Źródło obrazu: Getty Images
Czasami ludzie mówią o ISA na akcje i udziały oraz o ich potencjalnych korzyściach podatkowych, nie wchodząc w szczegóły tego, w jaki sposób ISA może faktycznie pomóc komuś w osiągnięciu celu, jakim jest budowanie bogactwa.
Czy to działa?
Czy warto dziś kupić akcje Pets At Home Group Plc?
Zanim podejmiesz decyzję, poświęć chwilę na zapoznanie się z tym raportem. Pomimo obecnej niepewności, począwszy od ceł Trumpa po globalne konflikty, Mark Rogers i jego zespół uważają, że wiele brytyjskich akcji nadal notowanych jest ze znacznymi dyskontami, co daje mądrym inwestorom wiele potencjalnych możliwości zdobycia wiedzy.
Dlatego może to być idealny moment na przeprowadzenie tych cennych badań – analitycy Marka przeczesali rynki, aby odkryć pięć swoich ulubionych długoterminowych „zakupów”. Proszę nie podejmować ważnych decyzji przed ich obejrzeniem.
Długoterminowe zyski kapitałowe
Być może najłatwiejszym sposobem zrozumienia, w jaki sposób ktoś może zbudować bogactwo na giełdzie akcji i udziałów ISA, jest możliwość sprzedania akcji po cenie wyższej, niż je kupuje. Nazywa się to zyskiem kapitałowym.
Może się to zdarzyć w krótkiej perspektywie, ale jako inwestor (nie trader) moim celem jest kupowanie akcji i trzymanie ich przez dłuższy czas.
Na przykład akcje Rolls-Royce’a wzrosły w ciągu ostatniego roku o 52%, co z pewnością robi wrażenie. Jednak w ciągu pięciu lat wzrosły one o 997%.
Jeśli więc ktoś pięć lat temu zainwestował w akcje 1000 funtów, mógłby je dziś sprzedać za około 10 970 funtów.
Jeśli się nie sprzedają, będzie to twój „zysk papierowy”. Ale papierowy zysk (lub strata) nie krystalizuje się, dopóki akcje nie zostaną sprzedane.
Rzeczywisty zysk kapitałowy może zostać zmniejszony o różnicę pomiędzy ceną kupna i sprzedaży w tym samym czasie (tzw. spread). Spread może być znaczny, szczególnie w przypadku akcji o niskim obrocie.
Opłaty i prowizje mogą również wpływać na zwroty, dlatego warto dokonać ostrożnego wyboru przy wyborze akcji i udziałów ISA.
Dywidendy mogą zapewnić stały strumień dochodu pasywnego
Innym sposobem, w jaki ISA może pomóc komuś w budowaniu bogactwa, są dywidendy. To, czy tak się stanie, zależy od posiadanych przez nich udziałów w ISA.
Nie wszystkie akcje wypłacają dywidendy, a nawet jeśli tak się stanie, nigdy nie ma gwarancji, że przetrwają. To powiedziawszy, niektórzy wypłacali dywidendy rok po roku: Scottish Mortgage Investment Trust nie zmniejszył wypłaty na akcję od czasu krachu na Wall Street prawie sto lat temu!
Szukasz efektu kuli śnieżnej
Inne podejście polega na pozostawieniu dywidend w pakiecie ISA, zwiększając kwotę pieniędzy dostępną na zakup nowych akcji (i potencjalnie zarabiając więcej dywidend) bez pochłaniania rocznej składki ISA.
Nazywa się to kapitalizacją. Inwestor Warren Buffett porównuje składanie do toczącej się w dół kuli śnieżnej. Im więcej pada, mam nadzieję, że śnieg (dywidendy) zbierze więcej śniegu i tak dalej.
Buffett jest ogólnie fanem łączenia składników. Jednak jednym z powodów, dla których może to być szczególnie przydatne w kontekście ISA, jest to, że pozwalając, aby dywidendy pozostały w opakowaniu ISA, inwestor mógłby w rezultacie inwestować więcej środków pieniężnych w ramach swojego ISA każdego roku, niż sugerowałby sam dodatek na składki.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Działanie warte rozważenia
Jedną z akcji, która moim zdaniem oferuje zarówno długoterminowe zyski kapitałowe, jak i potencjał dywidendowy, jest Pets at Home (LSE: PETS). Uważam to za działanie warte rozważenia.
Po spadku o 58% w ciągu pięciu lat, akcje są obecnie sprzedawane za zaledwie 11-krotność zysków.
Uważam, że ma to atrakcyjną wartość dla dużej, dochodowej firmy z możliwością ciągłego rozwoju. Stopa dywidendy wynosi smaczne 6,9%.
Jednak ten spadek cen sugeruje problemy. Wyniki sprzedaży w sklepach stacjonarnych spółki w ostatnich latach były rozczarowujące. Istnieje ryzyko, że sytuacja będzie się utrzymywać i zaszkodzi zyskom.
Ale plan naprawczy jest w toku. Tymczasem dział praktyki weterynaryjnej stale się rozwija.
