Źródło obrazu: Getty Images
Ponieważ koszty życia stale rosną, posiadanie wolnego od podatku pasywnego dochodu z akcji i udziałów ISA może zmniejszyć to obciążenie. Nawet otrzymanie dodatkowego 1000 funtów co miesiąc może być ogromną pomocą. Ale jak duży musi być ISA, aby generować tego typu miesięczny dochód?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Czy warto dziś kupić akcje Goodwin Plc?
Zanim podejmiesz decyzję, poświęć chwilę na zapoznanie się z tym raportem. Pomimo obecnej niepewności, począwszy od ceł Trumpa po globalne konflikty, Mark Rogers i jego zespół uważają, że wiele brytyjskich akcji nadal notowanych jest ze znacznymi dyskontami, co daje mądrym inwestorom wiele potencjalnych możliwości zdobycia wiedzy.
Dlatego może to być idealny moment na przeprowadzenie tych cennych badań – analitycy Marka przeczesali rynki, aby odkryć pięć swoich ulubionych długoterminowych „zakupów”. Proszę nie podejmować ważnych decyzji przed ich obejrzeniem.
Przekręcanie liczb
Istnieje wiele różnych sposobów zarabiania pasywnego dochodu na giełdzie. Prawdopodobnie najbardziej popularne jest inwestowanie w akcje dywidendowe. Jednak inwestorzy tacy jak ja, którzy wolą posiadać spółki bardziej nastawione na wzrost, nadal mogą generować dochód, sprzedając co miesiąc kilka akcji.
Jeśli celem jest zarabianie 1000 funtów miesięcznie lub 12 000 funtów rocznie, wówczas przestrzeganie zasady wypłaty 4% oznacza, że będę potrzebować konta ISA na akcje i udziały o wartości około 300 000 funtów.
Oczywiście nie są to drobne drobne. A dla wielu może się to wydawać nieosiągalne. Ale w rzeczywistości jest to cel o wiele bardziej osiągalny, niż większość może myśleć.
Jak mogę wygrać 300 000 funtów?
Załóżmy, że dzisiaj zaczynam od zera, a mój portfel ISA dorównuje średniej stopie zwrotu z brytyjskiej giełdy, generując roczną stopę zwrotu na poziomie 8%. Zatem samo inwestowanie mojego rocznego zasiłku w wysokości 20 000 funtów przez 10 lat dałoby ISA o wartości 304 971,04 funtów.
Ale bycie cierpliwym przez dwie dekady oczywiście nie jest idealne. Czy poza inwestowaniem większej ilości pieniędzy istnieje inny sposób na przyspieszenie procesu tworzenia bogactwa?
Jak dążyć do wyższych zysków
Zamiast dorównywać średniej stopie zwrotu z giełdy, inwestorzy mogą spróbować ją pobić dzięki spersonalizowanemu portfelowi starannie wybranych akcji. A posiadanie odpowiednich firm może przynieść rewolucyjne korzyści.
Weźmy Goodwin (LSE:GDWN) jako doskonały przykład. W ciągu ostatnich 10 lat każdy, kto ponownie zainwestował dywidendy, uzyskał zdumiewający roczny zwrot na poziomie 24,06% – trzykrotność średniej giełdowej!
Przy tym tempie karmienie kroplowe o wartości 500 funtów miesięcznie byłoby teraz warte 245 104,05 funtów, co stanowi 82% drogi do osiągnięcia docelowej kwoty 300 000 funtów w o połowę krótszym czasie. A ci, którzy zainwestowali 20 000 funtów rocznie w ciągu ostatniej dekady, mają teraz oszałamiającą kwotę 817 176,92 funtów!
Czy Goodwin nadal jest warty zakupu?
Firma jest kontrolowaną przez rodzinę grupą zajmującą się inżynierią precyzyjną, związaną serią kontraktów obejmujących kilkadziesiąt lat, z których część sięga lat 60. XXI wieku, co zapewnia kierownictwu wyjątkową widoczność przychodów.
Ponieważ Goodwin niedawno zmienił pozycję swojej działalności, koncentrując się na kontraktach nuklearnych i obronnych o wyższej marży, zyski handlowe za pierwsze sześć miesięcy roku finansowego 2026 (zakończającego się w kwietniu) wzrosły ponad dwukrotnie z 17,1 mln funtów do 37,2 mln funtów. A długi okres obowiązywania kontraktów Goodwina w naturalny sposób stwarza strukturalne niekorzystne skutki, zapewniając imponującą dźwignię operacyjną.
Oczywiście ta strategiczna zmiana ma również swoje wady. Zarówno przemysł nuklearny, jak i obronny są złożone, wymagające technicznie i ściśle regulowane. Opóźnienia w kontraktach, zmiany w wymaganiach projektowych lub zmiany w priorytetach politycznych mogą niekorzystnie wpłynąć na przyszłe księgi zamówień i harmonogram zysków.
Czy warto więc ryzykować? Ostatecznie zależy to od indywidualnej tolerancji ryzyka każdego inwestora. Jednak moim zdaniem Goodwin ma cechy mieszanki wyjątkowej jakości, której warto się bliżej przyjrzeć.
