Źródło obrazu: Getty Images
Jedne z najmądrzejszych inwestycji, jakie dokonałem, to fundusze ETF. Za ich pośrednictwem można szybko zainwestować w koszyk akcji lub konkretny sektor, który wydaje się wyprzedany.
Załóżmy na przykład, że półprzewodniki świetnie się sprzedają. Są od tego fundusze ETF. Czy europejskie banki nagle wyglądają na tanie? Ten sam. Obecnie zazwyczaj istnieje ETF, który pozwala wykorzystać każdy możliwy temat.
Mając to na uwadze, oto dwa spadające fundusze ETF, które warto sprawdzić w kwietniu.
Korekta zapasów technicznych
Fundusz iShares NASDAQ 100 ETF (LSE:CNDX) śledzi wyniki indeksu Nasdaq-100, obejmującego 100 największych spółek niefinansowych notowanych na giełdzie Nasdaq.
Mówimy więc o akcjach technologicznych Siedmiu Wspaniałych, a także największych spółkach, takich jak Walmart, Costco, Broadcom, Netflix, Marriott International i PepsiCo.
Po osiągnięciu kolejnego rekordowego poziomu w październiku, Nasdaq 100 spadł ostatnio o 12%, oficjalnie wkraczając w obszar korekty. Sprzedaż spadła w ostatnich dniach, ale może się pogorszyć, jeśli wojna w Iranie potrwa dłużej, niż oczekiwano. Rosnące stopy procentowe stanowią ryzyko dla giełdy.
Jednak patrząc w przyszłość na następną dekadę, rewolucja technologiczna będzie tylko przyspieszać. Niezależnie od tego, czy chodzi o agentów sztucznej inteligencji, robotykę, obliczenia kwantowe, cyberbezpieczeństwo czy rozwijającą się gospodarkę kosmiczną, ten indeks jest pełen rewolucyjnych technologii i innowatorów.
Ponadto Nasdaq zmienia zasady, aby umożliwić nowym spółkom o dużej kapitalizacji, takim jak SpaceX, szybkie wejście do głównego indeksu. W związku z tym inwestorzy zyskują także ekspozycję na potencjalne przyszłe gwiazdy wzrostu, które nie weszły jeszcze na giełdę.
Oczywiście historia nie jest wiarygodnym wskaźnikiem przyszłości. Warto jednak zauważyć, że w ciągu ostatnich dwóch dekad indeks Nasdaq 100 doświadczył kilkunastu korekt i kilku bessy. A inwestorzy radzili sobie bardzo dobrze, utrzymując się na dobrych i słabych pozycjach (i kupując w przypadku znaczących spadków, takich jak dzisiejsze).
Moim zdaniem w tym indeksie znajduje się zbyt wiele spółek o wysokiej jakości, aby nie radził sobie dobrze w dłuższej perspektywie. A to sprawia, że ETF, który również reinwestuje dywidendy spółki w fundusz, jest wart rozważenia ze względu na jego wadę.
Wysokodochodowe dywidendy w Wielkiej Brytanii
Idąc dalej, drugim funduszem do rozważenia jest iShares UK Dividend ETF (LSE:IUKD). Ten posiada 50 brytyjskich akcji o wysokiej stopie dywidendy, z wyłączeniem funduszy inwestycyjnych.
Pięć największych holdingów to obecnie BP, Legal & General (zysk 8,8%!), British American Tobacco, NatWest i HSBC. Spośród indeksu FTSE 250 największe to Aberdeen, Investec, ITV, Unite i Tritax Big Box.
Wiele z nich zostało ostatnio sprzedanych w obawie przed inflacją. Zwiększa to ryzyko gospodarcze dla Wielkiej Brytanii w przyszłości, gdy ETF skłania się w stronę sektora finansowego.
Odzwierciedla to fakt, że od końca lutego fundusz ETF spadł o 7,5%.
Oznacza to jednak, że obecnie daje stopę zwrotu na poziomie 4,83%, co jest całkiem przyzwoitym wynikiem i znacznie powyżej standardowego indeksu FTSE 100 (około 3,14%).
ETF jest również przedmiotem taniego handlu, a wielokrotność ceny do zysku na poziomie funduszu wynosi zaledwie 13,8. Dodaj do tego prawie 5% rentowności i myślę, że istnieją dobre powody, aby rozważyć zakup tego ETF-u już teraz.
Na koniec warto wspomnieć, że wskaźnik wydatków całkowitych wynosi tutaj zaledwie 0,4%. Dlatego fundusz ETF iShares UK Dividend oferuje niedrogi sposób inwestowania w zdywersyfikowany portfel dochodów.
