Źródło obrazu: Getty Images
Regularne otrzymywanie dochodu pasywnego to jedna z najlepszych korzyści, jakie może uzyskać inwestor. Można to osiągnąć na wiele różnych sposobów, jednak korzystanie z giełdy jest jednym z najpopularniejszych. Dzięki akcjom dywidendowym można zbudować zdywersyfikowany portfel na kilka lat, co ostatecznie może doprowadzić do wypłaty dochodu niemal codziennie.
fundamenty
Warto pamiętać, że korzystanie z funduszu ISA na akcje i udziały może pomóc w szybszym rozwoju portfela. Dzieje się tak dlatego, że ISA nie podlega podatkowi od dywidend ani podatkowi od zysków kapitałowych, gdy ktoś sprzedaje akcje ISA z zyskiem.
Inwestor może wpłacić na konto ISA do 20 000 funtów rocznie, co równa się średnio 1 66 000 funtów miesięcznie. W rzeczywistości przez pierwsze kilka lat każdy dochód z holdingów można było ponownie zainwestować w zakup większej liczby akcji. Chociaż oznacza to, że początkowo nie możesz cieszyć się dochodem pasywnym, pomaga to przyspieszyć proces osiągnięcia ostatecznego celu.
Szacuję, że aby osiągnąć potencjalny dzienny dochód pasywny, portfel powinien zawierać około 100 akcji. Według firm, które wypłacają kwartalne dywidendy, powinno to zostać zaznaczone pole, w którym średnio każdego dnia otrzymujesz trochę pieniędzy.
Należy pamiętać, że traktowanie podatkowe zależy od indywidualnej sytuacji każdego klienta i może ulec zmianie w przyszłości. Treść tego artykułu ma charakter wyłącznie informacyjny. Nie ma ona stanowić ani nie stanowi żadnego rodzaju porady podatkowej. Czytelnicy są odpowiedzialni za przeprowadzenie własnego badania due diligence i uzyskanie profesjonalnej porady przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych.
liczby, które mówią
Na podstawie aktywnego doboru akcji w Wielkiej Brytanii i USA uważam, że średnia stopa dywidendy na poziomie 6% jest realistyczna. Dlatego też, aby w typowy dzień zdeponować 50 funtów, konto ISA musiałoby być warte 300 000 funtów. Jeśli ktoś miałby inwestować w ISA maksymalnie 20 000 funtów rocznie, osiągnięcie tej kwoty mogłoby zająć niecałe 11 lat.
Oczywiście, ktoś może nie być w stanie zainwestować takiej kwoty pieniędzy. Gdyby kwota ta została zmniejszona do 750 funtów miesięcznie, cel nadal mógłby zostać osiągnięty, ale osiągnięcie tego zajęłoby prawie 19 lat.
Biorąc pod uwagę wszystkie te prognozy, należy pamiętać, że nic nie jest gwarantowane. W przyszłości sytuacja może się zmienić, co może oznaczać obniżkę dywidendy. Dodatkowo, w zależności od terminów wypłaty dywidendy, pieniądze mogą nie być wypłacane codziennie.
Potencjalne włączenie
Przykładem akcji, które można uwzględnić, jest fundusz Schroder Real Estate Investment Trust (LSE:SREI). W ciągu ostatniego roku akcje spółki wzrosły o 6%, przy obecnej stopie dywidendy na poziomie 6,61%.
Jest właścicielem nieruchomości generujących dochód i zarządza nimi. Są to głównie nieruchomości komercyjne, od obiektów handlowych po obiekty logistyczne czy przemysłowe. Jej największym holdingiem jest obecnie Stacey Bushes Industrial Estate w Milton Keynes, którego wycena wynosi 11,2% całego portfela.
Jako fundusz inwestycyjny zajmujący się inwestycjami w nieruchomości notowany na giełdzie (REIT) spółka ma obowiązek wypłacać akcjonariuszom co najmniej 90% swojego dochodu netto podlegającego opodatkowaniu. Dlatego też, gdy szukasz akcji o dobrym dochodzie dla ISA, jest to atrakcyjne. Dywidendy są zazwyczaj finansowane z dochodów najemców z czynszów.
Patrząc na listę najemców, największymi udziałowcami są Siemens, Matalan i Premier Inn. Dlatego też jestem całkiem pewien, że dywidendy będą nadal wypłacane w zależności od siły tych przedsiębiorstw.
Jednakże 43% portfela koncentruje się w północnej Anglii i Szkocji. To dość dużo, więc jeśli ta część kraju będzie borykać się z trudnościami, może to znacząco wpłynąć na zaufanie. Ogólnie jednak uważam, że jest to dobre posunięcie, które należy rozważyć w ramach strategii ISA.
