Źródło obrazu: Getty Images
Liczba wielomilionowych akcji i udziałów w ISA w dalszym ciągu gwałtownie rośnie. Według najnowszych danych liczba ta wzrosła do 5070 w kwietniu 2023 r. Nieustanny rozwój giełdy i ogromne ulgi podatkowe dla użytkowników ISA to potężna kombinacja do budowania bogactwa.
Angela Smith, starsza dyrektor inwestycyjna w Rathbones, mówi: „Pomysł zostania milionerem ISA może wydawać się odległym marzeniem zarezerwowanym dla dobrze zarabiających lub szczęśliwych inwestorów. Rzeczywistość jest jednak znacznie bardziej zachęcająca”.
Sam mam jeden z takich pojazdów efektywnych podatkowo. I choć daleko mi do miejsca w szeregu milionerów, to na przestrzeni lat odnotowałem kilka zawrotnych sukcesów. Oto trzy kroki, które inwestorzy powinni rozważyć, jeśli ich celem jest ISA akcji i udziałów o wartości 1 miliona funtów.
1. Zwiększ regularne składki
Inwestowanie może być obecnie trudniejsze dla wielu ludzi w miarę postępującego kryzysu kosztów utrzymania. Jednak możliwość regularnego lokowania pieniędzy na giełdzie (i stale zwiększającego się wkładu na przestrzeni lat) jest kluczem do zasilania ISA.
Załóżmy, że ktoś inwestuje 500 funtów miesięcznie i osiąga średni roczny zwrot na poziomie 8%. Po 33 latach i pięciu miesiącach zgromadziliby 1 milion funtów ISA.
Ale co, jeśli zaczniesz od 500 funtów i co roku będziesz zwiększać swoje miesięczne składki o 2%? Gdyby to zrobili, osiągnęliby magiczny portfel wart milion funtów w 31 lat i dwa miesiące.
2. Zbuduj zdywersyfikowany portfel
Następnym krokiem jest utworzenie giełdy akcji i udziałów obejmującej różne regiony i branże. Jest to istotne, ponieważ rozkłada ryzyko w całym portfelu i pomaga zapewnić stabilny zwrot w czasie.
Osobiście posiadam od 20 do 30 akcji, funduszy powierniczych i funduszy na raz. Games Workshop (LSE:LSE) to jedna z tych, które ostatnio kupiłem do swojego portfolio. Biorąc pod uwagę średni roczny zwrot na poziomie 16% od 2015 r., myślę, że łatwo zrozumieć dlaczego. Żadna inna spółka notowana na indeksie FTSE 100 nie osiągnęła takich wyników.
Hobby związane z grami planszowymi jest nadal niszowe, ale szybko rozwija się na całym świecie. A dzięki linii produktów Warhammer firma Games Workshop zasadniczo opanowała rynek. Sprzedaż tutaj wzrosła o 11% w ciągu sześciu miesięcy poprzedzających listopad i był to okres, w którym ponownie przekroczyła prognozy miasta.
Czy spółka FTSE może nadal osiągać lepsze wyniki? Będzie miał przed sobą mnóstwo pracy w miarę wzrostu konkurencji, a wydatki konsumentów pozostają pod presją. Myślę jednak, że może nadal robić wrażenie, dzięki zwiększeniu obecności w mediach dzięki gigantycznym umowom licencyjnym, takim jak ta z Amazonem.
3. Bądź cierpliwy
Trzecią najważniejszą rzeczą, którą należy pamiętać, jest to, że udane tworzenie bogactwa prawie zawsze wymaga czasu.
Smith z Rathbonesa wskazuje, że kluczem do zbudowania dużego ISA „nie jest idealny moment ani podejmowanie nadzwyczajnego ryzyka, ale cierpliwość, czas i żelazna dyscyplina, aby nieprzerwanie inwestować i oprzeć się pokusie dokonywania niepotrzebnych korekt”.
Kupuję akcje z zamiarem posiadania ich przez co najmniej dekadę. W ten sposób daję czas moim inwestycjom na sumę 1 miliona funtów w postaci akcji i udziałów ISA.
