Źródło obrazu: Getty Images
Co tydzień akcje spółki FTSE 100 wypłacają akcjonariuszom średnio ponad 1 miliard funtów w formie dywidendy.
To tylko indeks FTSE 100. Wiele mniejszych brytyjskich firm również wypłaca duże kwoty dywidend.
Czy zatem ktoś mógłby mieć nadzieję na zbudowanie znacznego długoterminowego bogactwa po prostu inwestując w starannie wybrane brytyjskie akcje dochodowe?
Myślę, że odpowiedź brzmi tak, z trzech głównych powodów.
Trzy dźwignie tworzenia bogactwa
Pierwszym powodem jest korzyść z regularnej inwestycji długoterminowej.
Nawet przy stosunkowo skromnych kwotach, pompowanie pieniędzy w długoterminową inwestycję może oznaczać, że wszystko wkrótce się ułoży.
Drugim czynnikiem jest to, ile dywidend można dodać do zainwestowanych pieniędzy. Dywidendy nigdy nie są gwarantowane, ale mogą być znaczne.
Jeśli przetrwają, ktoś, kto dzisiaj kupi akcje spółki, będzie mógł zarabiać dywidendy przez dziesięciolecia, być może do końca życia, jeśli się ich utrzyma.
Trzecim czynnikiem jest tak zwana kapitalizacja. Oznacza to, że dywidendy są ponownie inwestowane, a zatem otrzymujesz więcej dywidend.
Miliarder Warren Buffett porównuje kapitalizację akcji dochodowych do pchania kuli śnieżnej w dół. W miarę toczenia się kula śnieżna staje się wykładniczo większa, ponieważ gromadzi się więcej śniegu i tak dalej. Na giełdzie ten śnieg może generować dochód z dywidend!
Wszystko się sumuje, czasem bardzo dużo!
Załóżmy, że ktoś dzisiaj zaczyna z niczym, a następnie inwestuje 500 funtów miesięcznie i zwiększa swój portfel o 5% miesięcznie.
Stopa 5% to znacznie powyżej obecnej rentowności indeksu FTSE 100 wynoszącej 2,9%, ale w Wielkiej Brytanii jest wiele brytyjskich spółek o kapitale dochodowym oferujących rentowność na poziomie 5% lub więcej.
W tym przykładzie na koniec 35-letniego okresu portfel powinien być wart ponad 554 000 funtów.
Zatem inwestor byłby już w połowie drogi do zostania milionerem, inwestując 500 funtów miesięcznie.
Warto rozważyć akcje dywidendowe
Wspomniałem wcześniej, że w Wielkiej Brytanii istnieje wiele akcji spółek dochodowych, których stopa zwrotu przekracza 5%. Jednym z nich jest producent Lucky Strike, British American Tobacco (LSE: BATS).
Akcje FTSE 100 zwracają 5,4%. Ma również historię corocznych wzrostów dywidendy na akcję, sięgającą kilkudziesięciu lat wstecz.
Zarząd zamierza utrzymać roczną dynamikę dywidendy. Jednak wielkość sprzedaży papierosów spada i wydaje się, że tendencja ta będzie się utrzymywać nadal. Może to zaszkodzić zyskom i zdolności spółki do finansowania drogiej dywidendy.
Mimo to, mimo że wielkość sprzedaży papierosów spada, Amerykanie pochodzenia brytyjskiego mogą podnieść ceny, aby złagodzić wpływ tej sytuacji na zyski.
W ostatnich latach poszerza także swoją ofertę produktową, starając się zwiększyć sprzedaż produktów innych niż papierosy. Może to pomóc Ci w dalszym generowaniu znacznych przepływów pieniężnych w przyszłości.
Niektórzy inwestorzy unikają akcji spółek tytoniowych ze względów etycznych, niezależnie od ich potencjału dochodowego. Jednak dla tych, którzy tego nie robią, uważam, że udział Brytyjczyków w Ameryce jest wart rozważenia.
