Źródło obrazu: Getty Images
Miliony Brytyjczyków do inwestowania korzystają z giełdy akcji i udziałów ISA. Ma pewne korzyści, takie jak zyski nie podlegają opodatkowaniu, a dywidendy są również otrzymywane bez podatku. W rezultacie może być użytecznym narzędziem do zwiększania potencjału pasywnego dochodu w ciągu następnego roku. Jeśli konkretnie określisz przychody na rok 2026, sprawy mogą działać szybko.
Korzystanie z ISA
Maksymalna kwota, jaką można zainwestować w ISA rocznie, wynosi 20 000 GBP. Termin ważności ISA upływa do początków kwietnia, więc przyjmę, że w roku kalendarzowym 2026 można maksymalnie zainwestować 40 000 funtów.
Korzystając z tej liczby, pytanie dotyczy teraz średnich wyników ISA. Na przykład najlepiej notowaną spółką na indeksie FTSE 250 jest obecnie fundusz Bluefield Solar Income Fund ze stopą zwrotu na poziomie 13,05%. Zatem teoretycznie, gdyby na tę akcję przeznaczono cały ISA, w 2026 roku wypłaciłaby ona 5220 funtów. Zakłada to, że akcje zostaną nabyte przed terminami dywidendy i że dywidenda na akcję pozostanie taka sama.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Dużo miejsca na amortyzację
Nie sądzę jednak, aby łączenie wszystkiego w jedną akcję było mądrym posunięciem, zwłaszcza biorąc pod uwagę wysokie ryzyko związane z wyjątkowo wysokimi wynikami tej spółki. Jednak ostateczny cel nadal jest skuteczny, jeśli kupujesz zróżnicowany wybór akcji ze znacznie rozsądniejszą średnią stopą zwrotu wynoszącą 6%.
W tym przypadku inwestor potrzebowałby 16 670 funtów w ISA, aby wygenerować 1000 funtów dochodu w przyszłym roku. Co ważne, należy to zrobić jednorazowo na początku roku, aby móc korzystać z dywidend przez cały rok. Oczywiście nie każdy dysponuje takimi pieniędzmi.
Zamiast tego ktoś mógłby rozważyć inwestowanie 500 funtów miesięcznie na giełdzie. Chociaż nie zapewniłoby to dochodu w wysokości 1000 funtów w przyszłym roku, w trzecim roku (2028) tak. Niektórzy mogą postrzegać to jako bardziej wykonalny sposób budowania portfela ISA.
Włączanie
Istnieje wiele akcji, które można uwzględnić, aby wygenerować średni zwrot z portfela na poziomie 6%. Na przykład ITV (LSE:ITV). Spółka notowana na indeksie FTSE 250 ma stopę dywidendy na poziomie 6,2%, a cena jej akcji wzrosła w ciągu ostatniego roku o 11%.
Zarabiaj w dwóch głównych obszarach. Jeden pochodzi z reklamy, drugi z działu Studios, który sprzedaje treści odbiorcom na całym świecie. Ta dywersyfikacja pomaga firmie, a najnowsza aktualizacja za listopad pokazuje, że przychody od początku roku wzrosły o 2%. A przy słabości tradycyjnej reklamy najbardziej pomaga lepsza wydajność reklam cyfrowych i ramienia Studios.
Patrząc w przyszłość, myślę, że działy transmisji strumieniowej i studia mogą w dalszym ciągu napędzać wzrost, nawet jeśli dział reklamy będzie osiągał słabsze wyniki. Jednak nawet niewielki wzrost popytu na reklamę może znacznie zwiększyć zaufanie inwestorów, sygnalizując poprawę sytuacji. Poprzeczka poprawy jest niska, co oznacza, że poprawa zysków jest bardziej prawdopodobna niż ich spadek. Niemniej jednak znaczny spadek liczby reklam stanowi ryzyko, na które należy uważać.
Jeśli chodzi o dywidendę, ITV ma duże wolne przepływy pieniężne, nawet w słabym otoczeniu reklamowym. Pokrycie dywidendą wynosi 1,7, co oznacza, że obecny zysk na akcję niemal dwukrotnie pokrywa dywidendę. W rezultacie nie sądzę, aby w najbliższym czasie była ona zagrożona, więc inwestorzy mogą rozważyć tę akcję.
