Jeffrey Snyder z Broadcast Retirement Network omawia planowanie akcji charytatywnych z Emily Barczak z T. Rowe Price.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Dołączyła do mnie teraz Emily Barczak z T. Rowe Price.
Emily, miło cię widzieć. Dziękujemy, że przyłączyliście się do nas dziś rano.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Dziękuję za zaproszenie. Wspaniale jest być tu z tobą.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Jak wiecie, pochodzę z Baltimore. Jakie jest dziś wielkie miasto Baltimore?
Emily Barczak i T. Rowe Price
Zmęczeni i zasypani śniegiem rodzice, myślę, że w tym momencie, biorąc pod uwagę liczbę dni ze śniegiem, jakie mieliśmy w tym roku. Ale w Charm City wszystko jest w porządku.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Doskonały. Mocno kibicuję Orioles i Ravens w nadchodzących sezonach. Bardzo dobrze, t.
Rowe Price opublikował niedawno ankietę na temat, powiedzmy, stanu darowizn na cele charytatywne, a w szczególności interakcji inwestorów i doradców. Ale pozwól, że będę z tobą szczery. Jaki jest stan działalności charytatywnej w 2026 r.?
Emily Barczak i T. Rowe Price
Rzecz w tym, że należy o tym więcej mówić i że doradcy muszą aktywnie zwracać się do swoich klientów z problemem hojności i hojności. Tak. To znaczy, w skrócie, to jest po prostu… Tak, całkiem proste.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Do przodu. Chciałem powiedzieć, to znaczy nie chcę ci przeszkadzać, ale brzmi to dość prosto. Ludzie lubią dawać, Emily.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Oni to robią. A ponieważ w relacji doradca-klient od dawna mówi się o hojności i datkach na cele charytatywne, według naszych badań sami klienci tak naprawdę nie kojarzą doradców z centralną i kluczową rolą w ich datkach. I szczerze mówiąc, sami doradcy nie są świadomi swojej roli w tym procesie.
Odgrywają w tym integralną, centralną rolę. Mogą. A inwestorzy naprawdę postrzegają specjalistów podatkowych, specjalistów od majątku i tego typu specjalistów jako prawdziwy punkt kontaktowy w sprawie ich darowizn.
Z tego powodu historycznie pozostawał on bardzo transakcyjny. A to, co wiemy, ewoluowało dla inwestorów, zwłaszcza gdy NextGen mówi o pokoleniach
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Zatem na podstawie wyników ankiety wydaje się, że część doradcza naszej publiczności ma realną szansę powiedzieć: „Hej, mógłbym pomóc mojemu klientowi nie tylko w zarządzaniu jego aktywami emerytalnymi, danymi i inwestycjami, ale być może także w działalności charytatywnej”.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Tak, mam na myśli to zdanie, że kapitał charytatywny to nadal kapitał, prawda? Jeśli zatem doradcy postrzegają siebie, postrzegają siebie jako zarządców kapitału, ogólnie rzecz biorąc, swoich inwestorów i podchodzą do darowizn na cele charytatywne tak jak do każdego innego tematu planowania finansowego, jest to naprawdę okazja do wzmocnienia zaufania i wzmocnienia profesjonalizmu, ponieważ darowizny na cele charytatywne mają te same elementy i punkty dyskusji dotyczące ryzyka, horyzontu czasowego oraz jakie ma to dla ciebie znaczenie i wartość?
Jaki wpływ chcesz, żeby to miało? Jeśli więc doradcy mówią o tym otwarcie i poruszają ten temat częściej, niż nam się wydaje, w rozmowach na temat planowania finansowego, to naprawdę wzmacnia relację. Z naszych badań wiemy, że wzrasta poziom zadowolenia klientów, wzrasta liczba poleceń i wzrasta liczba retencji.
Łączenie się z następnym pokoleniem oraz posiadanie i ustanawianie przyczółka ze spadkobiercami istniejących klientów, to wzrasta, a wszystko to jest powiązane z trwałością i rozwojem Twojej praktyki.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
I często nie jest łatwo rozmawiać o końcu życia lub tym, co dzieje się po naszej śmierci, ale doradca odgrywa w tym ważną rolę, niezależnie od tego, czy chodzi o planowanie majątku jak wcześniej, czy pozostawienie pieniędzy spadkobiercom. To trudna rozmowa, ale lepiej porozmawiać o tym, Emily, raczej wcześniej niż później.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Absolutnie tak. I często, rozmawiając z doradcami na różne tematy związane z zarządzaniem praktyką, używam metafory centrum i rozmawiam. A doradcy naprawdę są w centrum, wracając do tego słowa, że są w centrum, są centrum wszystkich tych różnych zasobów, czy to w ramach ich własnej praktyki, czy też wykorzystując możliwości i zasoby firmy.
Wiele firm ma fantastyczne organizacje charytatywne. Tak naprawdę są ośrodkiem łączenia się z różnymi doświadczeniami. Nie muszą być ekspertami w zakresie różnych produktów i rozwiązań związanych z działalnością charytatywną i filantropią, ale są ich łącznikiem i kanałem.
I powiem w sposób konwersacyjny, że wiele rodzin czuje się swobodnie, rozmawiając o dawaniu ze swoimi dziećmi i wnukami. To przystępny i bezpieczny sposób rozmawiania o pieniądzach bez mówienia o pieniądzach. I tak rozmowy toczą się w tych domach i w tych rodzinach.
A to dlatego, że chcemy, aby doradcy naprawdę pomagali w prowadzeniu tych rozmów i postrzegali siebie jako takie centrum.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Mówiłeś wcześniej, że być może rodziny o bardzo zamożnych rodzinach z pewnością tak robią, ale jest to coś dla każdego. Więc nie musisz być tatusiem Warbucksem dla tych, którzy widzieli sztukę Annie. Nie musisz być mamą ani tatą Warbucks, myślę, że może jest mama Warbucks.
Nie musisz być ultrabogaty. Dotyczy to wszystkich przekrojów kultury amerykańskiej.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Tak, absolutnie. To znaczy, widzimy to ze względu na następne pokolenie, jego priorytety i wartości. Na pewno widzieliśmy jego rozwój.
Jeśli pomyślisz o ludziach o wysokich dochodach, nie są oni jeszcze bogaci. Dlatego też nie ci, którzy koniecznie tacy są, zostaliby sklasyfikowani jako osoby o wysokim majątku netto lub bardzo wysokim majątku netto, ale ludzie o wysokim majątku netto, którzy zmierzają w tym kierunku. Jest to absolutnie składnik tego, jak spędzają czas oraz jak przeznaczają swoje pieniądze i zasoby.
A ty, jako doradca, chcesz być z tym na parterze, ponieważ hojność i datki na cele charytatywne, gdy będą posuwać się naprzód w życiu i gromadzić większe bogactwo, będą miały dla nich większe znaczenie i znaczenie. A tak nie jest, to nie powinna być reakcyjna rozmowa. Powinno to być podejście proaktywne i stanowić część rytmu i programu ustalanego podczas rozmów na temat planowania finansowego.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Moje ostatnie pytanie dotyczy różnych typów pojazdów. I jestem bardzo obeznany, jak sądzę, anegdotycznie, nie jestem ekspertem tak jak ty w zakresie datków na cele charytatywne, ale jestem świadomy podobnych rzeczy, takich jak fundusze charytatywne. Jednym z obszarów, który wydaje się naprawdę rozwijać, są fundusze przekazywane przez darczyńców.
Czy wynika to z wyników Twojej ankiety? Czy widzisz to w praktyce charytatywnej T. Rowe’a Price’a?
Emily Barczak i T. Rowe Price
Tak, mam na myśli fundusze wspierane przez darczyńców, czyli DAF, jak się je często nazywa, są proste i elastyczne. Dlatego są bardzo atrakcyjnym rozwiązaniem, jeśli chodzi o różne sposoby strukturyzacji i strategii darowizn. I jak powiedziałem, wiele firm ma DAF i wewnętrzne wsparcie, zasoby i rozwiązania, z których mogą skorzystać doradcy.
Kluczowym przesłaniem jest to, że chodzi bardziej o rozmowę niż o złożoność rozwiązania. I dlatego muszą ustalić i włączyć programy planowania finansowego do swoich programów, podając je jako temat. Przećwicz także prowadzenie rozmowy, zrozumienie, co naprawdę cenią klienci i poznanie niektórych elementów, które pomogą im zrozumieć darowizny.
A jeśli jesteś w stanie to zrobić, rozwiązanie jest następujące. A często dla wielu doradców oznacza to posiadanie doświadczenia w tym, co oferuje Twoja firma, a jego brak. Nie bój się, że nie czujesz się dobrze zorientowany lub ekspertem w DAF-ach czy fundacjach. Prawdopodobnie istnieje zespół ludzi, którzy naprawdę chcą spotkać się z Tobą i Twoimi klientami, aby dowiedzieć się więcej.
Jeffrey Snyder, nadawcza sieć emerytalna
Tak. Cóż, myślę, że ludzie lubią dawać. Myślę, że ludzie chcą dawać.
Obecnie istnieje wyraźna potrzeba, ponieważ przystępność cenowa jest dużym problemem. Z pewnością konieczne jest, aby ludzie dawali. Emily Barzak, świetna ankieta.
Jak dobrze cię widzieć. Mamy nadzieję, że wkrótce znów będziemy mogli go zobaczyć w serialu.
Emily Barczak i T. Rowe Price
Dziękuję bardzo Jeffie.
