Źródło obrazu: Getty Images
Tradycyjnie FTSE 250 ma wyższą stopę dywidendy niż FTSE 100. Na razie to pozostaje prawdą: indeks daje stopę 3,44% w porównaniu do swojego starszego brata, który daje stopę 3,04%. Na podstawie próby skupienia się na akcjach notowanych na indeksie FTSE 250, które osiągają ponadprzeciętne wyniki, poniższe dane dotyczą próby osiągnięcia rocznego dochodu w wysokości 15 000 funtów.
Główne rozważania
Na sukces tej strategii wpływają trzy główne czynniki. Pierwszym z nich jest termin. Jak wszyscy wiemy, plany szybkiego wzbogacenia się są często obarczone niebezpieczeństwami. Dlatego posiadanie długoterminowego horyzontu czasowego inwestycji często zmniejsza ryzyko i pozwala na wzrost portfela w stałym, ale bardziej konsekwentnym tempie.
Drugim czynnikiem jest tolerancja ryzyka. Jeśli chodzi o akcje dywidendowe, istnieje szeroki wybór opcji. Niektóre dają tylko 1%, inne mogą przekroczyć 10%. Jest oczywiste, że akcje o stopie dywidendy większej niż 10% są bardziej ryzykowne niż akcje o stopie 1%. Dlatego należy podjąć decyzję dotyczącą średniej wydajności, jaką należy osiągnąć. Myślę, że istnieje optymalny punkt w przedziale od 6% do 8%, gdzie ryzyko jest tolerowane w stosunku do nagrody.
Wreszcie ostatnim ważnym czynnikiem są potrzeby w zakresie przepływu środków pieniężnych. Portfel będzie się sumował szybciej, jeśli otrzymane dywidendy zostaną natychmiast ponownie zainwestowane w akcje dywidendowe. Jeśli dochód zostanie natychmiast pobrany i wydany, osiągnięcie ostatecznego celu wynoszącego 15 000 funtów rocznego dochodu zajmie więcej czasu.
liczby, które mówią
Jeśli inwestor założyłby sobie średnią stopę dywidendy na poziomie 7% i mógłby wpłacać 750 funtów miesięcznie do portfela FTSE 250, mógłby on szybko rosnąć. Jeśli wszystkie pieniądze zostaną ponownie zainwestowane, pod koniec 13. roku będziesz w stanie zapłacić prawie 14 200 funtów w następnym roku. Aby osiągnąć ten poziom dochodu z dywidend, wielkość portfela musiałaby wynosić 202 857 funtów.
Oczywiście dywidenda nie jest gwarantowana. Budując portfel, istotna jest dywersyfikacja. Nawet w tym przypadku nieoczekiwane zdarzenia w przyszłości mogą oznaczać, że osiągnięcie wymaganej wielkości funduszu inwestycyjnego zajmie więcej czasu, niż początkowo przewidywano.
Pomysł do rozważenia
Portfel powinien zawierać akcje o solidnym dochodzie i dobrej historii. Przykładem są podstawowe właściwości zdrowotne (LSE:PHP). W ciągu ostatniego roku akcje spółki wzrosły o 8%, przy obecnej stopie dywidendy na poziomie 7,1%.
Uważam, że jest stabilnym płatnikiem dywidend, głównie dlatego, że jego zyski i dywidendy są powiązane z infrastrukturą opieki zdrowotnej wspieraną przez rząd, a nie z cyklicznymi nieruchomościami komercyjnymi. Mam przez to na myśli to, że posiada portfel przychodni lekarskich, ośrodków zdrowia i placówek podstawowej opieki zdrowotnej, a ostatecznym płatnikiem jest zwykle państwo. Więc jeśli rząd nie płaci, firma ma niezawodny model biznesowy.
Oczywiście nie zawsze wszystko jest takie proste. Możesz nadal mieć wolne nieruchomości, które przez pewien czas nie generują dochodu. Narażona jest także na ryzyko stopy procentowej, gdyż czasami pożycza pieniądze na finansowanie nowych projektów. W rezultacie, jeśli stopy procentowe pozostaną wysokie przez dłuższy czas, może to mieć wpływ na koszty prowadzenia działalności.
Jednak dzięki długoterminowym umowom ze sprawdzonymi najemcami uważam, że jest to dobra akcja, którą inwestorzy powinni rozważyć w ramach tej strategii.
