Źródło obrazu: Getty Images
Co obecnie można kupić za 7 funtów? Droga kawa, tania subskrypcja streamingu, krótka przejażdżka pociągiem. Dzięki właściwej strategii inwestycyjnej możesz także zapewnić znaczny zastrzyk gotówki na emeryturze dzięki akcjom dywidendowym.
Czy to brzmi szalenie? W rzeczywistości tak nie jest, co teraz wykażę.
Zamierzam uzyskać dochód w wysokości 33 700 funtów
Dzięki matematycznemu cudowi łączenia (gdzie zwroty są reinwestowane i rosną z biegiem czasu) oraz długoterminowej sile rynku akcji, nawet taka skromna suma może na starość stworzyć bogactwo zmieniające życie.
7 funtów dziennie to równowartość 2555 funtów rocznie, czyli około 213 funtów miesięcznie. Inwestor, wprowadzony na giełdę i generujący średni roczny zwrot na poziomie 10%, mógłby w ciągu 30 lat zamienić tę kwotę w aż 481 484 funtów.
Źródło: thecalculatorsite.com
Ale jak to może przerodzić się w świetne dochody emerytalne? Jedną z metod może być zakup akcji z dywidendą. Jest to strategia, która może zapewnić przestrzeń do dalszego rozwoju portfela wraz z niezłym dochodem pasywnym.
Załóżmy, że nasz inwestor inwestuje 481 484 funtów w akcje wypłacające dywidendę ze średnią stopą zwrotu wynoszącą 7%. Przy takim tempie uzyskaliby imponujący drugi dochód w wysokości 33 700 funtów jako uzupełnienie emerytury państwowej.
Wskazówki dotyczące generowania bogactwa
To całkiem imponujący dochód pasywny, jestem pewien, że się zgodzisz. Aby to osiągnąć, inwestorzy prawdopodobnie musieliby zastosować kilka sprytnych sztuczek.
Na przykład prawdopodobnie musieliby usunąć podatki od zysków kapitałowych i dywidend, aby zwiększyć składanie (a także podatek dochodowy od wypłat) poprzez inwestowanie w akcje i udziały ISA.
Musiałyby także opracować rozsądną strategię inwestycyjną, obejmującą myślenie długoterminowe i ignorowanie tymczasowej zmienności rynku; poświęć trochę czasu na znalezienie trwałych zapasów wysokiej jakości; i budować zdywersyfikowany portfel akcji.
Ostatni punkt jest krytyczny, ponieważ zapewnia płynne zyski i eliminuje ryzyko koncentracji przy lokowaniu środków pieniężnych inwestora. Może to pomóc inwestorowi cieszyć się dobrymi stopami zwrotu, nawet jeśli jedna lub dwie spółki osiągają gorsze wyniki.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Zrównoważ ryzyko i nagrodę
Chcesz wiedzieć jak można to osiągnąć szybko i tanio? Odpowiedzią są fundusze powiernicze i fundusze notowane na giełdzie (ETF). Te instrumenty inwestycyjne mogą pomieścić setki akcji wraz z innymi klasami aktywów, takimi jak gotówka, obligacje i metale szlachetne.
Weźmy jako przykład indeks światowy iShares Core MSCI World Index (LSE:IWDG). Ten ETF posiada udziały w 1317 różnych spółkach, działających w różnych częściach świata i obejmujących kilkanaście różnych branż.
Aby dać ci wyobrażenie, niektóre z jego znaczących holdingów obejmują producenta chipów Nvidia, sprzedawcę detalicznego Amazon, producenta napojów Coca-Cola i bank HSBC.
Jak każdy fundusz akcyjny, może on spaść w przypadku ogólnego spadku cen akcji. Jednak nadal jest to (moim zdaniem) świetny sposób na zrównoważenie ryzyka i nagrody. Od momentu powstania funduszu w 2017 r. inwestorzy osiągają tutaj średni roczny zwrot na poziomie 11,7%.
Kupowanie pojedynczych akcji wiąże się z większym ryzykiem, ale może generować wyższe zyski. Jednak zyski wielu funduszy ETF nie są tandetne, o czym świadczy wydajność tego produktu iShares.
Zapewniany przez nią zwrot na poziomie 11,7% przewyższa długoterminową średnią wynoszącą 8–10% dla szerszego rynku akcji. A jeśli tak się stanie, ktoś inwestujący tutaj 7 funtów miesięcznie może uzyskać jeszcze większy dochód z dywidend niż opisane tutaj 33 700 funtów. To po prostu świetna opcja do rozważenia w przypadku budowania bogactwa za pomocą akcji.
