Źródło obrazu: Getty Images
Stocks and Shares ISA to jedno z najpotężniejszych narzędzi w arsenale brytyjskich inwestorów. Chociaż zyski kapitałowe i dywidendy zasadniczo podlegają opodatkowaniu, nie dotyczy to aktywów utrzymywanych w ramach ISA, co pozwala nawet przeciętnemu Joe/Jo z klasy robotniczej budować bogactwo bez podatku, a nie tylko superbogatym.
Czy chcesz wiedzieć, ile pieniędzy możesz zarobić w ciągu następnej dekady?
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Projekcja zwrotów ISA
Inwestując na rynku akcji i udziałów ISA, ilość bogactwa, którą można odblokować, zależy od dwóch czynników:
Ile pieniędzy jest inwestowanych każdego miesiąca. Jaką rentowność generuje portfel?
W dłuższej perspektywie brytyjska giełda generuje całkowity zwrot (zyski kapitałowe + dywidendy) średnio na poziomie około 8% rocznie.
Zakładając zatem, że portfel odpowiada temu, po 10 latach inwestor może mieć:
18 294,60 GBP przy inwestowaniu 100 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 6 294,60 GBP. 45 736,51 GBP przy inwestowaniu 250 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 15 736,51 GBP. 91 473,02 GBP przy inwestowaniu 500 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 31 473,02 GBP. 137 209,53 GBP przy inwestowaniu 750 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 47 209,53 GBP.
Nie trzeba dodawać, że perspektywa uzyskania nawet sześciocyfrowych oszczędności w ciągu najbliższych 10 lat jest dość ekscytująca. Inwestorzy mogą jednak potencjalnie zyskać jeszcze więcej…
Jak odblokować większe zyski
Omówione dotychczas liczby zakładają, że w ciągu następnej dekady portfel wygeneruje średni zwrot na poziomie 8%. Jednak inwestując tylko w najlepsze i najzdolniejsze firmy, zwroty mogą być znacznie bardziej imponujące.
Spójrz na Games Workshop (LSE:GAW) jako świetny przykład do rozważenia. Specjalistyczny producent figurek i twórca uniwersów Warhammera może nie wydawać się zbyt lukratywną okazją inwestycyjną. Jednak w rzeczywistości stała się jedną z najlepiej radzących sobie brytyjskich spółek XXI wieku.
Tylko w ciągu ostatnich 10 lat akcje osiągnęły oszałamiający roczny całkowity zwrot na poziomie 51,2%!
Oznacza to, że każdy, kto od kwietnia 2016 r. konsekwentnie kupuje akcje co miesiąc, może teraz mieć:
350 327,49 GBP przy inwestowaniu 100 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 338 327,49 GBP. 875 818,73 GBP przy inwestowaniu 250 GBP miesięcznie: 845 818,73 GBP zysku. 1 751 637,45 GBP przy inwestowaniu 500 GBP miesięcznie: 1 691 637,45 GBP zysku. 2 627 456,18 GBP przy inwestowaniu 750 GBP miesięcznie: zysk w wysokości 2 537 456,18 GBP.
Oznacza to, że dzięki możliwościom kapitalizacji inwestor mógł zarobić w ciągu ostatniej dekady ponad 2,5 miliona funtów. A dzięki funduszowi Stocks and Shares ISA możesz cieszyć się tym wszystkim bez podatku!
Czy nadal warto to rozważyć?
Przy kapitalizacji rynkowej wynoszącej 6,3 miliarda funtów dni, w których roczna stopa zwrotu przekraczała 50%, prawdopodobnie widać w lusterku wstecznym. Nie oznacza to jednak, że historia wzrostu dobiegła końca.
Kierownictwo jest zajęte rozszerzaniem licencji, aby rozszerzyć zasięg serii Warhammer na nowe kanały cyfrowe. To nie tylko udostępnia nowym odbiorcom własność intelektualną grupy, ale także służy jako potężny mechanizm wstępnego wdrożenia do jej podstawowej, wysokomarżowej działalności w zakresie miniatur.
Jednak nawet mając znakomite osiągnięcia, Games Workshop nie jest inwestycją pozbawioną ryzyka w roku 2026.
Ponieważ cała produkcja odbywa się w Wielkiej Brytanii, grupa jest narażona na notorycznie wysokie brytyjskie ceny energii. A ponieważ ich miniatury są wykonane z wysokoudarowego polistyrenu (tworzywa petrochemicznego), koszty dwóch kluczowych surowców rosną w wyniku wojny w Iranie.
Jednakże, biorąc pod uwagę wyjątkową siłę cenową przedsiębiorstwa, marże mogą okazać się dość odporne. Dlatego też, pomimo ryzyka, inwestorzy chcący zbudować solidne długoterminowe akcje i akcje ISA mogą rozważyć bliższe przyjrzenie się akcjom Games Workshop.
