Źródło obrazu: Getty Images
Fundusz akcji i udziałów ISA jest idealnym rozwiązaniem dla inwestorów pragnących zarobić drugi dochód. A akcje brytyjskie są naprawdę interesujące.
Niskie wyceny mogą oznaczać wysokie stopy dywidendy. Zwłaszcza w tych częściach giełdy, gdzie inni inwestorzy nie zaglądają.
pod radarem
Jedną z nazw, która często umyka uwadze inwestorów, jest Alternative Income REIT (LSE:AIRE). Po części wynika to z tego, że nie jest to duża firma.
To fundusz inwestycyjny zajmujący się inwestycjami w nieruchomości (REIT) z naprawdę ciekawym portfelem. Obejmuje tereny przemysłowe, domy opieki i elektrownię.
Spółka nie posiada tak wielu aktywów, jak niektóre większe REIT-y. A to oczywiście oznacza bardziej skoncentrowaną bazę najemców. Może to stanowić ryzyko: Twój największy najemca płaci 10% Twojego czynszu. To ważne z kilku powodów.
Po pierwsze, oznacza to, że domyślne ustawienie byłoby dużym problemem. Ale oznacza to również potencjalne ryzyko po wygaśnięciu umów najmu.
Inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem, a to jest największe w przypadku REIT alternatywnych źródeł dochodu. Ale jest też wiele rzeczy, które lubię.
Dlaczego ta akcja?
Pierwszą kwestią, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, że baza aktywów mieszanych zapewnia inwestorom natychmiastową dywersyfikację. A to może być cenne. Ogranicza ogólny wpływ recesji na dowolną branżę. Weźmy na przykład magazyny detaliczne.
W ostatnim czasie branża odnotowała ogromny rozwój. Doprowadziło to jednak do ciężkiego budownictwa, stwarzając ryzyko nadpodaży.
W przypadku bardziej specjalistycznej operacji może to stanowić duży problem. Jednakże w przypadku REIT alternatywnych źródeł dochodu ryzyko jest bardziej ograniczone.
Wielkość firmy oznacza również, że może ona selektywnie dobierać swój portfel. A to skutkuje doskonałymi wskaźnikami obłożenia i ściągalności czynszów.
Sama firma może być niewielka. Jednak dla zwykłych inwestorów szansa na dochód może być świetna.
Stopa dywidendy na poziomie 7,64%
Akcje REIT Alternative Income mają obecnie stopę dywidendy na poziomie 7,64%. A to może być ważne dla inwestorów dochodowych.
Roczny limit wpłat na fundusz akcji i udziałów ISA wynosi 20 000 GBP. Jednak wielu inwestorów, takich jak ja, zainwestowało 4000 funtów w dożywotni fundusz ISA.
Pozostaje 16 000 funtów. Stopa dywidendy na poziomie 7,65% wystarczy, aby zamienić ją w drugi roczny dochód w wysokości 1224 funtów.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie jest to porada podatkowa ani nie stanowi ona żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
Nie oznacza to, że inwestorzy powinni inwestować all-in w akcje. Nawet przy wbudowanej dywersyfikacji jest to strategia ryzykowna.
Jednak chęć uzyskania dużego zwrotu poprzez serię inwestycji może być świetnym pomysłem. Warto rozważyć alternatywny dochód.
Wysoka stopa dywidendy jest oznaką, że inwestorzy się czegoś obawiają. Czasami jednak potencjalne korzyści są warte ryzyka.
Ostatnie przemyślenia
Czasami najlepsze możliwości znajdują się tam, gdzie inni nie szukają. I tak mogłoby być w tym przypadku. Firma o wartości 60 milionów funtów niekoniecznie wyróżnia się w świecie wartym miliard funtów. Ale dla większości inwestorów nie jest to konieczne.
Kapitalizacja rynkowa może być niewielka, ale stopa dywidendy jest duża. A myślę, że przy obecnych cenach warto się nad tym zastanowić.
