Źródło obrazu: Getty Images
Termin tegorocznej edycji Stocks and Shares ISA upływa w najbliższą niedzielę (5 kwietnia). Biorąc pod uwagę coraz większą uwagę poświęcaną ISA przed ostatecznym terminem, niektórzy mogą rozważać otwarcie jednego z nich po raz pierwszy.
Chociaż rozpoczęcie od 0 funtów może wydawać się trudne, z czasem możliwe jest powiększenie portfela do siedmiocyfrowej kwoty. Gdybym miał zaczynać od nowa, zrobiłbym to w ten sposób.
Potrzebna jest cierpliwość
Maksymalna kwota, jaką można zainwestować rocznie w ISA, wynosi 20 tys. funtów. Dlatego od razu staje się jasne, że proces dotarcia do miliona zajmie wiele lat. Kluczowym czynnikiem, który mógłby przyspieszyć sprawę, nie jest ilość pieniędzy dostępnych do zainwestowania, ponieważ jest ona ograniczona do 20 000 funtów rocznie. Jest to raczej roczna stopa zwrotu.
W tym celu chciałbym przeznaczyć większość mojej ekspozycji na akcje charakteryzujące się wysokim wzrostem. Jasne, są one bardziej ryzykowne niż kupowanie akcji defensywnych lub innych sektorów, ale ostatecznie liczę na wzrost w ciągu następnej dekady i później. Dlatego ukierunkowanie działań na interesujące firmy z branży technologii, sztucznej inteligencji i finansów może być liderami jutra (z odpowiednią kapitalizacją rynkową!).
Należy pamiętać, że podatki zależą od indywidualnej sytuacji każdego klienta i mogą podlegać zmianom w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Nadal mogę dążyć do dywersyfikacji mojego ISA poprzez włączenie spółek wzrostowych z różnych sektorów, w tym tych wymienionych powyżej. Dywersyfikowałbym także według położenia geograficznego, w tym akcji w USA. W końcu, szczególnie jeśli chodzi o sztuczną inteligencję, uwaga skupia się przede wszystkim na spółkach notowanych na giełdzie w USA.
Jeśli chodzi o przydzielanie pieniędzy na rzecz ISA, chciałbym wpłacać 1,66 tys. funtów miesięcznie. Zmniejsza to presję na przepływ środków pieniężnych, zamiast wpłacać 20 000 funtów jednorazowo. Biorąc pod uwagę, że większość pieniędzy ulokowana jest w akcjach wzrostowych, szacuję, że stopa zwrotu na poziomie 10% to uczciwa prognoza długoterminowa. Teoretycznie, jeśli utrzymałbyś tę pozycję przez 19 lat, osiągnąłbyś docelową wartość portfela wynoszącą 1 milion funtów.
Oczywiście przewidywanie z tak dużym wyprzedzeniem nie jest nauką ścisłą. Akcje mogą rosnąć i spadać każdego dnia, co oznacza, że 10% zwrotu może nie być dokładne dla wszystkich spółek ISA.
Podpis na przyszłość
Jedną z firm wartych rozważenia jest CrowdStrike Holdings (NASDAQ:CRWD). W ubiegłym roku akcje spółki wzrosły o 5%, a w ciągu ostatnich pięciu lat ich wartość podwoiła się.
Firma koncentruje się na cyberbezpieczeństwie i stara się zapobiegać naruszeniom bezpieczeństwa danych, wykorzystując natywną platformę sztucznej inteligencji Falcon. Platforma oferuje ochronę antywirusową i ransomware nowej generacji.
Myślę, że może to być świetna opcja rozwoju sztucznej inteligencji na następną dekadę, biorąc pod uwagę rozwój rynku docelowego. Każda firma staje się oparta na chmurze i korzysta z AI, co oznacza, że ryzyko ciągłych ataków jest wysokie. To sprawia, że wydatki na bezpieczeństwo produktów CrowdStrike są prawie nieopcjonalne. Co więcej, wydatki powinny rosnąć wraz ze wzrostem firm, które z nich korzystają.
Podoba mi się też to, że korzysta z modelu subskrypcyjnego. Pomaga to generować spójne, powtarzające się przychody przy wysokim wskaźniku utrzymania klientów. Wyniki na początku marca wykazały, że roczne przychody stałe przekroczyły 3,73 miliarda funtów, co oznacza stopę wzrostu o 24% rok do roku.
Jednym z zagrożeń jest rosnąca konkurencja. Microsoft i inne firmy podejmują wysiłki w tej przestrzeni, co może utrudnić długoterminowe perspektywy wzrostu CrowdStrike. Mimo to nadal uważam, że jest to akcja, którą należy wziąć pod uwagę w ramach strategii ISA.
