytanii. Zwiększyło to już zaufanie inwestorów, ale może pomóc jeszcze bardziej, gdy poznamy więcej szczegółów na temat dodatkowych 4 miliardów funtów zarządzanych aktywów i 454 000 polis.
W tym kontekście dywidenda na akcję rośnie już od kilku lat z rzędu. Widzę, że tendencja ta będzie kontynuowana w oparciu o dynamikę z zeszłego roku. Istnieje jednak ryzyko, że giełda osiągnie w tym roku gorsze wyniki, co doprowadzi do zmienności aktywów, którymi zarządza Chesnara. Może to nie tylko zaszkodzić zyskom, ale także zaszkodzić reputacji klientów, którzy trzymają pieniądze w firmie.
Ogólnie jednak uważam, że jest to dobra akcja, którą inwestorzy powinni rozważyć w ramach ogólnej strategii.
