Źródło obrazu: Getty Images
Inwestowanie na giełdzie to skuteczny sposób na budowanie długoterminowego bogactwa. Ale w Wielkiej Brytanii nie robimy wystarczająco dużo. Tylko 23% Brytyjczyków inwestuje w akcje (poza emeryturami) w porównaniu z 61% Amerykanów. To przygnębiający podział transatlantycki.
To wspaniale widzieć, że akcje spółki zostały niedawno po raz pierwszy zaprezentowane w programie The Martin Lewis Money Show. Guru finansów osobistych pełni ważną służbę publiczną, podnosząc świadomość na temat złożonych zwrotów, jakie może zaoferować giełda.
Martin Lewis skupił się na funduszach indeksowych śledzących indeksy FTSE 100, FTSE 250 i S&P 500. To dobry punkt wyjścia, ale inwestorzy z wystarczającą tolerancją na ryzyko mogą rozważyć pójście dalej, przyjmując głupie podejście.
Zalety funduszy indeksowych.
Inwestowanie w fundusze śledzące jest bardzo atrakcyjne. Jest to pasywny sposób na dywersyfikację biznesów w różnych sektorach.
Argumenty przemawiające za długoterminową ekspozycją na giełdę są przekonujące. Jak podkreślił Martin Lewis, z biegiem czasu gotówka traci swoją realną wartość ze względu na korozyjne skutki inflacji. W ciągu ostatnich 10 lat dotyczyło to nawet tych, którzy poszukiwali najwyższego oprocentowania kont oszczędnościowych i regularnie zmieniali banki.
Natomiast fundusze indeksowe mają tendencję do wzrostu realnego w długich okresach czasu. W ciągu ostatniej dekady indeks FTSE 100 przyniósł zwrot w wysokości 6% w ujęciu rocznym. W przypadku S&P 500 jest to zauważalne 13,6%. Obydwa osiągnęły lepsze wyniki niż inflacja w Wielkiej Brytanii, generując realny wzrost.
Nie oznacza to, że nie ma zagrożeń. Zmienność na giełdzie oznacza, że fundusze indeksowe nie są odpowiednią inwestycją do celów krótkoterminowych lub oszczędności na czarną godzinę. A spadki mogą być brutalne, jak pokazuje wynik indeksu FTSE 100 – 44,8% w 2008 roku.
Wierzę jednak, że dla cierpliwych inwestorów z długoterminowymi celami i niezachwianą determinacją niezbędną do uniknięcia sprzedaży w trudnych czasach giełda ma wiele do zaoferowania.
Ponadto zasiłek pieniężny ISA zostanie obniżony do 12 000 funtów dla osób poniżej 65. roku życia, ale limit ISA na akcje i udziały pozostanie na poziomie 20 000 funtów. Dla osób posiadających znaczne oszczędności jest to kolejny dobry powód, aby rozważyć akcje.
Zwiększ portfel giełdowy
Kupowanie pojedynczych akcji to coś, o czym Martin Lewis nie wspomniał. Wymaga to więcej badań niż inwestowanie w fundusze indeksowe i jest z pewnością bardziej ryzykowną strategią.
Jednak szczęście zwykle sprzyja odważnym. Weźmy przykład firmy Rolls-Royce (LSE:RR.), której jestem właścicielem akcji FTSE 100.
Akcje Rolls-Royce’a zwyżkowały o 861% w ciągu pięciu lat, generując zwrot, jakiego nie jest w stanie zaoferować żaden fundusz indeksowy. Nie sądzę też, że jest za późno na rozważenie zakupu akcji już dziś.
Największy dział lotnictwa cywilnego firmy strzela na wszystkie cylindry. Silne ożywienie w zakresie podróży międzynarodowych po pandemii Covid i nowe wspólne przedsięwzięcie z Air China w Pekinie sugerują, że rok 2026 może przynieść większy sukces.
Kampania militaryzacyjna NATO w obliczu rosyjskiej agresji dobrze wróży biznesowi obronnemu. W ostatnich miesiącach Rolls-Royce podpisał lukratywne kontrakty na dostawę silników do czołgów bojowych Leopard 2 i samolotów Eurofighter Typhoon.
Ogromny potencjał mają także małe modułowe reaktory jądrowe grupy. Rolls-Royce ma dobrą pozycję, aby wykorzystać rosnące zapotrzebowanie na niezawodne zasilanie dla centrów danych i infrastruktury krytycznej.
Oczywiście terminowy wskaźnik ceny do zysków (P/E) powyżej 35 oznacza, że akcje nie są tanie, co zwiększa ryzyko potencjalnej wyprzedaży. Jestem jednak optymistą, że Rolls-Royce może w dalszym ciągu poprawiać wyniki mojego portfolio w przyszłym roku i później.
