Źródło obrazu: Getty Images
Jaki procent Brytyjczyków rozumie, jak działają ISA na akcje i udziały? Odpowiedź może Cię zaskoczyć.
W ankiecie Natwest przeprowadzonej w 2025 r. 10 000 osób w całym kraju zadało szereg pytań na temat oszczędzania i inwestowania. Okazało się, że liczba osób, które rozumiały, jak działają gotówkowe ISA, wyniosła 50%.
Z drugiej strony liczba osób, które zrozumiały, jak działa ISA na rzecz akcji i udziałów, wynosi zaledwie 25%. Oznacza to, że w całym kraju trzy na cztery osoby nie wiedzą, jak inwestować na giełdzie, korzystając jednocześnie ze zwolnień podatkowych z tych kont.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
To wielka szkoda, prawda? W końcu giełda może nie być odpowiednia dla wszystkich inwestorów, ale ma najlepsze długoterminowe osiągnięcia w zakresie zwiększania inwestowanych pieniędzy. A w Stocks and Shares ISA Brytyjczycy mają prawdopodobnie najlepszy instrument inwestycyjny na świecie!
Pewność
Wyobrażam sobie, że czymś jeszcze, co może zaskoczyć pozostałe 75% statystyk, jest to, że inwestycji można dokonywać we wszystkich typach firm, nawet tych, z których regularnie korzystasz! Największy w kraju supermarket Tesco (LSE: TSCO) może być jednym z najlepszych tego przykładów.
Akcje Tesco zmieniają obecnie właścicieli po nieco ponad 4 funty za sztukę. Inwestorzy mogliby stać się właścicielami spółki nawet przy niewielkiej inwestycji początkowej. Inwestorzy ci mogli spodziewać się (na podstawie bieżących prognoz) tylko w pierwszym roku otrzymania dywidendy na poziomie 3,22%.
Cena akcji jest mniej pewna. Wzloty i upadki są tu czymś normalnym. Miniony rok nie był zły dla domu towarowego, którego wartość akcji wzrosła o około 13%.
Inwestowanie w tego typu akcje zawsze wiąże się z ryzykiem. W przypadku Tesco firmą wstrząsnął skandal księgowy z 2014 roku. Następnie wartość akcji spadła o 50%.
W rzeczywistości
Jak tego typu podejście ISA Stocks and Shares wyglądałoby w praktyce? Wszystko sprowadza się do kilku kluczowych zmiennych, takich jak stopa oszczędności, stopa zwrotu i zainwestowany czas.
To samo badanie Natwest wykazało, że średnie (mediana) oszczędności w Wielkiej Brytanii wynosiły 226 funtów miesięcznie. Chociaż wielu ankietowanych oszczędzało na wakacje lub na lokatach mieszkaniowych, to w zupełności wystarczy, aby uruchomić ISA Akcji i Udziałów.
Stopa zwrotu jest bardziej skomplikowana, ponieważ nie mamy kryształowej kuli, która pozwalałaby przewidzieć przyszłość. Długoterminowy roczny zwrot wynosi około 9–10%, ale kryzys gospodarczy lub rewolucja w zakresie sztucznej inteligencji może podnieść lub obniżyć tę liczbę w nadchodzących dziesięcioleciach.
Jeśli chodzi o poświęcony czas, im więcej, tym lepiej. Osoby zbliżające się do rozpoczęcia inwestycji mogą z łatwością mieć około 30 lat, zanim będą chciały zacząć wycofywać dochody z Stocks and Shares ISA. Taka ilość czasu pozwala na zgromadzenie tego rodzaju oszczędności, które mogą generować znaczny dochód pasywny.
