Źródło obrazu: Getty Images
Ponieważ kwiecień zaczyna się jutro (1 kwietnia), nie żartuję, ponieważ zawsze dużo uwagi poświęca się corocznemu terminowi ISA. Nie tylko nie daje to spokoju długoletnim inwestorom, ale czasami przyciąga także uwagę potencjalnych inwestorów giełdowych, którzy zastanawiają się, czy to w końcu właściwy moment na rozpoczęcie zakupu akcji.
Czy to możliwe?
Ostatecznym terminem jest wniesienie wkładu, a nie inwestowanie
Na pierwszy rzut oka odpowiedź wydaje się brzmieć nie.
Roczny termin dotyczy wpłacania środków na konto ISA, a nie ich inwestowania.
Gdy pieniądze znajdą się w opakowaniu ISA, mogą tam leżeć latami, zanim ktoś wprowadzi je do obrotu na giełdzie. Nie zachodzi zatem konieczność bezpośredniego związku pomiędzy terminem a nabyciem akcji.
Jednak patrząc z innej strony, może istnieć związek między tymi dwiema rzeczami.
Jeśli ktoś chce zacząć kupować akcje, warto rozważyć zrobienie tego w możliwie najbardziej efektywny podatkowo sposób. Fundusz akcji i udziałów ISA jest powszechnie stosowanym narzędziem inwestycyjnym właśnie dlatego, że umożliwia to wielu inwestorom.
Zatem wpłata pewnej kwoty przed wygaśnięciem alokacji na ten rok budżetowy może być mądrą decyzją, którą ktoś powinien rozważyć już teraz, nawet jeśli nie zdecydował jeszcze, w co ostatecznie ją zainwestuje.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Wybór odpowiedniego ISA i odpowiednich akcji
Koncentrując się na ISA o tej porze roku, niektórzy dostawcy oferują promocje, aby przyciągnąć klientów.
Dlatego może to być dobry moment na porównanie różnych opcji i wybranie tej, która wydaje się odpowiednia dla Twoich indywidualnych potrzeb.
Jak powiedziałem powyżej, można po prostu otworzyć fundusz akcji i akcji ISA i zainwestować w niego trochę pieniędzy, bez pośpiechu z zakupem akcji. Uważam jednak, że obecne zamieszanie na giełdzie oznacza, że niektóre akcje wysokiej jakości wydają się obecnie atrakcyjne cenowo.
Moje własne podejście do poszukiwania akcji do kupienia polega na trzymaniu się obszarów działalności, które myślę, że rozumiem, skupianiu się na jakości przedsiębiorstwa, rozważaniu jego długoterminowych perspektyw i decydowaniu, czy uważam, że cena akcji jest atrakcyjna. Świetny biznes może być okropną inwestycją, jeśli zapłacisz za niego zbyt dużo.
Akcje, które lubię w dłuższej perspektywie.
Na przykład jedna akcja, którą posiadam, to Pets at Home (LSE: PETS). Spółka FTSE 250 posiada sieć sklepów z artykułami dla zwierząt oraz gabinety weterynaryjne.
Miłośnicy zwierząt domowych są zazwyczaj skłonni wydawać pieniądze na swoje zwierzęta, a rynek jest dość odporny, ponieważ zawsze istnieje dość duża populacja futrzanych przyjaciół.
Dzięki rozbudowanej sieci sklepów, popularnemu programowi członkowskiemu i silnej marce Pets at Home dobrze radzi sobie na tym rynku.
W rzeczywistości stopa dywidendy wynosi 7,2%, co sugeruje, że dzisiejszy zakup akcji spółki za 100 funtów mógłby zapewnić inwestorowi dywidendę w wysokości około 7,20 funtów rocznie.
Jednakże dywidendy nigdy nie są gwarantowane i spółka ogłosiła dzisiaj nową politykę dywidendową, która prawdopodobnie doprowadzi do niższych przyszłych wypłat.
Sieć borykała się z wyzwaniami, m.in. nieprawidłowym asortymentem produktów, który miał wpływ na jej sprzedaż detaliczną.
W dzisiejszym oświadczeniu handlowym (31 marca) firma stwierdziła, że jej plan naprawy handlu detalicznego postępuje. Oceniam to pozytywnie, jednak ryzyko dla spółki pozostaje osłabienie sprzedaży detalicznej.
Jednakże, mając wiele do zaoferowania i soczystą dywidendę, uważam ją za spółkę, którą inwestorzy powinni rozważyć.
