Źródło obrazu: Getty Images
Akcje dywidendowe nie oferują fajerwerków, ale mogą zapewnić długotrwały dochód pasywny. Natomiast indeks FTSE 100 może być dla inwestorów doskonałym miejscem do poszukiwania potencjalnych możliwości.
Dobrym przykładem jest LondonMetric Property (LSE:LMP). Dywidenda w wysokości 6% może zamienić 20 000 funtów (roczny limit dla funduszu Stocks and Shares ISA) w miesięczny dochód w wysokości 100 funtów.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie ma ona stanowić ani nie stanowi żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
REIT
LondonMetric Property to fundusz inwestycyjny zajmujący się inwestycjami w nieruchomości (REIT), spółki, które są właścicielami i wynajmują nieruchomości najemcom, jednocześnie zwracając swoje dochody akcjonariuszom.
Myślę, że są one świetną klasą aktywów dla wielu inwestorów. Dla obecnych właścicieli REIT oferują szansę na uzyskanie stabilnych dochodów z wynajmu bez konieczności pracy związanej z zarządzaniem nieruchomościami.
Dla najemców spłacających cudzy kredyt hipoteczny dają możliwość znalezienia się po drugiej stronie płotu. Mogą posiadać portfel nieruchomości i uzyskiwać własne dochody z wynajmu.
W różnych krajach i sektorach istnieje wiele rodzajów REIT-ów. A niektóre z tych notowanych w Wielkiej Brytanii wydają się naprawdę interesującymi możliwościami dla inwestorów długoterminowych.
Akcje i udziały ISA
Pomimo niedawnych lepszych wyników indeksu FTSE 100, Wielka Brytania nie cieszy się najlepszą reputacją wśród inwestorów. Ale akcje i udziały ISA to niezwykle cenne aktywa. Podatnicy ze stawką podstawową (jak ja) płacą 8,75% podatku od rocznych dywidend powyżej 500 funtów. Zatem zwrot na poziomie 6% oznacza, że kwota, którą muszą zainwestować, aby zarobić 100 funtów miesięcznie, wynosi 21 021 funtów.
Jednakże w przypadku akcji i udziałów ISA inwestorzy nie muszą płacić żadnego podatku od dywidend. Oznacza to, że uzyskanie 6% zwrotu z 20 000 funtów wystarczy, aby wygenerować miesięczny dochód w wysokości 100 funtów.
Oto zaleta ISA: inwestorzy otrzymują te same akcje, tę samą spółkę i to samo ryzyko, ale lepsze zyski dzięki niższym podatkom. Jednak inwestorzy nadal muszą znaleźć odpowiednie akcje.
Działanie warte rozważenia
Aktywa związane z logistyką miejską LondonMetric Property stanowią 54% jej portfela. Zlokalizowane są w kluczowych obszarach i cieszą się dużym popytem, co przekłada się na ponadprzeciętne stawki czynszów.
Kontakt z rozwijającą się branżą może przyciągnąć większą konkurencję. I chociaż istnieją ograniczenia przestrzenne, jest to ryzyko, które nie pojawia się w mniej poszukiwanych nieruchomościach, takich jak biura.
Firma ma jednak pewną przewagę nad konkurentami. Po pierwsze, skala daje jej silną pozycję do wzrostu poprzez przejęcia, co w ostatnich latach bardzo dobrze jej się udało.
Stopa dywidendy na poziomie 6% jest stosunkowo wysoka, ale niższa niż w przypadku wielu innych brytyjskich REIT-ów. A to oznacza, że używanie akcji jako waluty do zawierania transakcji często daje firmie natychmiastowy wzrost zysków.
Dochód pasywny
Myślę, że inwestorzy poszukujący możliwości dochodu pasywnego powinni mieć na celowniku REITy. W najlepszym razie mogą być jednymi z najbardziej niezawodnych źródeł gotówki na giełdzie.
Stopa dywidendy LondonMetric Property wynosząca 6% jest wystarczająco wysoka, aby przyciągnąć uwagę, ale stosunkowo niska dla branży. A to daje mu przewagę, jeśli chodzi o przyszły wzrost.
Myślę, że przy obecnych cenach jest to coś, co inwestorzy dywidendowi powinni sprawdzić. W przypadku akcji i udziałów ISA 20 000 funtów wystarczy, aby osiągnąć miesięczny dochód w wysokości 100 funtów.
