Źródło obrazu: Getty Images
Inwestowanie w akcje dywidendowe w ramach ISA może być świetnym sposobem na stworzenie pasywnego strumienia dochodu. Nie tylko możesz pokonać zyski, jakie oferują konta oszczędnościowe, ale dochód może być wolny od podatku.
Tutaj pokażę, jak inwestor może wygenerować dochód w wysokości prawie 1500 funtów rocznie z zaledwie pięciu akcji. Czy tego typu strategia może pomóc w osiągnięciu niezależności finansowej?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Budowanie portfolio o wysokiej wydajności
W poniższej tabeli uwzględniłem pięć spółek indeksu FTSE 350 wraz z ich przewidywanymi stopami dywidendy. Należy pamiętać, że stopy zwrotu opierają się na szacunkach analityków dotyczących wypłaty dywidendy i mogą nie być dokładne.
Udział Stopa dywidendyAviva6,8%M&G7,5%Podstawowa opieka zdrowotna8,0%Reit dochodu supermarketów7,9%Domino’s Pizza (LSE: DOM)6,3%Średnia stopa zwrotu7,3%
Średnia stopa zwrotu z tych pięciu akcji wynosi 7,3%. Oznacza to, że jeśli inwestor podzieli 20 000 funtów pomiędzy te nazwy, będzie mógł uzyskać dochód w wysokości około 1460 funtów rocznie.
Jaka jest sztuczka?
Jest to oczywiście znaczny dochód z inwestycji o wartości 20 000 funtów. Więc w czym problem? Cóż, po pierwsze, dywidendy nigdy nie są gwarantowane, bo spółki w każdej chwili mogą je zmniejszyć lub anulować, a po drugie, kapitał jest zagrożony (w przeciwieństwie do rachunku bankowego).
To wszystko są solidne firmy. Jednak wszyscy narażeni są na ryzyko, a inwestorzy mogą doświadczyć spadków cen akcji.
Na przykład w przypadku Avivy cena akcji może spaść, jeśli giełda będzie nadal spadać. Ponieważ spadki na giełdach będą skutkować niższymi zwrotami z zarządzanych aktywów inwestycyjnych.
Jeśli chodzi o spółki z branży podstawowej opieki zdrowotnej, cena ich akcji może spaść w przypadku wzrostu stóp procentowych. Ponieważ jest to firma zajmująca się nieruchomościami.
Ponieważ każda firma wiąże się z ryzykiem, przydzielanie całego portfela zaledwie pięciu spółkom nie byłoby zbyt rozsądne. Jeśli jedno lub dwa nazwiska spadną, może to naprawdę zaszkodzić ogólnym zwrotom.
Ogólnie rzecz biorąc, przy inwestowaniu w poszczególne akcje mądrze jest posiadać co najmniej 15 do 20 różnych spółek. Może to znacząco zmniejszyć ryzyko związane z akcjami.
Czy warto przyjrzeć się bliżej?
Wracając jednak do pięciu nazwisk, uważam, że wszystkie one zasługują na dalsze zbadanie. Wybrałem je, ponieważ oferują wartość lub defensywność, a także wysoką wydajność.
Spośród pięciu, jedną wartą podkreślenia jest Domino’s Pizza. Ma najwyższy wskaźnik pokrycia dywidendy (stosunek zysku na akcję do dywidendy na akcję) na poziomie około 1,6, co oznacza, że dywidenda jest teoretycznie najbezpieczniejsza.
Inne rzeczy, które mi się podobają, to silna marka i wysoki poziom rentowności (ich model franczyzowy jest bardzo opłacalny). Cechy te często prowadzą do dobrych wyników z perspektywy inwestycyjnej.
Z drugiej strony zmieniają się nawyki i preferencje konsumentów. Leki odchudzające stanowią w tym przypadku ryzyko: zmniejszają apetyt i apetyt.
Konkurencja jest również duża. Obecnie istnieje wiele świetnych miejsc, w których można tanio kupić smaczną pizzę. Ogólnie jednak myślę, że Domino’s warto przyjrzeć się bliżej. Analitycy prognozują, że w tym roku zysk na akcję wyniesie 18,1 pensa, a zatem stosunek ceny do zysku wynosi mniej niż 10.
