„Wyrocznia z Omaha”, Warren Buffett, słynie ze swoich umiejętności inwestycyjnych. Być może więc nie jest zaskoczeniem, że kiedy dowiedział się, że członkowie jego rodziny marnują tysiące dolarów, które im co roku dawał, zmienił kurs i zaczął kupować od nich akcje.
W najwspanialszym momencie roku członkowie rodziny Buffett nie mogli się doczekać otrzymania 10 000 dolarów w banknotach studolarowych. Była synowa Buffetta, Mary Buffett, która była żoną syna dyrektora generalnego Berkshire Hathaway, Petera, powiedziała, że gdy tylko goście wrócą do domu z Bożego Narodzenia, wydadzą pieniądze.
Mary powiedziała ThinkAdvisor w 2019 r.: „Jak tylko wrócimy do domu, spędzimy to, wow”.
Prawdopodobnie nie spodobało się to milionerowi wartemu 154 miliardy dolarów, którego etos finansowy opiera się na długoterminowej strategii i mądrym wydawaniu pieniędzy. Mary dodała: „Pewnego Bożego Narodzenia znaleziono w niej kopertę z listem od niego. Zamiast gotówki dał nam 10 000 dolarów w akcjach niedawno zakupionej firmy, funduszu powierniczego, w którym znajdowała się Coca-Cola. Powiedział, żebyśmy je wykupili lub zatrzymali”.
Być może w końcu zainspirowana teściem Mary zdecydowała się zatrzymać akcje: „Pomyślałam: «No cóż, (te akcje) są warte ponad 10 000 dolarów». Trzymałam się więc i ceny nadal rosły”.
Następnie co roku Buffett w dalszym ciągu wręczał akcje swoim krewnym, w tym przez jeden rok Wells Fargo. To dobry wybór: nawet w 2025 r. wartość Wells Fargo wzrosła o 21,9%, a w ciągu ostatnich pięciu lat o ponad 200%.
Mary zaczęła podążać za Buffettem, mówiąc, że jeśli on kupi akcje, ona pójdzie i „kupi więcej, bo wiedziała, że ceny wzrosną”.
Co roku w grudniu rodzina Buffetta stawała przed poważnym dylematem: jak odwdzięczyć się prezentem o wartości co najmniej 10 000 dolarów? Sprawę dodatkowo komplikuje pytanie, co kupić od miliardera.
Mary zdecydowała, że najlepszym prezentem, jaki może dać 95-latce, będzie pokazanie, że jej dzieci i ich rodziny same odnoszą sukcesy. „W pierwszym roku naszego małżeństwa uświadomiłam sobie: «Warren jest bardzo bogaty. Dlatego niczego nie chce»” – wspomina Mary, zamiast tego podzieliła się z nim bilansem prowadzonej przez siebie firmy muzycznej. „Chciałem mu tylko pokazać: «Słuchaj, radzimy sobie dobrze»” – dodał.
daje sezon
Wraz ze zbliżaniem się grudnia rodziny na całym świecie będą przygotowywać się do wydania znacznych kwot na swoich bliskich. I podobnie jak Buffett na początku swojej działalności, teraz jest pora roku, kiedy wiele osób będzie przekazywać swoim rodzinom jednorazowe kwoty pieniężne.
Według brytyjskiego giganta ubezpieczeniowego SunLife ponad co piąta osoba powyżej 50. roku życia rozdała w ciągu ostatnich pięciu lat znaczną sumę pieniędzy. Spośród tych osób 33% zbiegło się z Bożym Narodzeniem lub wyjątkowymi urodzinami.
Największą formą darowizn pieniężnych były wpłaty na cele mieszkaniowe, w związku z czym były to znaczne sumy. SunLife, które przebadało ponad 2000 osób, wykazało, że osoby w wieku 50 lat i starsze zarabiały średnio 30 634 funtów (40 568 dolarów). Kolejną co do wielkości darowizną była pomoc w renowacji domów i wyniosła średnio 8932 funtów (11 828 dolarów).
Młodsze pokolenia prawdopodobnie bardziej przyzwyczają się do otrzymywania prezentów pieniężnych od starszych krewnych w nadchodzących dziesięcioleciach dzięki uprzejmości Wielkiego Transferu Majątku. Według UBS fala spadków wyniesie około 83 biliony dolarów i będzie miała miejsce w ciągu najbliższych 20–25 lat.
Wcześniejsze raporty sugerowały, że „boczny” transfer majątku o wartości 9 bilionów dolarów z mężów na żony spowodował odbicie inwestycji, prosto z podręcznika Buffetta. Czas pokaże, czy młodsze pokolenia zrobią to samo.
