Zwrot podatku wydaje się być „znalezionym pieniądzem”, ale tak naprawdę oznacza zwrot pieniędzy z własnego budżetu po udzieleniu IRS całorocznej nieoprocentowanej pożyczki, jak jasno wynika z podstawowych wytycznych IRS.
Według przygotowanych komentarzy opublikowanych w Internecie przez Departament Skarbu USA komentarz sekretarza skarbu Scotta Bessenta, że wielu Amerykanów mogło otrzymać największy zwrot podatku w swoim życiu, brzmi jak zwycięstwo, ale jest także sygnałem ostrzegawczym dotyczącym sposobu, w jaki rozpatrzono ich podatki za 2025 rok.
Według mnie za każdym razem, gdy Waszyngton obiecuje „większe” zwroty pieniędzy i jednocześnie „większe” wypłaty, należy się zastanowić, czy rzeczywiście się bogaci, czy po prostu zmienia się, gdy zobaczy pieniądze, jak często ostrzegają planiści podatkowi.
Co naprawdę Bessent powiedział o zwrotach podatków
Jak wynika z transkrypcji jego komentarzy wygłoszonych w Minnesocie, sekretarz Bessent ujął całą historię jako kontrast między Bidenem i Trumpem, a następnie od razu sięgnął do jego portfela.
Ustawa o obniżkach podatków dla pracujących rodzin „zapobiegła podwyżce podatków o 4,5 biliona dolarów, dzięki czemu przeciętny Amerykanin mógł utrzymać do 7200 dolarów więcej w realnym rocznym wynagrodzeniu, a przeciętnej czteroosobowej rodzinie do 10 900 dolarów więcej na rękę” – stwierdził Bessent w swoim przemówieniu.
Dodał, że ustawa „zapewnia seniorom korzyści, zapewniając 88% emerytowanych Amerykanów nowe odliczenie, które eliminuje podatki od świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych” i koduje „brak podatków od napiwków i wynagrodzeń za nadgodziny”, po czym obiecał, że „miliony mieszkańców Minnesoty i Amerykanów będą mogły uzyskać największy zwrot podatku w swoim życiu” po rozpoczęciu sezonu podatkowego 26 stycznia.
Czym różni się sezon składania zeznań podatkowych w 2026 r
IRS potwierdził teraz kluczowy szczegół przemówienia Bessenta, potwierdzając harmonogram. Sezon składania zeznań za rok 2025 w 2026 r. rozpoczyna się w poniedziałek, 26 stycznia, a w tym roku zacznie obowiązywać kilka nowych przepisów prawa podatkowego wynikających z ustawy One Big Beautiful Bill Act, podała agencja w styczniowym komunikacie prasowym.
Według CNBC eksperci przewidują, że wielu podatników może uzyskać większy zwrot podatku w 2026 r. dzięki korektom z mocą wsteczną wprowadzonym na mocy wielobiliardowych przepisów podatkowych prezydenta Donalda Trumpa.
IRS nie dokonał zmiany tabel potrąceń dla pracodawców natychmiast po przyjęciu tej ustawy w 2025 r., co oznacza, że wielu pracowników odliczyło za dużo w każdym okresie rozliczeniowym zgodnie z poprzednimi przepisami, powiedziały CNBC podmioty sporządzające podatki.
Sekretarz skarbu USA Scott Bessent powiedział, że Amerykanie mogą wkrótce otrzymać największy zwrot podatku w swoim życiu.
Shutterstock
Agencja spodziewa się w tym sezonie około 164 milionów indywidualnych zeznań i wie, że miliony Amerykanów wybiorą datę otwarcia 26 stycznia, ponieważ oznacza to, że wcześniej otrzymają zwrot podatku, podaje CPA Practice Advisor.
Według tego samego raportu CPA, który podsumowuje prognozy branżowe, oczekuje się, że dla przeciętnego Amerykanina tegoroczny zwrot będzie większy niż w zeszłym roku i według wielu szacunków będzie wynosić od 300 do 1000 dolarów.
Kilka ruchomych części w pakiecie Trumpa pomaga wyjaśnić, dlaczego tak się dzieje. Ustawa o obniżkach podatków dla rodzin pracujących włącza poprzednie obniżki stawek do nowego pakietu, który kładzie nacisk na większe standardowe odliczenia, zwiększoną ulgę podatkową na dzieci i trwale niższe stawki krańcowe, stwierdziła w swoim podsumowaniu Komisja ds. Sposobów i Środków Izby Reprezentantów.
Więcej analiz ekonomicznych:
Dane o inflacji CPI wstrząsają giełdami Nowa, odważna obietnica podatkowa Trumpa sprawia, że rodziny zadają ważne pytanie
„Konta Trump” zapewniają uprawnionym dzieciom urodzonym w 2025 r. rachunek inwestycyjny finansowany przez skarb państwa o wartości 1000 dolarów, który w późniejszym życiu można przekształcić w instrument typu IRA, przy czym wstępne wytyczne IRS mówią, że jest ono automatycznie finansowane, gdy rodzice wybiorą je w zeznaniu podatkowym, zgodnie z grudniowym zawiadomieniem IRS i artykułem firmy doradczej CRI.
Pakiet „wprowadza także na stałe niższe stawki podatkowe z obniżek podatków Trumpa w 2017 r., zwiększa ulgę podatkową na dzieci do 2200 dolarów i blokuje przepisy dotyczące „braku podatku napiwków” i „braku podatku za nadgodziny”, które teraz pojawiają się w wiadomościach Trumpa.
Trzy duże pytania związane z obietnicą zwrotu kosztów przez firmę Bessent
Obietnica Bessent dotycząca „największych zwrotów podatku” wydaje się na pierwszy rzut oka prosta, ale gdy zagłębisz się w szczegóły, pojawiają się co najmniej trzy duże pytania dotyczące Twojego zeznania za 2025 r., jak zauważyli planiści finansowi i doradcy podatkowi, tacy jak The Tax Adviser.
Czy odzyskasz własne pieniądze?
Ważną częścią tej historii są tabele u źródła, które nie nadążają za prawem. Tabele podatków u źródła nie zostały zaktualizowane natychmiast po przyjęciu ustawy Trumpa, dlatego wielu pracowników pobrało więcej podatków, niż było należnych na mocy nowych przepisów, wynika z analizy wdrożenia przeprowadzonej przez CNBC.
To tworzy wzorzec opisany przez Bessent, w którym płacisz za dużo przez cały rok, a następnie wiosną otrzymujesz „nieoczekiwany” zwrot pieniędzy.
Z punktu widzenia planowania finansowego taki rodzaj zwrotu może wydawać się świetny, ale nadal jest oznaką, że potrącenie z wypłaty nie było zgodne z rzeczywistym zobowiązaniem podatkowym, powiedzieli doradcy podatkowi Journal of Accountancy.
Jeśli żyjesz od wypłaty do wypłaty lub próbujesz spłacić wysoko oprocentowany dług, często lepiej będzie, jeśli na wiosnę otrzymasz dodatkowe 150 dolarów niż zwrot podatku w wysokości 1800 dolarów – twierdzi wielu planistów.
Czy naprawdę wszyscy zobaczą większy zwrot pieniędzy?
Wiele z głównych korzyści, które zachwala Bessent, ma charakter specyficzny, a nie uniwersalny. Ustawa zwiększa ulgę podatkową na dziecko do 2200 dolarów, zwiększa ją o 1500 dolarów na rodzinę, podwaja standardowe odliczenie na stałe i kodyfikuje zasady zwolnienia z podatku napiwków i nadgodzin, jak stwierdziła Komisja ds. Sposobów i Środków w swoim arkuszu informacyjnym.
Podatnicy o wyższych dochodach, którzy wyszczególniają odliczenia, mogą odczuć mniejszy wpływ większych standardowych odliczeń niż podatnicy o niższych lub średnich dochodach, twierdzą eksperci podatkowi CPA Practice Advisor.
Powiązane: Sekretarz Bessent rzuca bombę w sprawie odliczenia kredytu samochodowego w USA
Gospodarstwa domowe nieposiadające dzieci w domu nie skorzystają ze zmian w zasiłku na dziecko, a gospodarstwa domowe, które opierają się na odsetkach, dywidendach lub dochodach z tytułu samozatrudnienia, mogą uzyskać mniej dzięki przepisom dotyczącym wynagrodzeń, takim jak zwolnienie z podatku napiwków, zasugerował przedstawiciel CRI Trump Account.
IRS podkreślił, że kwota zwrotu lub należnych podatków będzie zależeć od Twoich potrąceń u źródła za 2025 r. oraz od tego, jak nowe postanowienia Trumpa wpłyną na Twoją konkretną sytuację, potwierdzając jednocześnie, że średnie zwroty nieznacznie wzrosły w zeszłym roku i oczekuje się, że ponownie wzrosną, zgodnie z podsumowaniem sezonu AP News.
Jak zmiany w kontach Trump i ubezpieczeniach społecznych wpływają na Ciebie teraz?
Konta Trump to jeden z najbardziej uderzających elementów ustawy o obniżkach podatków dla pracujących rodzin, ale nie stanowią one powodu, aby spodziewać się większego zwrotu pieniędzy w 2025 r. Jak wynika ze schematu programu CRI, rząd federalny wpłaca jednorazową kwotę 1000 dolarów na konto Trump Account kwalifikującego się dziecka, a nie na zwrot pieniędzy dla rodziców.
Bessent stwierdziła również, że ustawa „przysługuje seniorom, zapewniając 88% emerytowanych Amerykanów nowe odliczenie, które eliminuje podatek od świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych”, co sugeruje poważną zmianę dla emerytów.
Rzeczywista korzyść zależy w dużej mierze od tego, ile dochodów mają inni podatnicy z emerytur, pracy w niepełnym wymiarze godzin i inwestycji, ponieważ podatki na Ubezpieczenie Społeczne zawsze zależały od łącznych dochodów, jak przypominają emerytom przewodniki dotyczące Ubezpieczeń Społecznych i podatków.
Jeśli jesteś na emeryturze lub jesteś blisko tej emerytury, według doradców cytowanych w Journal of Accountancy obietnica ubezpieczenia społecznego to dobry powód, aby przeprowadzić obliczenia z doradcą podatkowym, a nie gwarancja, że Twój zwrot automatycznie wzrośnie.
Co powinieneś zrobić przed 26 stycznia
Nie masz wpływu na prawo podatkowe, ale możesz kontrolować stopień narażenia na niespodzianki, gdy zwroty pieniędzy zaczną trafiać na konta bankowe. Doradcy podatkowi twierdzą, że zanim IRS oficjalnie otworzy swoje podwoje 26 stycznia, warto przeprowadzić szybką kontrolę osobistą.
Skorzystaj z tej prostej listy kontrolnej, aby przygotować się do złożenia zeznania podatkowego za 2025 r.: Wyciągnij ostatni odcinek wypłaty za 2025 r. i porównaj całkowitą kwotę federalnego potrącenia u źródła z rachunkiem podatkowym za 2024 r., aby sprawdzić, czy jesteś na dobrej drodze do uzyskania znacznie większego lub mniejszego zwrotu, zgodnie z zaleceniami specjalistów ds. podatków konsumenckich z Yahoo Finance. Jeśli Twoje dochody, liczba osób na utrzymaniu lub stan cywilny zmieniły się w 2025 r., skorzystaj z kalkulatora potrącenia podatku IRS lub porozmawiaj z doradcą podatkowym przed wypełnieniem formularza W-4 na rok 2026. Jeśli regularnie otrzymujesz napiwki lub nadgodziny, przyjrzyj się, jak Twój pracodawca sobie z nimi radzi w 2026 r. i nawołuj do aktualizacji ustawień płac, aby nie pobierać zbyt dużej kwoty w ramach nowych zasad niepodatkowych, jak powiedzieli eksperci ds. wynagrodzeń CPA Practice Advisor.
Większy zwrot pieniędzy może być dobrą wiadomością, ale tylko wtedy, gdy zrozumiesz, dlaczego go otrzymujesz i jak zatrzymać więcej tych pieniędzy w kieszeni przez cały rok, a nie tylko wtedy, gdy rząd w końcu zwróci część z nich.
Powiązane: Sekretarz Bessent ma dobre wieści dla amerykańskich pracowników w 2026 r
